基金公司暗中角力專戶一對多

2009年05月14日 07:26
來源：中國證券網－上海證券報 作者：安仲文 黃金滔

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渠道比拼、產品創新、政策傾斜多管齊下（資料圖）

基金專戶理財一對多業務正式開閘引起業內人士的廣泛關注。記者從基金公司了解到，一方面，不少基金公司已開始與各大銀行展開合作挖掘高端客戶資源；另一方面，基金公司也正基于專戶新政，通過產品創新擬推出特色型專戶理財產品來搶占先機。種種跡象顯示，專戶理財有望成為未來基金公司角力的重要領域。

專戶發展有望突破瓶頸

據權威部門透露，目前已經完成備案的基金一對一專戶理財大概有70多份，如果以每單最低額5000萬元來計算，目前的專戶規模最低只有35億元，最高應該也不會超過百億，規模顯然比業界預想的小。

交銀施羅德基金公司專戶投資部總監趙楓昨日向《上海證券報》表示，一對多專戶政策出臺將極大地促進基金專戶業務發展，目前交銀施羅德一對多專戶業務已有不少意向客戶，包括了機構和個人投資者。“我們預計后期會與銀行等渠道積極合作以挖掘一對多專戶客戶群。”趙楓進一步透露，目前公司運作的專戶規模在4個億左右，現在除積極推動公司一對多專戶業務的開展外，公司近期已簽下多單一對一專戶理財合同。“目前這些專戶合同正在監管部門備案，預計到本月底，交銀施羅德專戶理財的總規模會有較大的拉升。

博時基金副總裁李全昨日表示，一對多專戶理財業務的展開，有利于完善基金公司資產管理業務的種類，推動公司多元化發展，從而提升我國資產管理行業的綜合實力。同時，隨著專戶理財門檻的降低，也有利于滿足廣大投資者日益增長的多樣化理財需求。據了解，博時基金首單專戶業務于2008年簽訂，其他專戶業務的洽談也在有序進行中。此外，博時基金還采取多種業務模式開展投資顧問服務，簽署了多單投資顧問服務協議。

積極準備 創新性基金專戶產品

國投瑞銀基金公司昨日表示，隨著一對多專戶業務新政推行，門檻降低至100萬元，必將極大地催生基金公司專戶理財業務步入新的發展階段。在一對多專戶產品策略制定上，國投瑞銀將以滿足客戶需求為中心，建立起適應不同客戶不同需求的種類齊全的產品線。下一階段，國投瑞銀將在法律法規允許的前提下，充分利用股東瑞銀環球資產管理的優勢，引入QDII產品，在政策放寬的前提下，或聯合投資銀行為客戶度身創設精細化的產品，以及考慮在一對多業務中，讓兩個或多個客戶進行對接。

大成基金委托理財部副總監楊磊表示，一對多專戶理財開閘為基金公司提供了更為廣闊的客戶空間，進一步豐富了專戶業務的類型，并將促使基金公司的運作更為透明。

結構性的專戶理財產品也得到了基金公司的重視。楊磊昨日透露，大成基金已設計從傳統到結構性產品等12款專戶理財產品。“我們和客戶、渠道經理保持了密切的溝通，這為一對多專戶的開展打下堅實的基礎。作為客戶的金融管家，大成專戶致力于實現客戶、銀行、公司三方共贏的目標。

未來業務重點 將會向專戶傾斜

招商基金有關人士表示，公司業務重點未來將會向專戶理財領域傾斜。首先，公司現有的營銷力量會向專戶傾斜，而目前公募基金的營銷工作將更多依靠銀行渠道。其次，公司也會進一步增加專戶的投資人員人數。他介紹說，目前公招商基金與工行、建行、農行、招行等多家銀行有著緊密的聯系，這為該公司未來專戶業務拓展打下堅實的基礎。目前公公司主推的偏股型、靈活型、保本型等三類產品，將在一對多專戶理財正式開閘后在全國多個城市推出。

長城基金副總經理韓浩稱，基金專戶一對多業務出臺將是基金業的重大利好。目前長城基金已做好前期準備工作，已有多個專戶理財一對多的意向客戶。目前長作為長城基金首單專戶的中原證券專戶理財合同已在今年一季度開始正式投資運作。

南方基金昨日表示，公司對專戶一對多的出臺表示歡迎。“這將降低專戶理財的門檻，在一定程度上改變當前專戶理財的現狀。南方基金會從投資、產品等角度，積極準備，為投資者提供高端、私密、個性化的投資服務。”

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