基金專戶理財一對多業務開閘在即 門檻大降

2009年02月06日 08:34
來源：中國證券網－上海證券報

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門檻大降：個人客戶不低于50萬 參與和退出頻率不得低于半年 證監會實行備案制

牛年伊始，基金行業的創新步伐悄然提速。一份名為《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的通知》的征求意見稿(以下簡稱“征求意見稿()已于農歷春節前下發至基金公司。

該征求意見稿明確，基金管理公司從事多客戶特定資產管理業務，可以向特定客戶推介特定資產管理產品。這意味著，繼“一對一”專戶理財后，基金公司“一對多”專戶理財業務也即將開閘。

據了解，基金公司“一對多”專戶理財業務不再另批資格。凡是已經取得基金專戶理財業務資格的，都可以直接開展“一對多”專戶理財業務不再另批資格

在1月13日召開的全國證券期貨監管工作會議上，中國證監會主席尚福林在談到2009年的工作安排時明確提出，鼓勵基金公司產品和組織創新，加快推進基金公司開展“一對多”特定資產管理業務。會議召開的幾日后，征求意見稿便迅速下發到了各基金公司手中。

相比“一對一”專戶理財業務，基金公司“一對多”專戶理財業務的投資者準入門檻大幅降低，個人客戶不低于50萬元人民幣，法人客戶則不低于100萬元。

在初始資產規模上，基金公司“一對多”專戶理財業務與之前的“一對一”專戶理財業務的相關規定進行了銜接，其初始資產合計不得低于5000萬元人民幣。同時，征求意見稿對單個產品的人數，規定不得超過200個。

針對投資者在合同尚未到期前的中途退出行為，征求意見稿做出了明確規定，其參與和退出頻率不得低于半年。

此外，征求意見稿特別對基金公司推介行為做出了規定，以保護投資者的利益，如不得通過簽訂保本保底補充協議等方式等。

值得注意的是，征求意見稿明確基金公司“一對多”專戶理財業務實行備案制。證監會在10個工作日未提出意見的，基金管理公司可以開始進行該特定資產管理產品的推介活動。(作者：商文)

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