證監會發提示函多家基金公司一對多銷售涉嫌違規

2009年09月23日 06:31
來源：第一財經日報

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朱李

近日證監會對多家在專戶一對多銷售中存在不規范做法的基金公司出具了提示函，強調基金專戶一對多的銷售必須針對特定對象，絕不能夠對非特定對象進行產品展示。

CBN記者是從多家基金公司了解到上述信息的。

8月以來，陸續有基金公司的基金專戶一對多產品獲批并進入銷售階段。在這一過程中，監管部門發現部分基金公司存在在本公司網站上對專戶一對多計劃進行公開宣傳或將相關宣傳內容鏈接到其他網站等行為。據業內人士透露，監管部門已對多家這樣的公司出具了提示函或處罰，但他并未透露具體是哪幾家公司受到了處罰。

此前，證監會曾頒布《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的規定》，其中第12條規定，在銷售專戶一對多的過程中，基金公司和代理銷售機構不得通過報刊、電視、廣播、互聯網(基金管理公司、代理銷售機構網站除外)及其他公共媒體銷售資產管理計劃。

對于此項內容，基金公司方面的理解顯然與監管部門存在出入。

一位基金公司專戶銷售部門的負責人告訴CBN記者，最初有基金公司在其公司網站的首頁對旗下的專戶一對多產品進行宣傳，后來業內比較普遍地認為，在網站首頁進行這種宣傳是不被允許的，但在公司網站明示的專戶理財區域內對相關產品進行介紹則是沒有問題的。該負責人表示，如果必須要在獲得特定賬號登錄后才能在網站上看到專戶一對多的產品介紹，對公司來說，主要的問題在于，很多潛在的客戶將會因此被拒之門外。“在網站的專屬區域對專戶產品進行介紹，這意味著進入該區的客戶已經是有特定意向的了，因此不應被界定為‘非特定對象’。”該負責人說。

通過瀏覽多家基金公司的網站，CBN記者發現這種做法目前在業內頗為普遍。例如在進入北京一家基金公司的專戶理財頻道后，可在點擊“專戶產品”后看到該公司對旗下專戶一對多產品品種的介紹，在點擊“查看更多”后，所有投資者均可看到對應產品的簡要介紹。在瀏覽的近10家基金公司網站上，僅華夏基金的網站不存在上述情況。

前述專戶銷售負責人同時表示，目前正在就此種做法與證監會進行溝通，是否合規還需最終待監管部門最終確認。

另一位曾向監管部門進行咨詢的人士則在接受CBN采訪時表示，這種做法應該也是不被允許的。所謂可在基金管理公司及代理銷售機構網站進行的宣傳，按照他的理解，指的是在客戶登錄基金管理公司、代銷機構網站并通過諸如網上交易的查詢平臺后才能看到的內容，“必須要通過密碼登錄，否則就被視為向‘非特定對象’進行宣傳。”該人士如是表示。