基金一對多專戶單次限發一只 預約電話多到發愁

2009年06月18日 09:02
來源：東方早報 作者：肖莉

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由于專戶發行量不高，銀行盯上了“業績報酬提成”（IC資料 圖片來源：東方早報）

東方早報記者 肖莉

基金“一對多”專戶理財業務尚未正式開閘，百萬富翁們前往預約的電話已經多到讓基金公司“發愁”。消息人士告訴早報記者，投資者對基金專戶的超高熱情，已引發監管部門高度關注。監管部門要求，各基金公司一次只能備案一個產品。

預約電話多到“發愁”

基金“一對多”專戶的細則征求意見稿上周已下發到各基金公司和托管銀行，征求意見6月15日截止。一位基金公司專戶部總經理透露，他已將反饋意見遞交監管部門。

該專戶部總經理說，目前最擔心的是投資人太熱情。該人士稱，從基金公司獲準開展“一對多”專戶的消息傳出后，包括銀行、基金公司直銷中心在內的機構，開始頻繁接到投資者的咨詢電話。而6月1日基金“一對多”專戶有關管理規定正式實施后，投資者開始通過銀行渠道，甚至直接向基金公司進行產品預約。

“從現在打進來的預約電話來看，我們的產品200個人肯定要超過，我們都在發愁怎么能控制好客戶人數。”一位基金公司專戶負責人感嘆。

監管部門下發的《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定》顯示，特定客戶委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元，單個資產管理計劃的委托人人數不得超過200人。

客戶資料需非常完備

早報記者了解到，盡管基金“一對多”專戶實行備案制，但各基金公司眼下已接到通知，一次只能備案一只產品，在前一只產品進入正式運作之后，下一只產品才能展開募集。知情人士稱，由于基金“一對多”專戶實施備案制，因此雖然產品只能一個個排隊發行，但不需要像公募基金那樣與其他基金公司一起排隊等待，因此不會發生產品發行的“擁堵”情況，但對于這一新事物，監管部門會控制好相關節奏。

早報記者手上拿到的中國證監會基金部下發的《關于就〈基金管理公司特定多個客戶資產管理合同內容與格式指引(征求意見稿)〉征求意見的通知》顯示，資產管理計劃份額的初始銷售期為自資產管理計劃份額發售之日起不得超過1個月。初始銷售期限屆滿，符合資產管理計劃備案條件的，資產管理人應當自初始銷售期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告10日內，向中國證監會提交驗資報告及客戶資料表，辦理相關備案手續。

監管部門還要求“百萬富翁”們的客戶信息應當非常完整。根據征求意見稿，基金公司向監管部門遞交的客戶資料表應包括委托人名稱、委托人身份證明文件號碼、聯系電話和參與資產管理計劃的金額等信息。

監管部門在掌握所有客戶資料之后仍然明確，“一對多”專戶理財業務“不保證資產管理計劃一定盈利，也不保證最低收益”

銀行一改常態“搶食”

投資者的熱情以及監管部門的謹慎態度，促使原來最不“熱情以的銀行代銷渠道，也開始爭奪基金公司資源。

“肯定是跟銀行合作比較好，量會大。”一位基金公司人士說，由于監管部門限定一個基金公司只能報備一個產品，使得一些投資收益較好、市場口碑好的基金管理公司，成為銀行搶奪對象。

“這就像基金找托管行一樣，所有基金公司都在求銀行，現在‘一對多’專戶到底跟誰合作，是基金公司說了算。”有基金公司人士說。

有消息稱，由于人數限制，預計基金“一對多”專戶的發行量可能不會很高，銀行的托管收入有限，因此在手續費收入之外，有的銀行甚至提出“業績報酬提成”

但基金公司人士告訴早報記者，由于基金“一對多”專戶可不收取申購費、贖回費，因此銀行渠道無法從專戶獲得如同公募基金一樣的申購費、贖回費，其要求取得一些銷售費用也屬正常，但銀行作為一次性銷售，提成不應按業績報酬浮動。

根據征求意見稿，在一個委托投資期間內，基金管理人對業績報酬的提取比例不得高于所管理資產在該期間凈收益的20%，而業績報酬的收取時間，僅限于資產委托人選擇全部退出或部分退出資產管理計劃，或資產管理計劃終止財產清算完畢時，方可收取。

計劃終止后才能收取業績提成，在今年銀監會出臺的規范陽光私募有關規定中也曾有此要求。而這一做法曾受到私募基金的強烈質疑。

不過，基金對上述做法基本持接受態度。一位專戶人士告訴早報記者：“監管部門的要求很明確。”

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