基金專戶一對多進入決戰時刻

2009年08月17日 02:45
來源：證券時報 作者：付建利

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證券時報 記者 付建利

要問現在基金公司誰最忙？答案也許只有一個：就是做專戶理財的人士！從今日開始，專戶理財一對多就進入了最后24小時倒計時的決戰時刻！明天一大早，國內有專戶理財資格的三十多家基金公司就會扎堆上報首批專戶理財一對多產品。哪些基金公司、哪些產品會成為首批獲批的幸運兒？我們唯有拭目以待。

“進京趕考”引來金融街酒店爆滿

從明日開始，專戶一對多正式實施，這也意味著基金公司爭奪首批一對多進入了真槍實彈的決戰狀態。為了搶占產品上報的先機，不少基金公司已于上周或將在今日赴京，一場專戶一對多領域的“進京趕考”大戲即將上演。

“金融街酒店爆滿！”上周五，鵬華基金公司機構理財部副總經理蘇波已經提前到達北京，和蘇波一起赴京的該公司同事也正在忙著最后的合同修改。據蘇波透露，鵬華基金公司明日將向證監會上報5只專戶一對多產品，除一款產品投資標的為封閉式基金外，其余四款均為靈活配置類產品。為迎戰首批專戶理財一對多，鵬華基金公司已和國信證券、建設銀行、光大銀行等渠道進行過多次密切溝通。

“我的團隊基本上已經全部在北京了。”南方基金專戶管理部總監李海鵬上周五告訴記者，該公司正在為上報首批專戶一對多產品做最后的準備工作，主要是材料上報，包括資產管理合同、投資說明書、營銷計劃等證監會要求上報的內容。而交銀施羅德專戶理財部總經理沈斌也在電話中告訴記者，該公司將于明日向證監會上報5只專戶一對多產品，期限均為1年。值得關注的是，這5只產品分別針對不同的地域，此舉也顯示了交銀施羅德在專戶理財業務上服務細分化的嘗試。

“你不信的話，今天去證監會門口看看，那里一定非常熱鬧！”一家基金公司專戶理財部總監預計，從今晚開始，就會有基金公司去證監會門口提前排隊，以爭取明天能最早上報產品。上述人士表示，在公募基金的領域競爭，大基金公司無疑具有先發優勢。而在專戶理財領域，中小基金公司和大基金公司幾乎處在同一起跑線上，只要把業績做好，服務跟得上，不排除以后會出現主營專戶理財的中小基金公司。因此，從基金公司老總到部門總監，一直到專戶理財的投資和營銷人員，甚至是產品設計人員，最近都處于“熱戰”狀態，加班加點到晚上十一二點是經常的事。為應付最后的決戰時刻，基金公司緊張和忙碌的程度甚至超過發新基金的時候。

“首批獲批”可能打消首單夢想

從目前來看，基金公司在專戶理財一對多上的貼身肉搏，主要集中在三大“戰場”。首先是產品設計上花樣迭出。如鵬華基金公司就有一款產品專門針對封閉式基金，投資比例為0—100%。南方基金公司則儲備了數十類不同風險收益特征的一對多產品。此外，華夏、易方達、嘉實、招商、諾安、交銀施羅德、富國等基金公司也準備了多款涵蓋股票、債券、QDII等不同類型的產品。有業內人士表示，產品方案是否具有可操作性、是否有創新內容等將決定最終能否獲批。因此，各家基金公司目前都在對產品方案做最后的論證和定稿工作，以求不出現任何紕漏。

其次，各基金公司都派出了頂尖級的投研人士。如南方基金公司首單專戶一對多將由新任投資總監邱國鷺執掌；易方達專戶由明星基金經理肖堅領銜，廣發由朱平帶頭；鵬華基金首單專戶一對多由具有豐富社保基金投資經驗的楊俊操刀、華夏基金由機構投資總監郭樹強負責、交銀施羅德首單產品由專戶投資部總經理趙楓擔任。

第三、基金公司在人員配備上全力跟進。除抽調原來公募基金陣營中的骨干投研和營銷人員外，一些基金公司還從券商挖來重量級人才充實專戶隊伍。如上海一家合資基金公司的首單專戶一對多產品基金經理，即為原來一家大型券商的重量級投資人士。另據了解，博時基金公司目前在專戶業務上的人員數量，甚至已經超過公募基金領域。

基金業內人士普遍認為，從目前的情況來看，某家基金公司某只產品率先獲批的可能性幾乎沒有，更大的可能是，證監會會率先批準一批專戶一對多產品。至于到底哪些基金公司、哪些產品可能首批獲批，有業內人士表示：“上報材料是否充分、產品是否合理、前期銷售準備和客戶溝通是否到位、投研團隊是否強大、風控措施是否完備，這些都應該是管理層在審批首批專戶一對多產品時著重考慮的因素。”深圳一家基金公司的專戶投資部總監表示，無論過去有多忙，做過什么，今日基金公司都將進入最后的決戰時刻，結果也即將揭曉。

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