基金定投持有人調查：建行力壓工行居首信賴榜

2009年06月20日 13:42
來源：理財周報

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華夏落后，49.83%持有人希望降低申購費

理財周報記者 王小靜 汪恭彬/文

“我們向所有銀行推廣基金定投，但從效果看四大國有銀行最好，尤其工行和建行開戶數最佳。”6月19日，上海一家合資基金公司市場總監向理財周報記者表示。

該市場總監所稱，與理財周報近日開展的一項調查結果不謀而合。

6月10日原18日，理財周報對投資者關注的基金銷售渠道進行的“你最信賴的渠道調查”有13780人參與。

調查顯示院出于安全性和便捷性的考慮，76.12%的持有人選擇銀行代銷渠道曰選擇銀行代銷渠道時，27.63%的持有人將票選投給了建設銀行，基金托管老大工商銀行以23.68%屈居第二曰華夏銀行排在最末，僅獲0.36%的票選。

在各大商業銀行高調力推基金定投業務之時，理財周報帶你走進持有人和基金公司深水區，為你厘清迷霧，號脈導航。

建行力壓工行，華夏最差

理財周報聯合和訊網進行的這項調查顯示，高達76.12%的人選銀行渠道購買基金。

而在選擇哪家銀行的服務最好時，建設銀行高居第一，工行其次。這一結果與基金公司的反饋吻合。

上述基金公司市場總監透露，雖然近幾年各大銀行均在力推基金定投業務，但市場份額相差甚大，五大國有銀行呈壟斷之勢并未改變。而調查數據亦顯示，工農中建交五大國有行收獲了74.11%的份額。

另外一位基金持有人、現為某基金公司銷售部的內部人士則向理財周報記者透露，其個人選擇工行“親子定投”

“因為我的工資卡在工行，便捷最關鍵。”該人士并稱，工行是國內基金托管份額最大、國內開展基金定投業務最早、最為重視、綜合實力最強的銀行，因而受到持有人的認可。

“工行和建行旗下的基金業務本身就非常強，其既有的客戶存量大。特別是持有人在經歷一個牛熊市周期后，認識到基金定投可以賺錢，越來越認可工行和建行。

“工行建行對定投很重視，一般會設定一個年度的開戶數目標，而且會有一定的預算安排，他們會要求基金公司承擔一部分，比如開戶獎勵，就要求基金公司承擔。這種情況下，基金公司會考慮選擇和工行建行等大銀行合作，而對于小銀行提出的合作，則選擇婉拒。

在五大國有行中，中國農業銀行僅獲6.14%的票選，相對較差曰而股份制商業銀行有迫近之勢。招商銀行和光大銀行分別拿到了12.72%和3.07%的票選。“這兩家銀行起步晚，但最近推廣力度很大，廣告也做得多。

而排在末尾的華夏銀行，一位長期定投的基金持有人稱，“我一般不會選擇這樣的銀行做定投，主要因為他們對定投業務的重視程度不夠，缺乏指導曰加之公司實力不濟，基金托管規模小等因素，缺乏安全感。

近一半持有人希望降低申購費率

在“你認為銀行代銷基金定投有哪些需要改進的地方？”單項調研時，數據顯示49.83%的持有人選擇降低申購費率。

提高售前咨詢服務質量、擴展代銷基金種類和增加手機網絡等交易方式則分別排在第二、三、四位，分別獲得22.11%、18.15%和10.65%的票選。

就該份調研數據，理財周報記者詢問了上海某合資基金公司銷售部的內部人士。

該人士稱，申購費率絕對金額并不高。按目前正常申購費率1.5%，各大銀行一般執行8折優惠即1.2%的申購費率看，假如每月定投500元，則申購費率為6元，全年僅72元。即便4折，也僅每月節省3元，差距不大。

他說，其實定投基金的持有人選擇銀行渠道時，申購費率并不是考慮的因素。“因為目前基金公司在銀行推出的申購費率基本都是8折優惠，而且在各大銀行推出的定投品種也差不多，除了貨幣基金、債券基金外，其他基金類型都囊括了。

但仍有為數眾多的持有人對申購費率表示敏感。在理財周報與和訊網的聯合調查中，有18.41%的持有人選擇基金公司直銷的模式，在選擇基金定投渠道時，有25%的持有人將票投給了申購費率低。

這顯然表明，有近四分之一的持有人看中了基金公司提供的超低申購費率。目前基金公司網上直銷推廣的申購費率一般是正常費率的4折優惠，即相當于銀行渠道的一半。

比如，正常的申購費率通常為1.5%，按照4折，就是0.6%。這樣，如果購買10000元，就能省下90元，這對于普通的投資者來說要比通過其他任何一種渠道都劃算的多。

一位近年來一直進行基金定投的人士稱，其在選擇銀行銷售渠道時一般考慮以下三個因素院其一是銀行提供的基金定投的品種曰其二是申購費率的高低曰其三是銀行有無推出基金定投的創新業務。

“我個人非常喜歡工行推出的基智定投。”上述上海某合資基金公司銷售部人士說。

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