銀行系基金有望搭上一對多頭班車

2009年08月31日 07:27
來源：證券時報 作者：付建利

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首批一對多可望本周出臺(圖片來源：證券時報)

因為在銀行業績提成上存在分歧，備受關注的基金專戶理財一對多推遲面世。記者了解到，一些率先與銀行達成協議的基金公司，已經修改好和銀行的代銷協議。業內人士預計，首批專戶一對多最快可望本周出臺，銀行系基金公司很有可能搭上“頭班車”。

首批一對多可望本周出臺

自8月18日首批一百多只專戶一對多產品上報后，市場就一直對誰能成為一對多市場首吃螃蟹的“勇士”充滿期待。

業內人士認為，銀行系基金公司很有可能在一對多產品的獲批上搶到“頭班車”，而鑒于部分一對多產品已經修改了和銀行的代銷協議，管理層又大力推動，首批專戶一對多正式出籠極有可能就在本周，只不過之前市場人士預計的每家基金公司至少獲批一只產品的情況不大可能出現，轉為部分基金公司和部分產品首先獲批。

“我們就等著產品獲批了！”交銀施羅德基金公司專戶理財部總經理沈斌告訴記者，公司已經和交通銀行達成協議，新的協議中銀行沒有業績提成。和銀行系基金公司相比，非銀行系基金公司就沒那么幸運了。深圳一家基金公司的專戶理財部總監無奈地表示：“我們唯有等待！”

記者在采訪中了解到，由于大的銀行擁有絕對的渠道和客戶資源優勢，盡管銀行頻頻開會溝通，無奈至今在業績提成上仍然沒有達成一致，這也造成上報的首批一對多產品大多仍然“養在深閨人未識”。

“大行太強勢，我們基本上沒有和他們討價還價的話語權！”深圳一家基金公司的機構理財部總監表示，在專戶一對多業績提成的“存”與“廢”上面，基金公司既沒有決策權，連建議權也甚少涉及?！拔覀冺敹嗍呛豌y行在業績提成的具體比例上有點談判權?！边@位人士表示，由于是首批一對多，誰都想爭搶第一，畢竟在專戶一對多市場，誰都沒有歷史業績可以比較，而在宣傳造勢上，誰拿到第一，無論是首只產品還是首批產品，誰就在輿論上搶占了制高點。這也造成基金公司在業績提成上基本上是對銀行的要求“照單全收”，以求盡快達成協議。

記者獲悉，除了大行在業績提成上很少“松口”外，一些中小銀行和券商渠道已經明確表示可以放棄業績提成，畢竟這些銀行在公募基金領域所獲收益無法與大行相提并論，而在一對多市場就要積極很多，這也造成一些和中小銀行以及券商合作推一對多產品的基金公司，可望搶先和渠道擬成新的代銷協議，從而盡快求得產品獲批。

基金緊急呼叫潛在持有人

除了前期和銀行、券商渠道積極溝通、設計產品等準備工作外，一些基金公司近期更是主動出擊，通過客戶服務中心或呼叫中心，逐個給優質客戶或高端客戶打電話，詢問他們對專戶一對多的興趣，尋找潛在的持有人。

上周三，一家基金公司的客服中心人員就全線出動，逐個給公募基金中的優質客戶去電。這家公司規定，基金資產持有量超過50萬的即為優質客戶，而專戶一對多的門檻為100萬元，這部分客戶最有可能成為基金公司的潛在客戶。據該公司客服人員透露，除了一線城市的部分客戶對專戶一對多有所了解并表示出興趣外，二三線城市的優質客戶大多對專戶一對多沒什么了解。

“我們主要是想提前聯系潛在的持有人，宣傳公司在一對多市場的品牌優勢，爭取把部分公募基金的持有人轉換為專戶一對多的客戶?！边@家基金公司的機構理財部負責人告訴記者，只要是公司有聯系方式的客戶，持有量超過50萬以上的，基金公司都會密切溝通，在現有公募基金持有人中尋找客戶，成為一些基金公司在專戶一對多市場的“自選動作”。

此外，一些基金公司還繞開銀行，曲線開拓專戶一對多市場。上海一家基金公司近日就召集核心機構客戶到一著名國家風景區進行聯誼，其中主要就是企業年金和券商的客戶。(付建利)

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