大成基金升級(jí)人保子公司 保險(xiǎn)系基金今年或集中出現(xiàn)

2010年01月08日 22:24
來(lái)源：華夏時(shí)報(bào)

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本報(bào)記者 付剛 李軍慧 北京報(bào)道

在綜合經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略大旗之下，保險(xiǎn)系基金公司“分娩”在即。

2009年最后一天，新黃浦公告，其參股的子公司中泰信托擬將手中所持有的48%大成基金管理公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)人保集團(tuán))。

交易完成后，人保集團(tuán)將直接控股大成基金，而大成基金也有望成為我國(guó)首家真正意義上的保險(xiǎn)系基金。

中國(guó)人保以外，中國(guó)人壽和中國(guó)平安等保險(xiǎn)公司也在積極籌備基金公司，其中平安大華基金公司亦在等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。業(yè)內(nèi)人士預(yù)測(cè)，保險(xiǎn)系基金公司有望在2010年集中出現(xiàn)。

大成基金“升級(jí)”

2009年最后一天，上市公司新黃浦發(fā)布的公告顯示，在近日中泰信托股東會(huì)上，通過(guò)了向人保集團(tuán)轉(zhuǎn)讓所持有的48%大成基金公司股權(quán)相關(guān)事宜，根據(jù)2009年3月31日為基準(zhǔn)日的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，大成基金的評(píng)估價(jià)值為13.989億元，該議案還需報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)通過(guò)生效。

事實(shí)上，中國(guó)人保眼花繚亂的資本運(yùn)作中，大成基金本就是其金融大局中的一顆棋子，只不過(guò)現(xiàn)在大成基金規(guī)格升級(jí)，從“孫子輩”公司一躍成為人保直接管轄的子公司，有望成為名副其實(shí)的第一只保險(xiǎn)系基金。

此前，大成基金一位內(nèi)部人士曾經(jīng)告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者，從人保集團(tuán)到人保資產(chǎn)管理，再到人保投資、華聞控股、中泰信托，人保其實(shí)是間接持股大成基金，因此，說(shuō)大成基金是保險(xiǎn)系基金公司有點(diǎn)勉強(qiáng)。

據(jù)了解，2008年6月，人保集團(tuán)旗下的人保投資控股有限公司獲華聞控股55%的股權(quán)，而華聞控股持有中泰信托、華聞期貨等多家金融機(jī)構(gòu)股權(quán)，且是中泰信托大股東。中泰信托持有48%的大成基金公司股權(quán)，是其第一大股東。

2008年11月，大成基金公告稱(chēng)，董事長(zhǎng)將由中國(guó)人保資產(chǎn)管理公司副總裁張樹(shù)忠接任，同時(shí)聘任原大成基金副總經(jīng)理王顥擔(dān)任公司總經(jīng)理。

大成基金一內(nèi)部人士在1月初向《華夏時(shí)報(bào)》記者透露，此次人保集團(tuán)將大成基金變?yōu)樽庸镜脑颍浅鲇趯?duì)大成基金業(yè)務(wù)的重視和對(duì)資源整合的考慮。

據(jù)他了解，在大成基金正式進(jìn)入“人保系”之前，人保集團(tuán)即有意積極推進(jìn)各分屬公司與大成基金的業(yè)務(wù)合作，但由于人保集團(tuán)為大國(guó)企，而大成基金并不是直屬子公司，不可避免會(huì)造成許多問(wèn)題。

“之前我們和人保集團(tuán)隔了四層，要和人保集團(tuán)直屬的子公司進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，按照程序需要一層層向上報(bào)送，最后很多時(shí)候是由人保集團(tuán)直接來(lái)協(xié)調(diào)，才能提高效率。

分析人士指出，意在上市的中國(guó)人保一直著力打造其金融控股平臺(tái)，以財(cái)險(xiǎn)起家的中國(guó)人保，近年來(lái)壽險(xiǎn)發(fā)力，發(fā)展迅猛，收編中誠(chéng)信托之后，進(jìn)入基金業(yè)成為完善其金控的重要一步。

保險(xiǎn)系基金今年或集中出現(xiàn)

保險(xiǎn)公司進(jìn)入基金行業(yè)所能獲取的潛在利益不言而喻。

“在金融綜合經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)下，盡快擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域是保險(xiǎn)公司的共識(shí)，所以保險(xiǎn)渴望進(jìn)入基金業(yè)不難理解。”北京工商大學(xué)保險(xiǎn)系主任王緒瑾表示，“基金公司本身就能夠帶來(lái)利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，同時(shí)基金擁有大量的客戶(hù)資源可與保險(xiǎn)分享，此外，基金領(lǐng)域的產(chǎn)品創(chuàng)新也值得保險(xiǎn)借鑒。

保險(xiǎn)巨頭都在積極籌建自己的基金公司。記者了解到，中國(guó)平安與新加坡大華銀行合資成立基金公司的申請(qǐng)亦在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批中。中國(guó)人壽自2007年以來(lái)同樣在謀求進(jìn)入基金行業(yè)，而現(xiàn)有的合作伙伴極有可能是澳洲人壽保險(xiǎn)商AMP旗下一家投資管理公司。

業(yè)內(nèi)人士分析，多家保險(xiǎn)公司成立基金公司只待監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)這一道門(mén)檻，今年有可能出現(xiàn)幾家保險(xiǎn)系基金。

而在基金業(yè)同行看來(lái)，人保集團(tuán)直接“上手”大成基金，意在為未來(lái)強(qiáng)大的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍加入到基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中做準(zhǔn)備。

銀行、券商等渠道的壟斷和擁堵現(xiàn)狀正在引起越來(lái)越多基金公司的不滿(mǎn)，尤其是在目前基金整體規(guī)模停滯兩年的弱市環(huán)境中，引進(jìn)新的渠道競(jìng)爭(zhēng)者幾乎成為各家基金公司的共識(shí)。

《華夏時(shí)報(bào)》記者注意到，大成基金總經(jīng)理王顥在2008年新上任時(shí)就向中國(guó)證監(jiān)會(huì)遞交了一份關(guān)于拓寬基金公司銷(xiāo)售渠道的申請(qǐng)報(bào)告，報(bào)告主要強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)公司在基金渠道方面的潛在優(yōu)勢(shì)。

在王顥看來(lái)，基金創(chuàng)新不僅要涉及基金管理人，基金托管人、銷(xiāo)售渠道等其他方面也應(yīng)開(kāi)展創(chuàng)新，基金公司不僅在產(chǎn)品上可以和保險(xiǎn)公司開(kāi)展多方面合作，同時(shí)也可以在渠道方面利用保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢(shì)來(lái)開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)。

業(yè)內(nèi)人士和多位基金分析師分析認(rèn)為，若批準(zhǔn)保險(xiǎn)公司成為基金渠道商，基金公司將明顯受益。這是因?yàn)椋环矫婺芙o“保險(xiǎn)系”基金公司節(jié)省大量銷(xiāo)售成本，另一方面，基金公司有望在產(chǎn)品推介和高端客戶(hù)資源上獲得保險(xiǎn)公司的支持。

上述大成基金的內(nèi)部人士告訴記者，相對(duì)于銀行渠道，保險(xiǎn)公司和基金公司業(yè)務(wù)重疊的部分不多，而銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和基金業(yè)務(wù)沖突比較厲害，尤其在每年年底時(shí)這種沖突更為明顯。

但一位不愿具名的基金分析師也向記者指出，對(duì)于具有保險(xiǎn)公司股東背景的基金公司來(lái)說(shuō)，探索保險(xiǎn)、基金交叉銷(xiāo)售或許存在一定可能性，但對(duì)于沒(méi)有這方面優(yōu)勢(shì)的基金公司而言，借助保險(xiǎn)代理人目前還存在困難。“保險(xiǎn)代理人對(duì)基金業(yè)務(wù)并不熟悉，需要花大力氣來(lái)培訓(xùn)。”

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