金融監管改革鬧騰G20 歐盟率先發力

2009年09月25日 06:06
來源：國際金融報作者：付碧蓮

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此次G20峰會上，就金融監管改革的問題，各國政府有可能在某些涉及重大原則的事項上達成協議，如銀行衍生品杠桿比率、金融機構高管薪酬等帶有普遍性的問題

G20金融峰會定于北京時間9月25日在匹茲堡召開，而金融監管改革無疑將是此次G20峰會最熱的議題。各國政府更是希望在此次峰會上，就全球金融監管改革事宜取得一些切實的進展。

歐美關注大不同

北京時間9月24日，美國眾議院金融服務委員會主席巴尼·弗蘭克表示，美國眾議院將在未來兩個月積極推動完善金融監管改革。弗蘭克稱：“金融服務委員會將在未來數周逐步完善金融監管改革措施，希望在圣誕節前完成若干問題的審議。”而美國財政部部長蓋特納也在同日強烈要求，成立消費者金融保護局。

“改革的關鍵是防止金融機構成長得過大、太具系統重要性，有必要制定規則處理大型金融機構問題，并從一開始阻止他們成長過大。”弗蘭克指出，“大型金融機構的杠桿水平和商業活動將受到限制。”

蓋特納則重點指出：“建立一家專業而統一的個人消費者保護機構明顯很有必要，因為當前的個人消費者保護體系已經失靈。”目前，實施這項法律的權力分散在美聯儲等多家政府機構中，而美聯儲以往的表現一直備受美國國會議員的批評。

弗蘭克表示，G20峰會應在金融監管改革上達成廣泛的協議，并討論高管獎金發放支付等事宜。英國財政大臣達林則呼吁，G20應針對那些未能盡責監管企業、允許富人隱匿現金資產的國家，設定課稅標準及銀行規范。

“金融危機的爆發暴露了全球金融監管的眾多弊端，改革勢在必行，金融監管改革也將成為目前乃至未來幾年內各國政府工作的重點。但是，一方面金融系統需要改革的面太廣，另一方面每個國家對于金融監管改革都有各自的側重點。所以，在很多方面難以達成統一意見，這也是至今金融監管改革推進緩慢的原因所在。”上海財經大學現代金融研究中心副主任奚君羊指出。

他還表示：“此次G20峰會上，就金融監管改革的問題，各國政府有可能在某些涉及重大原則的事項上達成協議，如銀行衍生品杠桿比率、金融機構高管薪酬等帶有普遍性的問題。”

歐盟率先發力

而在G20峰會召開前夕，歐盟更是大力地推進金融監管改革。9月23日，歐盟委員會通過一項有關改革銀行和金融市場監管體系的草案，對歐盟監管金融市場的方式進行全面調整，設立兩個分別名為歐盟系統監管委員會(ESRB)和歐盟金融監管系統(ESFS)的傘狀組織，統一歐盟內部零散的規定和監督機構。

對于金融監管改革方案，不僅歐美之間存在差異，歐盟各成員國之間也并不一致。英國對上述機構有權對各國監管機構發號施令感到憂慮，認為采取具體行動的權力應留給各國政府。而德法等國則希望進一步細化ESRB等泛歐監管機構的權力范圍。

不過，奚君羊認為，歐盟在金融監管改革方面達成上述草案還是具有相當的可行性的。“歐盟各國的經濟聯系日益緊密，而隨著經濟一體化，其在政治上也會越來越統一。所以，實行金融監管的統一非常有必要性。要么沒有監管，要么就統一監管，而這也將成為歐盟金融監管改革的基本趨勢。”