嚴防死守不讓老鼠出洞 基金公司監控全線升級

2009年12月04日 11:06
來源：上海青年報 作者：王琛琛

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王琛琛

自從深圳基金業爆出“老鼠倉”事件之后，部分基金公司曾一度加強了內部監控。

一個多月之后，記者深入采訪發現，各家基金公司內部監控管理正在不斷升級中。

而隨著中國證監會副主席姚剛在“第八屆中國證券投資基金國際論壇年度峰會”上再次重申要進一步嚴格防范“老鼠倉”，基金公司的監控升級措施將全線擴展，大有嚴防死守之勢，不讓“老鼠”有任何出洞機會。

【“防鼠”絕招】

攝像頭遍布公司每個角落

目前，基金公司對于“老鼠倉”的監控，已經不再局限于基金經理或是投研部門工作人員這個層面，而是蔓延到了整個公司。

此前，攝像頭只是安裝在投研部門，而今，它們遍布于基金公司的每個角落。

“我們這些不炒股的同志也開始享受‘交易員’的待遇了。現在，不止是投研部門的同事被監控，最近，連我們市場部也被‘照顧’到啦，這兩天，我的座位后上方添了一個廣角攝像頭。現在公司已經沒有視覺‘死角’了。”上海某基金公司市場部的工作人員向記者感慨道。

【“防鼠”絕招】

修改網絡域名“小本”難上網

“公司這回可是下了狠心，決定監控到底。”某合資基金公司員工向記者傳授了他們公司最新的“防鼠”絕招。

修改網絡域名，不管基金經理是不是帶了私人手提電腦，上網總得用網線連接。網絡域名被修改之后，私人手提電腦的網線一律無法接入公司的局域網。現在，基金經理就是帶了“小本”也枉然。

同時，技術部也修改了公司所有電腦的U盤和光驅的注冊表，這樣一來，員工想把公司資料外傳？沒門！

【“防鼠”絕招】

黑客“殺手锏”蹲點網絡監控

“截屏的成本比較高，效率卻一般，我們現在用電腦網絡分析日志軟件。”

某家合資基金公司的IT部門工作人員告訴記者，安裝了這個軟件之后，后臺對區域內的所有電腦的“操作日志”都能進行監控，就是說每臺電腦在什么時候訪問過什么網站，IT部門都會有留痕。

該工作人員向記者解釋道：“說得再白一些，電腦網絡分析日志以前是黑客常用的軟件，只是現在被公司用于內部監控。用戶登錄過什么網站被記錄下來已經算是小case了，這個軟件連你使用過的賬號密碼也有記錄。電腦上裝了這樣的軟件，就是讓你交易，你也沒有興趣了吧。”

【“防鼠”絕招】

非投研部門上報賬戶做“季報”

“老鼠倉”最常用的手法，就是利用親屬名義，設立證券賬戶違規買賣股票獲利，因此基金公司最常見的監控方法就是要求基金經理上報所有親屬的身份證號和證券賬戶。

以前，向公司上報親屬的資料和賬戶那是屬于基金經理的“特權”；但是，現在這已經成為整個基金行業的慣例了。

“基金經理是每月一報，我們呢，則是每季一報。”某老十家基金公司的市場部工作人員向記者坦言，不同的只是匯報的頻率而已。

此外，記者了解到，部分基金公司還會“建議”基金經理不定期向公司上報銀行賬戶往來記錄。“雖然涉及個人隱私，但在敏感時期多數人還是愿意主動配合的。”上述基金公司員工表示。

“防鼠”措施也創新

上交手機不夠徹底？屏蔽整個網絡信號！

證監會掀起的“滅鼠風暴”席卷基金行業，隨著“連坐”與“暫停半年新業務”等處罰措施的迅速出臺，基金公司的股東和高管們都坐不住了，各家基金公司在研發產品創新的同時，也在不遺余力地進行著“防鼠”招數的創新。

“基金經理上交一個手機就能杜絕信息傳播了嗎，他可以再帶一個啊，現在很多人都會帶兩個手機在身邊，難道基金公司還能搜身不成？”對于基金公司的某些監控行為，類似的質疑聲不絕于耳。

目前的情況是，在國內的基金公司中，被監管層發現并受到處罰的“老鼠倉”只是冰山一角。很多基金經理在做“老鼠倉”的時候，只需和親戚朋友達成協議，不需要成文的合同甚至任何文字，往往是一個電話、一個暗語就能夠促成，因此難以察覺，相對隱蔽。

面對不斷出現的“老鼠倉”，如何規避和防范，成了基金公司的一大難題。與此同時，創新應運而生。

“我們老總覺得上交手機這一套還不夠徹底，屏蔽整個公司的網絡信號才是最安全的。到時候，不管是諾基亞還是三星，只要一進公司大門，一律都是‘不在服務區’，基金經理就是帶一打手機也白搭。”上述人員告訴記者，這一技術雖然還在探索中，但是IT部門已經找到了解決方案，相信離實施之日已不遠矣。

那么，“防鼠”會不會只是一時之計呢？“不會，‘老鼠倉’對公司的傷害是很大的，公司肯定是要嚴打的。何況，現在成本都已經用上去了，就更加不會半途而廢了。”

聲音

吳曉靈(全國人大常委會委員、財經委員會副主任委員)

老鼠倉頻發說明欠缺契約精神

應該把很多有可能侵犯客戶利益的一些條款，放在契約合同當中，中國的“契約精神”是比較欠缺的，契約合同也比較簡單。一個商品經濟社會，其實就是一個契約社會，應該通過契約的制定和遵守來培養我們社會的“契約精神”。

管理人代投資人管理投資，并收取費用，基金形成的財產獨立于管理人的資產，管理人應該恪守誠實守信的義務，客戶利益高于管理人利益，我認為管理人違背投資合同應視為對客戶利益的侵犯，而不管這種違約是否造成損失，給予必要的行政處罰或刑事處罰，這樣才能更好地約束基金管理人，也有利于培育契約精神。

劉慧敏(中國人壽資產管理公司總裁)

想糾正一夜致富心理需靠自律

中國這個社會現在來講就是很浮躁，我們的從業人員也很浮躁，一夜致富的心理是非常普遍的。這樣的一個心理情況下，我們的管理難度都很大，所以防止金融丑聞不能簡單地通過我加強監管、加強監督的作用，更多的是要靠我們所有的人加強自律，要放眼長遠。

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