基金一對多報備首日數十家公司趕頭班車

2009年08月19日 10:14
來源：中國證券網－上海證券報 作者：王文清 馬全勝

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昨天是基金“一對多”產品報備首日，一大早，證監會門前就出現了基金公司相關負責人匆忙的身影(本報記者 馬全勝 攝 圖片來源：上海證券報)

昨日是證監會正式受理基金公司“一對多”專戶理財產品材料報備首日，已經取得專戶“一對多”業務管理資格的基金公司工作人員從清晨七點半開始陸續趕到證監會傳達室外，準備在第一時間報送相關產品材料。由于證監會受理程序較為簡便，雖然上午總共有幾十家基金公司相關人員相繼進入證監會大樓，但并沒有出現秩序混亂和擁擠的現象。

⊙本報記者 王文清 馬全勝

基金公司連續數日挑燈夜戰

當長盛基金專戶理財部副總監蔣俊國昨天上午8時15分趕到位于北京金融街的證監會大樓時，已有十幾位基金公司的人員提著資料袋在傳達室外等待，準備第一時間把產品方案擺到監管部門的案頭，大家對“一對多”專戶業務的積極心態可見一斑。

8時30分，交銀施羅德副總經理謝衛、富國基金副總經理兼董事會秘書林志松分別帶著各自“一對多”產品申報材料與相關負責人步入證監會。

記者從數位提前到達的基金公司專戶理財經理處了解到，為了準備“一對多”產品的報備，各家基金公司均進行了連續數日的挑燈夜戰。據悉，每家基金公司首批可以申報5只產品，大部分基金公司做了申報了5只產品的準備，但由于部分基金公司在做最后沖刺時，相關準備材料并未齊全，以及其他原因，所以最終首次只準備申請兩三只產品。

上海某基金公司一位參與報送“一對多”產品的專戶理財經理介紹，監管部門上午接收了公司的產品方案資料，做了簡單的記錄并要求留下聯系方式后，他們就離開了證監會。據了解，監管部門將在10個工作日內對公司所報送產品是否予以備案給予答復，如果產品順利備案，則基金公司可在產品備案登記完畢后開始銷售；如果在10個工作日內產品未能獲得備案登記，則需要基金公司對相關材料進行補充，并重新報送。該專戶理財經理同時告訴記者，昨日有幾十家基金公司參與了“一對多”產品材料的報送。

將誕生新的投資理財細分市場

對于昨日上報的每一款“一對多”產品，基金公司前期均對客戶進行了大量的調研。例如，早在數月之前，長盛基金已經開始著手與國內多家商業銀行取得聯系，調查了解客戶需求，在產品設計方面設置了價值底線、倉位靈活配置、追求適度絕對回報等要素。富國基金也與多家銀行等代銷機構進行了接觸，進行了包括產品設計、推介、目標客戶調研等一系列工作。而國泰基金則派出30多人的國泰基金財富管理團隊前期已經在北京、上海、廣東等主要城市，與一些主要銀行渠道和目標客戶群進行了前期溝通和意向性談判，并且就風險偏好、投資方案等達成了一致意見。因此，首批上報的多只“一對多”專戶理財產品，多是基于和多家銀行等渠道在產品設計、客戶基礎以及系統聯調方面做出的安排。

關于基金公司“一對多”專戶業務的前景，中銀基金表示，對于銀行而言，“一對多”業務不僅豐富了銀行理財產品的產品線，而且在產品的運作過程中，投資者還可將意見及時傳遞給投資經理，實現更充分的溝通和更透明的管理，為客戶提供優質的個性化理財服務。專戶“一對多”產品如果能夠如期批量推出，對于基金公司而言意味著在傳統的公募業務之外，增加了一個新的業務平臺。在這個平臺上，基金公司在嚴格遵守法律法規的條件下，可以試水一些目前尚無法在公募平臺上開展的資產配置策略和一些申購、贖回方面的創新，在這些方面，專戶“一對多”業務與傳統的公募業務互為補充，互相促進。

中銀基金指出，基金公司“一對多”業務的推出是中國資產管理行業具有標志性意義的重要創新，一個新興的投資理財細分市場將由此誕生，而中高端客戶多元化的投資需求是催生此項業務誕生的根本原因。目前美國專戶理財的總規模大約是共同基金的十分之一、股票型基金的五分之一。在美國，很多基金公司的資產管理規模中，專戶占三分之一，公募占據三分之二的比例，而公募和專戶創造的利潤卻旗鼓相當。

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