國泰基金：用特種思維打造基金中的特種業(yè)務(wù)

2009年08月12日 03:03
來源：每日經(jīng)濟新聞 作者：徐皓

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每經(jīng)實習(xí)記者 徐皓

環(huán)球金融大廈39層國泰基金辦公新址，陸家嘴的鉛華盡收眼底。欣賞美景之余，記者正耐心地等待著國泰基金總經(jīng)理助理兼財富管理中心總經(jīng)理梁之平——一位去年帶領(lǐng)國泰基金在專戶理財“一對一”業(yè)務(wù)上頗有斬獲的職業(yè)經(jīng)理人。而現(xiàn)在，他正為剛開閘的“一對多”業(yè)務(wù)而忙碌著。

伴隨著走廊中傳來爽朗的笑聲，梁之平出現(xiàn)在了記者面前。他一身深色西裝，里面是一件白色襯衫，腳上的皮鞋經(jīng)過精心擦拭，帶著一副纖細(xì)的無框眼鏡，整潔而精神煥發(fā)。

這是記者與梁之平的第一次見面，沒有過多地寒暄，采訪就此開始。

樂于做行業(yè)的拓荒者

基金從業(yè)近10年，梁之平始終跑在最前面，樂于做行業(yè)的拓荒者。

翻閱簡歷，梁之平從研究員起步，后轉(zhuǎn)型為管理者，在2000年加入基金行業(yè)時就參與籌備了當(dāng)時還未有的開放式基金業(yè)務(wù)；2006年，梁之平在以前服務(wù)的基金公司被任命為委托理財部總監(jiān)，管理公司非公募業(yè)務(wù)，并為將來的專戶理財做準(zhǔn)備；2008年，盡管股市大跌，梁之平帶領(lǐng)的團隊依然頗有斬獲。

梁之平說：“國泰基金是業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的全牌照基金公司，在私募業(yè)務(wù)方面有更大的發(fā)展空間，這是最吸引我的地方。”“金總也非常認(rèn)同我對專戶理財方面的想法，我們當(dāng)時聊了很久。”梁之平告訴記者正是去年初和國泰基金總經(jīng)理金旭在北京的一次長談觸發(fā)了自己來國泰基金的想法。

在梁之平眼中，去年開閘的專戶“一對多”業(yè)務(wù)，國泰基金已經(jīng)走在了前面；而剛放行“一對多”的專戶業(yè)務(wù)還處在跑馬圈地的過程中，“我希望國泰基金能做業(yè)內(nèi)的騎兵，在起跑線上就要沖在最前面從而樹立標(biāo)桿，靠過硬的業(yè)績和周到的服務(wù)口碑相傳，確定領(lǐng)先地位。

國泰基金的“特種部隊”

自去年6月簽下首單專戶理財業(yè)務(wù)以來，財富管理中心已受托管理了12億資金。

對于成立不久的財富管理中心是否能適應(yīng)過快膨脹的業(yè)務(wù)規(guī)模，梁之平顯得信心滿滿，“國泰基金除了公募基金業(yè)務(wù)、海外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)之外的全部非公募業(yè)務(wù)都放在了財富管理中心，目標(biāo)明確。中心類似于事業(yè)部制，下設(shè)投資部、市場部以及產(chǎn)品和服務(wù)部，這樣會使決策扁平化，更高效、更專業(yè)。

當(dāng)然，如何找到適合于公募基金專戶業(yè)務(wù)發(fā)展的人才亦是考量梁之平管理能力之處，幸運的是財富管理中心已擁有30多位“特種部隊”成員。“專戶團隊需要具備像特種兵般的全面素質(zhì)和狼性精神。”梁之平表示。

在介紹他的團隊的時候，梁之平有些自豪，“對于銷售人員，既要有一般sales的特質(zhì)，還必須具備一定的投研能力，要足夠?qū)I(yè)；與之相對應(yīng)的是投研人員不僅要有獲取絕對收益的投資管理能力，還要有客戶服務(wù)和市場營銷意識。

梁之平進一步解釋道，“專戶的每一單產(chǎn)品設(shè)計都是為客戶量身定做，這就要求銷售人員需要不斷地與客戶溝通來明確他們的真實需求，從而設(shè)計出與公司投資管理能力相匹配的專戶產(chǎn)品。

為了滿足各類風(fēng)險偏好客戶的需求，梁之平將專戶理財?shù)耐顿Y部分成三個小組，分別是價值、成長和絕對回報組，并要求銷售團隊以此為先導(dǎo)來尋找潛在客戶，“我們對于客戶并不是來者不拒，必須要以自身投資管理能力為先導(dǎo)，尋找那些與國泰基金投資能力相匹配的。

做能獲客戶尊敬的團隊

梁之平對于財富管理中心管理架構(gòu)的建設(shè)以及人員組成可謂用心良苦，亦可見其雄心。在當(dāng)下中國基金業(yè)以及國泰基金發(fā)展的關(guān)鍵時刻，梁之平正試圖延展傳統(tǒng)公募基金發(fā)展的模式：隨著開放式基金規(guī)模需求的穩(wěn)定，他轉(zhuǎn)而寄希望于在私募業(yè)務(wù)打出另一方天地。

梁之平相信基金公司在私募業(yè)務(wù)上具有明顯優(yōu)勢，“原因是銀行的業(yè)務(wù)太寬泛，券商的首要業(yè)務(wù)是新股承銷，其次才是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，而且近年來基金公司匯集了業(yè)內(nèi)的優(yōu)秀人才。基金公司專戶理財未來的發(fā)展前景很讓人期待。

“我希望財富管理中心能擁有一支業(yè)內(nèi)最專業(yè)的團隊，獲得客戶的尊敬。”站在環(huán)球金融中心39樓，梁之平俯視陸家嘴林立的高樓，眼中充滿著憧憬。

國泰基金

對話“一對多”

1、國泰基金目前的專戶投資者主要是哪些類型，公司在產(chǎn)品儲備方面如何？

梁之平：我們目前有十幾億的專戶管理規(guī)模，擁有完全不同的客戶類型，有的是追求保本，有的具有較高的風(fēng)險承受力，有的則要求我們做純的債權(quán)投資。

從產(chǎn)品儲備來講，公司目前旗下有15只基金，涵蓋股票、指數(shù)、債券、保本、貨幣等門類齊全的基金品種。

2、國泰基金在“一對多”業(yè)務(wù)方面有哪些競爭優(yōu)勢？

梁之平：首先，國泰基金是國內(nèi)首批成立的基金公司之一，全牌照運作多年，具有豐富的管理大型資產(chǎn)和多風(fēng)格資產(chǎn)的能力；其次，通過一年多專戶理財?shù)耐顿Y管理，磨煉了我們團隊良好的絕對收益投資管理能力，取得了令客戶滿意優(yōu)良的投資業(yè)績。首單客戶今年續(xù)約，還連續(xù)簽下了兩筆各5億元的專戶大單；第三，擁有一支經(jīng)驗豐富、專業(yè)的機構(gòu)投資、銷售和產(chǎn)品團隊。

3、與公募產(chǎn)品相比，“一對多”業(yè)務(wù)對于投資的要求是否更高？

梁之平：專戶理財差異化的產(chǎn)品特征是其核心。我們秉承長期價值投資理念，專注打造投資管理的核心優(yōu)勢，這是財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展所依托的根本。

我們除了跟公募共享同一個研究平臺外，也有自己的研究隊伍。主題研究和公募這邊的基礎(chǔ)研究相結(jié)合，對業(yè)績貢獻明顯。

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