國泰基金：用特種思維打造基金中的特種業務

2009年08月12日 03:03
來源：每日經濟新聞 作者：徐皓

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每經實習記者 徐皓

環球金融大廈39層國泰基金辦公新址，陸家嘴的鉛華盡收眼底。欣賞美景之余，記者正耐心地等待著國泰基金總經理助理兼財富管理中心總經理梁之平——一位去年帶領國泰基金在專戶理財“一對一”業務上頗有斬獲的職業經理人。而現在，他正為剛開閘的“一對多”業務而忙碌著。

伴隨著走廊中傳來爽朗的笑聲，梁之平出現在了記者面前。他一身深色西裝，里面是一件白色襯衫，腳上的皮鞋經過精心擦拭，帶著一副纖細的無框眼鏡，整潔而精神煥發。

這是記者與梁之平的第一次見面，沒有過多地寒暄，采訪就此開始。

樂于做行業的拓荒者

基金從業近10年，梁之平始終跑在最前面，樂于做行業的拓荒者。

翻閱簡歷，梁之平從研究員起步，后轉型為管理者，在2000年加入基金行業時就參與籌備了當時還未有的開放式基金業務；2006年，梁之平在以前服務的基金公司被任命為委托理財部總監，管理公司非公募業務，并為將來的專戶理財做準備；2008年，盡管股市大跌，梁之平帶領的團隊依然頗有斬獲。

梁之平說：“國泰基金是業內為數不多的全牌照基金公司，在私募業務方面有更大的發展空間，這是最吸引我的地方。”“金總也非常認同我對專戶理財方面的想法，我們當時聊了很久?！绷褐礁嬖V記者正是去年初和國泰基金總經理金旭在北京的一次長談觸發了自己來國泰基金的想法。

在梁之平眼中，去年開閘的專戶“一對多”業務，國泰基金已經走在了前面；而剛放行“一對多”的專戶業務還處在跑馬圈地的過程中，“我希望國泰基金能做業內的騎兵，在起跑線上就要沖在最前面從而樹立標桿，靠過硬的業績和周到的服務口碑相傳，確定領先地位。

國泰基金的“特種部隊”

自去年6月簽下首單專戶理財業務以來，財富管理中心已受托管理了12億資金。

對于成立不久的財富管理中心是否能適應過快膨脹的業務規模，梁之平顯得信心滿滿，“國泰基金除了公募基金業務、海外資產管理業務之外的全部非公募業務都放在了財富管理中心，目標明確。中心類似于事業部制，下設投資部、市場部以及產品和服務部，這樣會使決策扁平化，更高效、更專業。

當然，如何找到適合于公募基金專戶業務發展的人才亦是考量梁之平管理能力之處，幸運的是財富管理中心已擁有30多位“特種部隊”成員。“專戶團隊需要具備像特種兵般的全面素質和狼性精神?！绷褐奖硎?。

在介紹他的團隊的時候，梁之平有些自豪，“對于銷售人員，既要有一般sales的特質，還必須具備一定的投研能力，要足夠專業；與之相對應的是投研人員不僅要有獲取絕對收益的投資管理能力，還要有客戶服務和市場營銷意識。

梁之平進一步解釋道，“專戶的每一單產品設計都是為客戶量身定做，這就要求銷售人員需要不斷地與客戶溝通來明確他們的真實需求，從而設計出與公司投資管理能力相匹配的專戶產品。

為了滿足各類風險偏好客戶的需求，梁之平將專戶理財的投資部分成三個小組，分別是價值、成長和絕對回報組，并要求銷售團隊以此為先導來尋找潛在客戶，“我們對于客戶并不是來者不拒，必須要以自身投資管理能力為先導，尋找那些與國泰基金投資能力相匹配的。

做能獲客戶尊敬的團隊

梁之平對于財富管理中心管理架構的建設以及人員組成可謂用心良苦，亦可見其雄心。在當下中國基金業以及國泰基金發展的關鍵時刻，梁之平正試圖延展傳統公募基金發展的模式：隨著開放式基金規模需求的穩定，他轉而寄希望于在私募業務打出另一方天地。

梁之平相信基金公司在私募業務上具有明顯優勢，“原因是銀行的業務太寬泛，券商的首要業務是新股承銷，其次才是資產管理業務，而且近年來基金公司匯集了業內的優秀人才?；鸸緦衾碡斘磥淼陌l展前景很讓人期待。

“我希望財富管理中心能擁有一支業內最專業的團隊，獲得客戶的尊敬?！闭驹诃h球金融中心39樓，梁之平俯視陸家嘴林立的高樓，眼中充滿著憧憬。

國泰基金

對話“一對多”

1、國泰基金目前的專戶投資者主要是哪些類型，公司在產品儲備方面如何？

梁之平：我們目前有十幾億的專戶管理規模，擁有完全不同的客戶類型，有的是追求保本，有的具有較高的風險承受力，有的則要求我們做純的債權投資。

從產品儲備來講，公司目前旗下有15只基金，涵蓋股票、指數、債券、保本、貨幣等門類齊全的基金品種。

2、國泰基金在“一對多”業務方面有哪些競爭優勢？

梁之平：首先，國泰基金是國內首批成立的基金公司之一，全牌照運作多年，具有豐富的管理大型資產和多風格資產的能力；其次，通過一年多專戶理財的投資管理，磨煉了我們團隊良好的絕對收益投資管理能力，取得了令客戶滿意優良的投資業績。首單客戶今年續約，還連續簽下了兩筆各5億元的專戶大單；第三，擁有一支經驗豐富、專業的機構投資、銷售和產品團隊。

3、與公募產品相比，“一對多”業務對于投資的要求是否更高？

梁之平：專戶理財差異化的產品特征是其核心。我們秉承長期價值投資理念，專注打造投資管理的核心優勢，這是財富管理業務發展所依托的根本。

我們除了跟公募共享同一個研究平臺外，也有自己的研究隊伍。主題研究和公募這邊的基礎研究相結合，對業績貢獻明顯。

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