手握百萬元投資嘗鮮專戶理財一對多

2009年05月19日 10:50
來源：新京報

0人參與0條評論

專戶理財門檻將降為100萬元，產品設計可為投資者“量身定做”

上周，證監會披露基金專戶理財“開展多個特定客戶資產管理業務”的規范，在市場上流傳半年多的專戶理財“一對多”業務將在6月1日之后開閘。對于單個投資人來說，投資專戶理財的門檻直接降到了100萬元，投資門檻與陽光私募接近。不少基金公司發展的個人高端客戶，其投資額度有不少超過百萬，手握百萬的投資者如何來嘗鮮“一對多”呢？

可選擇產品類型更多

專戶的“專戶的指的應該是專門和唯一的意思，也就是這一賬戶是針對客戶的特定需求專門定制的。專戶理財在產品的設計方面更加靈活，基本上可以做到按照投資者的需求設計。

在公募基金中，一個產品從設計報批到發行，少則耗時五六個月，多則耗時一年多。而在專戶理財中，基金公司可以按照投資者的需求設計產品，從設計到報備在數十個交易日即可完成。

從目前各家公司透露的信息看，專戶理財業務已經涉及一般股票債券投資及QDII產品，也可以設計成瑞福進取一類的機構化產品。同時，追求“絕對收益”的投資者也可以在各類品種的投資比例上更加靈活。

從已有的專戶“一對一”的投資領域看，交銀施羅德等公司已經將投資范圍拓展至海外市場，專戶QDII也已經有成功的案例。

而嘉實基金等公司，在“一對一”專戶業務時期，就已經設計了結構化產品“嘉實創新雙贏”

此外，基金公司人士還表示，專戶業務還可以投資基金，做成“FOF”(基金中基金)，這是公募業務所不能做到的。

聯系基金公司按需設計產品

不過，如果你的銀行渠道經理，或者你的基金公司客戶經理沒有找到你，那就只有你去找他們。因為專戶理財產品的一個特點，只準私下發行。這樣的特點也決定了，有意投資專戶理財的投資者需要及時聯系投資顧問，或者直接聯系基金公司獲取相關的信息，如產品設計、費率、業績報酬等等。

按照南方等基金公司人士的說法，投資者既可以在基金公司開發的現有專戶產品中選擇，也可以集合身邊的朋友，在總的資金達到5000萬元以上時和基金公司按照需求協商設計產品。

2008年2月份證監會開始批準基金公司開展專戶理財業務，首批有9家公司獲得這一資格，而到2009年年初，已經有超過30家基金公司獲批能開展此項業務。此外，要開展專戶QDII業務的，還應同時獲得QDII業務資格。(記者 吳敏)

打印轉發