銀行客戶改嫁私募 專戶一對(duì)多放行暫停

2009年11月06日 03:45
來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞

人參與條評(píng)論

每經(jīng)記者李娜

近期，不少銀行網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)了客戶爽約“一對(duì)多”的情況，對(duì)基金專戶“一對(duì)多”的銷售產(chǎn)生較大沖擊。

報(bào)酬太低銀行“冷處理”

投資者可選擇的基金專戶一對(duì)多產(chǎn)品越來越多，但銷售情況卻相反出現(xiàn)了持續(xù)低迷的情況。

在一對(duì)多銷售過程中，銀行的角色可謂是至關(guān)重要。由于業(yè)績(jī)報(bào)酬分成被取消，部分銀行在“一對(duì)多”上銷售熱情并不高。

《每日經(jīng)濟(jì)記者》記者了解到，有銀行個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理向客戶大力推薦陽光私募產(chǎn)品，并詳細(xì)闡述私募產(chǎn)品的不少優(yōu)勢(shì)，而對(duì)一對(duì)多產(chǎn)品并不愿意過多的提及。

由于均瞄準(zhǔn)了相同的客戶群體，且有著相同定位，“一對(duì)多”和陽光私募之間的競(jìng)爭(zhēng)難以避免。擁有龐大的客戶資源的銀行，自然就成為兩方力量爭(zhēng)奪的焦點(diǎn)。與一對(duì)多提高管理費(fèi)分成比例和新增銷售服務(wù)費(fèi)相比，私募給出了“報(bào)酬”更為豐厚。

據(jù)了解，早先曾創(chuàng)造出單只陽光私募產(chǎn)品首發(fā)規(guī)模最高記錄的產(chǎn)品出手十分大方，在業(yè)績(jī)分成上和銀行實(shí)行對(duì)半分。

“一對(duì)多”放行暫停

某大規(guī)模基金公司的工作人員向記者表示，自“一對(duì)多”門檻大幅降低后，市場(chǎng)的潛力激活了不少。不過，但由于扎堆發(fā)售，一對(duì)多產(chǎn)品銷售的難度還是較大，大基金公司的一對(duì)多產(chǎn)品的銷售情況尚可。

另有業(yè)內(nèi)人士透露，個(gè)別基金公司的一對(duì)多產(chǎn)品的檔期一再延后，有的更是靠資金“幫忙”來達(dá)到成立的門檻。

據(jù)悉，目前管理層并沒有接受新的一對(duì)多產(chǎn)品上報(bào)，似乎要等第一批全部發(fā)完畢后而定。

基金公司開打個(gè)性牌

自從上月底易方達(dá)中行“一對(duì)多”成立之后，近期關(guān)于一對(duì)多成立的消息完全從坊間消失。同時(shí)，伴隨各家基金公司一對(duì)多產(chǎn)品的不斷獲批，競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，面對(duì)銷售困境，日前正處于發(fā)行期的基金專戶一對(duì)多產(chǎn)品開始著重創(chuàng)新和個(gè)性化的打造。

國(guó)海富蘭克林首發(fā)的一對(duì)多產(chǎn)品“國(guó)海精選成長(zhǎng)一號(hào)”產(chǎn)品的最大特點(diǎn)是其期限是兩年期，目前市場(chǎng)上大多數(shù)一對(duì)多產(chǎn)品均為一年期。據(jù)國(guó)海富蘭克林基金表示，之所以在產(chǎn)品期限上設(shè)計(jì)為兩年期，主要是從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度出發(fā)，兩年期與一年期相比，會(huì)有更多的時(shí)間為客戶爭(zhēng)取更高的收益；產(chǎn)品另外一個(gè)特點(diǎn)是如產(chǎn)品收益率提前達(dá)到凈值1.5元，公司有權(quán)終止合同。

國(guó)投瑞銀交行恒瑞“一對(duì)多”股票專戶產(chǎn)品的最大特色在于，設(shè)置了提前終止條款，即在計(jì)劃運(yùn)作滿1年后，當(dāng)份額凈值在存續(xù)期內(nèi)任一工作日達(dá)到或超過人民幣1.25元且投資組合中無停牌證券時(shí)，計(jì)劃將提前終止。這也意味著在計(jì)劃運(yùn)作滿一年后，如份額凈值達(dá)到或超過管理人所設(shè)定的預(yù)期目標(biāo)，委托人即可“落袋為安”，提前實(shí)現(xiàn)收益。

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