一對多高端客戶爭奪戰：銀行服務特色十足

2009年09月14日 03:21
來源：第一財經日報

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王艷偉

自一對多專戶正式推出以來，多家公司傳出“一日售罄”的消息。其銷售之火熱，遠遠超過了此前基金業內人士的想象。

“面向高端客戶，我們分行銷售的理財產品類型非常豐富，但很少有產品像專戶一對多那樣受到客戶的歡迎。”招商銀行深圳分行零售銀行部總經理李小筆如此感慨。

基金大打服務牌

既然高端客戶歡迎，銀行銷售的動力自然十足，服務自然也是特色十足。

“我們不可能向客戶承諾收益，客戶也不是要求一定要獲得多高的收益，各家公司專戶業務的差異主要體現在服務上。”深圳一家基金公司專戶負責人表示，專戶一對多的客戶能夠享受到與普通公募基金投資人不同的待遇。

鵬華基金機構理財部副總經理蘇波介紹，鵬華基金可以按客戶的個性化需求，為客戶提供定期溝通會、定期報告、不定期的業務咨詢和溝通等多種途徑了解業務開展狀況，也可以通過短信、郵件及投資管理人網站查詢相關信息，及時了解投資運作的具體狀況。同時，公司還為客戶提供第三方的宏觀經濟、金融投資、行業發展專業信息和研究報告等，實現客戶與公司的信息共享。此外，公司還將定期拜訪客戶，了解客戶的投資需求、財務狀況、風險收益特征是否有重大改變，以及時根據客戶需要調整賬戶資產配置，使賬戶投資策略符合客戶需要。

招商基金副總經理陳?匆啾硎荊凈崳突峁┮歡砸壞淖鶼矸瘢⑶葉ㄆ謖倏蹲嗜嘶嵋欏８匾氖牽蛭歡遠嘧ɑУ耐蹲釋哦佑肫笠的杲稹⑸綾５茸ɑУ耐蹲釋哦油耆恢攏虼耍ɑР返耐蹲嗜絲梢苑窒淼交鴯疚淥ɑЮ嘧楹咸峁┑耐堆蟹瘛?/p>

專戶謀局后市

因為專戶一對多產品募集速度較快，這些資金的入市節奏也備受關注。

招商基金專戶資產投資部總監楊奕表示，從流動性、經濟復蘇預期、信貸政策等方面判斷，未來市場的波動會加劇，經濟復蘇不會是一蹴而就的，這會給市場情緒帶來一定的影響。但總體上來看，流動性目前還處于基本寬松的狀態，而且未來還會保持比較好的水平。

楊奕稱，在一些一對多產品上將靈活運用動態保本策略，在建立“安全墊”的基礎上，根據市場狀況決定是否放大組合風險。“相比社保，專戶持股集中度會更高一些，而且基本不受申購贖回的影響，基金經理可以更好地做好投資。”

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