一對多開閘 基金客戶戰升級

2009年05月14日 01:50
來源：人民網-國際金融報

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日前，證監會下達《關于基金管理公司開展特定多個資產管理業務有關問題的規定》(簡稱《規定》)，這意味著基金專戶“一對多”理財業務的開閘。有市場人士預測說，此次開閘將帶來個人客戶的搶奪大戰，最受市場關注的是基金專戶門檻的直降，直接從5000萬元降到100萬元。

《規定》中指出，投資者參與單個理財計劃的最低金額是100萬元；其次，單個資產管理計劃的委托人人數不能超過200人。在記者的采訪過程中，個人客戶的顯著增加成為各基金公司達成的共識。

“規規定》出臺后，可以預見的是個人客戶將比以往有大幅度增加。”華寶興業基金公司機構理財部總經理陳海峰在接受記者采訪時如此表示。而這一觀點也得到了其他基金公司專戶負責人的認同。

“之前5000萬元的門檻過高，而在以往我們接觸的客戶中，很多為1000萬-2000萬元資產，這在過去很難處理，而現在就可以操作。”陳海峰說。

海富通基金公司機構理財部總經理李駿也對記者表示，個人客戶的增多將毋庸置疑，就今年來看，咨詢這塊業務的個人客戶就比以往大增。

此外，在記者采訪過程中，各基金公司機構理財部總經理均表示，可以預見今年基金專戶理財業務總體數量上應該會有大規模增長，盡管可能不是爆發式的，但和2008年40億元的規模相比，發展空間巨大。

為了應付這場“大戰”，各基金公司使出渾身解數。很多基金公司不但抽重兵負責該項業務，更為業務的發展大開方便之門。部分基金公司在《規定》下達前后，已經“全公司總動員”，全力以赴開展基金專戶理財業務。

陳海峰在采訪中表示，目前他們公司在專戶理財業務投入很多：首先，人員有擴張；其次，在公司的組織架構上，將各個分公司區域的渠道人員也全部納入到專戶理財的銷售隊伍中。

“這樣算下來，我們在全國有30-40人會去盡力拓展這頂業務，其實‘一對多’很多時候是通過銀行渠道來進行，我們需要和銀行溝通，并明確關系，和銀行的高端客戶等進行更全面的合作。”陳海峰說。

據記者了解到，基金公司各區域的渠道銷售人員今后不但要將公募基金作為銷售對象，專戶理財也將作為考核的指標之一，這一考核方式在很多基金公司已經開始試行。

值得關注的是，作為公募中的“私募”業務，基金專戶是否會存在利益輸送也成為大家關注的焦點之一。“我們相信這一塊業務的監管將非常嚴格，不太會出現利益輸送。”李駿說。

泰達荷銀基金公司專戶投資部總經理尹哲則表示，其實很多時候，基金公司的內部控制和基金從業人員內在素質將更加決定基金專戶業務是否能健康發展。

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