基金一對多產品獲批 非銀行系基金突破分成問題

2009年09月02日 05:25
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程亮亮 別冶 王艷偉

因與銀行的“業績分成”存在分歧而一度擱淺數日之后，基金公司的“一對多”業務于昨日下午終于取得關鍵性進展。CBN記者昨日晚間獲悉，監管層首次批準了部分基金公司的“一對多”業務申報產品方案，而之前不被看好的非銀行系基金同樣榜上有名。

國泰基金相關人士昨日晚間向記者透露，昨日下班之后接到監管部門的電話通知，稱其公司上報的一只“一對多”產品方案已經獲得監管部門的批準，已經完成備案登記，獲準于近日開始正式募集。該人士透露，監管部門雖然已經批準了公司上報的方案，但是正式的批文要到今日才會發放到各公司。

此外，記者從鵬華、大成等基金公司也獲得類似消息。大成基金上報的產品中，有兩只靈活配置型產品獲批，合作方分別為光大銀行和中國郵政儲蓄銀行；鵬華基金獲批的也是一只靈活配置型產品，合作方則為公司股東國信證券；國投瑞銀有一只產品獲批，合作方為光大銀行；易方達也有兩只產品獲批。

上述幾家公司均不是銀行系基金公司，這打破了之前市場認為銀行系基金有望先拔頭籌的預期。今年6月，基金公司專戶“一對多”業務正式開閘，市場為之振奮不已。然而，好事多磨，先是基金公司苦等專戶一對多合同的實施細則，緊接著管理層對銀行的 “業績提成”提出不同看法，賺足市場眼球的專戶一對多產品出現“難產”。當時有基金人士認為，銀行系基金公司有望獲得自家銀行股東在業績分成上的讓步，或將率先獲批。

國泰基金上述人士向記者表示，由于國泰基金申報的產品方案是跟中金公司合作的，不牽涉到與銀行的業績分成問題，所以才成功進入第一批名單之中。鵬華基金相關人士同樣表示，與股東國信證券的一對多產品合作沒有涉及到業績分成。另據深圳另一位不愿透露姓名的券商系基金公司機構理財部總經理稱，該公司獲批了兩只產品，一只是公司直銷，另一只則是與股東券商合作銷售，這兩只產品同樣不存在業績分成問題。

當然，銀行系基金公司同樣榜上有名。記者致電交銀施羅德基金公司，該公司人員向記者表示公司此次上報的5款一年期的靈活配置產品同時獲準募集。該人士稱公司在第一次申報產品遇阻之后的確對產品方案做出了一些調整。工銀瑞信此次4只產品也全部獲批。

而據消息人士透露，交銀施羅德的產品之所以獲批是因為其代銷行交通銀行在業績分成上作出了讓步。“其他銀行系基金產品是否獲批尚不得而知，我只聽說交通銀行作出了讓步。”該人士向CBN記者表示。對于一對多業務的最終放行時間點，該人士稱：“基金一對多業務在經歷了銀行業績分成問題之后，現在放行的速度顯然超出了市場的預期，體現出監管層對當前市場的一種態度。”

“小銀行沒有四大行那么強勢，在業績提成的事情上會讓步，因此跟小銀行合作的基金在這件事情上容易談攏，只要業績提成的事情按規定辦，那審批就會很順利。”一位基金人士告訴記者。

在這個問題上，工行、建行、中行等大銀行的態度則稍顯強硬。深圳某公司機構理財部副總經理表示，其他與大銀行合作的產品仍然在談判中。

而由于無法與銀行在業績提成一事上談攏，另外一些基金公司則很有可能選擇與券商合作。北京某基金公司專戶負責人表示：“我們試圖走券商渠道，我們現在已經在跟兩家券商談，他們并不會要求業績提成。”

記者從不同渠道了解到，此次大約27家基金公司上報了110份產品材料，如果有三分之一的產品獲批，每只產品平均募集3個億，首批產品便有望給市場帶來近百億的資金。根據證監會相關規定，募集完成之后要經過驗資、開戶、再次備案等手續，這樣算來，一對多專戶應該在9月中旬入市投資。

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