中高端客戶財富版圖重新劃分 如何參與一對多

2009年05月19日 03:48
來源：每日經濟新聞 作者：李娜

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每經記者 李娜 發自上海

“一對多”業務的討論雖然是最近坊間的焦點話題，但是，由于證監會規定“基金管理公司、代理銷售機構不得通過報刊、電視、廣播、互聯網(基金管理公司、代理銷售機構網站除外)及其他公共媒體銷售資產管理計劃”，這就造成了大多數有意向的投資者對參與流程并不十分了然。

不用急，今日，本報將為投資者詳解參與的詳細流程！

先看專戶“牌照”32家可選

眼下，基金公司的專戶理財可謂火熱。記者從部分基金公司了解到，近幾日，登門咨詢和電話咨詢專戶理財一對多業務的投資者不在少數。與此同時，本報也接到不少投資者來電咨詢。

數據顯示，自2008年2月，易方達、南方、匯添富等9家基金公司首批獲得專戶理財的牌照后，截至目前，具有專戶理財資格的基金公司為32家。投資者要想做專戶理財一對多業務，基金公司的專戶資格自然十分重要。

兩種方式了解詳情高效“組團”

想了解產品信息和參與詳情的投資者，可以通過以下兩種方式來實現：如果投資者已經選好了基金公司，投資者可直接撥打該基金公司的服務電話、或者直接前往基金公司咨詢；如果投資者并沒有選擇好基金公司，可自己先挑選基金公司，或者向有關的銀行、券商等基金銷售渠道表達自己專戶理財一對多的意向，銀行、券商等基金銷售渠道會將這些信息反饋至基金公司。

基金公司會將信息備案，由于證監會要求專戶一對多業務的最低門檻為5000萬元。如果出現客戶資金達不到要求時，基金公司會試圖尋找到其他有類似需求的客戶進行有效“整合”。當資金規模達到最低的資產要求后，上報證監會進行備案。在得到管理層的批復后，這項一對多的專戶理財產品才正式成立。

同時，此種做法可以將有相似理財需求的客戶匯聚，使得不超過200人的單個資產管理計劃的委托人更加步調一致。

先測評溝通再簽單

當投資者與基金公司聯系上后，投資者又需要走那些程序呢？

以上海一合資基金公司為例，該公司為投資者準備了一套科學的評價體系，從而判斷客戶是屬于哪種類型，是風險承受能力較強的股票型組合，還是適當回避風險的低收益產品。同時，公司還會就投資者期望的回報以及投資理念等相關問題進行溝通。

同時，因為各家基金公司針對一對多業務也做了充足的準備，采取了不同的方式，了解詳情有助于投資者提前做到心中有數。

像買基金一樣投資每周信息反饋

單個一對多產品正式成立后，在賬戶的運作中，基金公司會和投資者保持定期溝通。有基金公司表示，在信息傳遞，凈值的回報、市場的看法，當前賬戶運作的思考等方面，都會盡量做到每周和客戶互動，進行電話會議。

此外，該工作人員還指出，跟公募基金的手續一樣，投資者需要提供身份證。同時，在簽訂合同的相關條款時，投資者還需要保證所投入資金的真實性和合法性等。

對于“一對多”業務的退出機制，某基金公司高層表示，一對多的退出尚未有具體的細則，目前正在加緊研究籌備，相信最終出臺的方案會兼顧各方意見，會讓各方均滿意。

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