招商與長城一對多產品昨發行 業績報酬提取方式各有特色

2009年09月04日 04:16
來源：第一財經日報

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王艷偉

在拿到一對多專戶的正式備案函后，基金公司已經火速開始了募集工作。CBN記者從長城、招商等基金公司獲悉，首批獲準發行的兩只一對多產品已于昨日開始正式募集。同時，專戶理財的更多細節也浮出水面。

銷售情況樂觀

招商基金相關人士表示，該公司發行的首只一對多產品與招商銀行合作，被命名為“瑞泰靈活配置1號”，在銷售方面，招商基金瞄準差異化行銷市場，鎖定單一渠道的單一地區分行，選擇了招商銀行深圳地區的深圳分行與總行營業部作為代銷渠道。

“從昨天的發售情況來看，個人客戶占了大多數，因為之前已經有500多個客戶預約，所以我們這個產品的發售很快就會結束。”上述人士表示。

長城基金獲批的兩只“一對多”產品，則有不同的銷售渠道，一只產品是由長城基金直銷，另一只產品采取長城證券代銷和長城基金直銷相結合的方式。

業績報酬收取門檻不同

長城基金此次獲批兩只專戶一對多靈活配置型產品，其股票、固定收益證券、現金及現金等價物的投資比例都是0～100%。兩只產品均以追求本金安全前提下的絕對收益為目標，采取自上而下的資產配置策略和行業配置策略，同時，兩只產品均由機構理財部總經理孫良擔綱投資重任。

招商基金的瑞泰靈活配置1號產品，存續期限為三年，同時，每年至多開放一次計劃份額的參與和退出，而且在三年存續期間內，不分配收益。首只產品由專戶資產投資部總監楊奕和投資經理楊渺共同管理。

根據相關規定，基金公司可向專戶客戶收取一定比例的業績報酬，記者注意到，雖然兩家公司的業績報酬提取比例均為20%，但前提條件卻截然不同。

長城基金的一對多專戶產品規定，在年化收益率低于10%時，基金管理人不收取業績報酬；當年化收益率大于10%時，基金管理人收取年化收益率超過10%以上部分的20%作為業績報酬。

招商基金的瑞泰靈活配置1號產品設定的業績比較基準為單利年化收益率6%，在管理費的收取上，固定管理費率為1.4%，如果在委托投資期間年化收益率超過6%，即可收取超出業績基準部分的20%作為業績報酬。

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