一對多吃力難討好 投顧業務再升溫
證券時報記者 方 麗 李????
本報訊 近日，證券時報記者從多家銀行渠道了解到，因投入巨大的基金“一對多”在銷售上難創佳績，對基金公司成本更低的投顧業務再升溫。
近期，招商銀行就在各網點推出了一只由某大型基金公司擔任投資顧問的理財產品，其產品類型和費率標準類似一對多，門檻僅50萬元。無獨有偶，深圳另外一家基金公司也在積極籌劃擔任一只銀行理財產品的投資顧問。
據WIND數據統計，截至目前，擔任證券類信托產品投資顧問的基金公司有13家，今年以來成立的產品有10只，占全部這類產品的近三成。而最近一只出現在今年9月份，是招商銀行委托中國對外經濟貿易信托設立的尊享權益，由華夏擔任投資顧問。隨后，基金公司在銀信理財產品投資顧問中基本絕跡。
“這一方面是因為，9月初一對多剛開閘，基金公司的重心肯定是開拓一對多業務，無暇他顧；另外一方面，銀監會也在此前發文禁止銀行發行涉股類理財產品，但私人銀行的理財產品不受這一限制。”有業內人士說，隨著市場的持續向好和一對多發行熱潮平息，銀行發行“涉股”理財產品的興趣漸濃，紛紛在私人銀行推出了此類投顧產品。
一位知情人透露，基金公司充當投資顧問，只需要進行管理產品，業績報酬部分二八分成，如何發行、宣傳等方面的問題都是由銀行進行，“很省事，不要對市場、渠道、銷售這些問題考慮太多，只需要把‘外包’的投資做好就行，對基金公司來說，投研平臺是現成的，做投資的成本遠低于開拓市場。”該人士說，反觀一對多，發行等方面成本很高，業績做不好的話，可能吃力不討好。
“即使有了一對多，投顧也是基金公司必須堅守的陣地。”有業內人士坦言。
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標簽：基金 產品 投資顧問 公司
相關專題：基金專戶理財業務全面開閘
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