一對(duì)多高端客戶(hù)爭(zhēng)奪戰(zhàn)：銀行服務(wù)特色十足

2009年09月14日 03:21
來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)

人參與條評(píng)論

王艷偉

自一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)正式推出以來(lái)，多家公司傳出“一日售罄”的消息。其銷(xiāo)售之火熱，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了此前基金業(yè)內(nèi)人士的想象。

“面向高端客戶(hù)，我們分行銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型非常豐富，但很少有產(chǎn)品像專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多那樣受到客戶(hù)的歡迎。”招商銀行深圳分行零售銀行部總經(jīng)理李小筆如此感慨。

基金大打服務(wù)牌

既然高端客戶(hù)歡迎，銀行銷(xiāo)售的動(dòng)力自然十足，服務(wù)自然也是特色十足。

“我們不可能向客戶(hù)承諾收益，客戶(hù)也不是要求一定要獲得多高的收益，各家公司專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的差異主要體現(xiàn)在服務(wù)上。”深圳一家基金公司專(zhuān)戶(hù)負(fù)責(zé)人表示，專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多的客戶(hù)能夠享受到與普通公募基金投資人不同的待遇。

鵬華基金機(jī)構(gòu)理財(cái)部副總經(jīng)理蘇波介紹，鵬華基金可以按客戶(hù)的個(gè)性化需求，為客戶(hù)提供定期溝通會(huì)、定期報(bào)告、不定期的業(yè)務(wù)咨詢(xún)和溝通等多種途徑了解業(yè)務(wù)開(kāi)展?fàn)顩r，也可以通過(guò)短信、郵件及投資管理人網(wǎng)站查詢(xún)相關(guān)信息，及時(shí)了解投資運(yùn)作的具體狀況。同時(shí)，公司還為客戶(hù)提供第三方的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、金融投資、行業(yè)發(fā)展專(zhuān)業(yè)信息和研究報(bào)告等，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)與公司的信息共享。此外，公司還將定期拜訪(fǎng)客戶(hù)，了解客戶(hù)的投資需求、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)收益特征是否有重大改變，以及時(shí)根據(jù)客戶(hù)需要調(diào)整賬戶(hù)資產(chǎn)配置，使賬戶(hù)投資策略符合客戶(hù)需要。

招商基金副總經(jīng)理陳?匆啾硎荊凈崳突峁┮歡砸壞淖鶼矸瘢⑶葉ㄆ謖倏蹲嗜嘶嵋欏８匾氖牽蛭歡遠(yuǎn)嘧ɑУ耐蹲釋哦佑肫笠的杲稹⑸綾５茸ɑУ耐蹲釋哦油耆恢?jǐn)n虼耍ɑР返耐蹲嗜絲梢苑窒淼交鴯疚淥ɑЮ嘧楹咸峁┑耐堆蟹瘛?/p>

專(zhuān)戶(hù)謀局后市

因?yàn)閷?zhuān)戶(hù)一對(duì)多產(chǎn)品募集速度較快，這些資金的入市節(jié)奏也備受關(guān)注。

招商基金專(zhuān)戶(hù)資產(chǎn)投資部總監(jiān)楊奕表示，從流動(dòng)性、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期、信貸政策等方面判斷，未來(lái)市場(chǎng)的波動(dòng)會(huì)加劇，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇不會(huì)是一蹴而就的，這會(huì)給市場(chǎng)情緒帶來(lái)一定的影響。但總體上來(lái)看，流動(dòng)性目前還處于基本寬松的狀態(tài)，而且未來(lái)還會(huì)保持比較好的水平。

楊奕稱(chēng)，在一些一對(duì)多產(chǎn)品上將靈活運(yùn)用動(dòng)態(tài)保本策略，在建立“安全墊”的基礎(chǔ)上，根據(jù)市場(chǎng)狀況決定是否放大組合風(fēng)險(xiǎn)。“相比社保，專(zhuān)戶(hù)持股集中度會(huì)更高一些，而且基本不受申購(gòu)贖回的影響，基金經(jīng)理可以更好地做好投資。”

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