胡祖六:金融機構拖累實體經濟 短期難復蘇
曾?s漪:我們這段時間不斷在談,你好幾次在我們節目當中,已經都談到了,在談,金融海嘯發生之后,現在大家重要的問題,就是趕快進行金融監管,而問題的發生也就是金融監管不夠。現在全球對這個問題,已經形成了共識了。但是現在風暴的源頭美國,現在這個問題都還沒有搞定。為什么在美國,這個問題這么難處理,而且這個問題的根源,也就是金融不穩定,你怎么看美國這方面的問題呢?
胡祖六(高盛中國董事總經理):這次以美國為源頭的危機是全球性的、全面的、深重的和系統性的危機。從以此危機來看,任何一次系統性的金融危機的發生以后,它的處置、穩定和恢復都是需要好幾年的時間。就是我們常說的“冰凍三尺,非一日之寒”。那么融冰化雪也不是一夜之功,需要幾年的努力。
從美國應該說危機爆發以后,真正的以政府為主導的系統化的處置,是從去年10月份才開始,到今天也才半年而已。那么在之前都是去靠市場化的自我調整,靠個案的處理,比如說對貝爾斯頓的處理,或者是兩房機構的處理,都是個案。并不代表政府在全面的系統性的處置金融危機。所以我說這種新的金融穩定,是從2008年10月份才正式開始,那么到現在才六個月,所以還為時過早,這是第一。
第二,之前也發生政府的交替,比如說很多處置的方案,開始有種連貫性的問題。比如說現在蓋特勒推出一個叫(他夫諧音)的這么一個,就是說抵押資產的融資計劃。事實上是保爾森去年10月份就提出來,但是他沒有機會去實施這么一個計劃,所以這個也是客觀上的一個影響。
第三點,我覺得也是更重要的,金融的問題跟實體經濟問題是相互的交錯,因為金融的不穩定,金融危機導致美國經濟,從去年第三季度開始,已經滑入了二戰以來,最深重的經濟衰退。
那么經濟的衰退,使居民的收益、失業率增加,企業的金融問題,也導致很多金融機構進一步的資產緊急與損失,所以今天金融機構所面臨的問題,已經遠遠不是所謂次案的問題。現在已經是汽車貸款、信用卡、所有的消費融資、所有的商業地產、所有的企業貸款,是全方位的資產都在不斷惡化,無業率都在不斷攀升,是一波接一波。
所以實體經濟的惡化與金融體系的問題相互交織,導致一種惡性的復循環,所以這個問題不是那么容易在短期就可以化解,它的難度是非常大的。
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