期指開戶考察誠信記錄：房貸不還期指不能開戶

2010年01月19日 09:54
來源：上海青年報

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徐可奇

“如果客戶有3次以上的房貸或信用卡逾期還款記錄，那么在我們公司是沒辦法進行股指期貨開戶的。”昨日滬上一家券商系期貨公司的市場部人士王先生向記者透露，由于股指期貨投資者適當性制度的初步規則已在上周五公布，對前來開戶的客戶資信要求也隨之“水漲船高”。

【門檻設置】

客戶資信差列入“黑名單”

“以前是經紀人千方百計拉客戶，現在股指期貨要開了，這一周來客戶紛紛自己主動找上門辦理期貨開戶。”期貨業內人士王先生表示，事實上客戶目前即開戶只是開通了商品期貨的交易。因為股指期貨開戶面臨著資金、財產和資信等多方面的門檻，并且還沒有最后確定。而商品期貨開戶目前基本上沒有特別門檻，客戶只需要簽署協議即可搞定。

期貨業內人士王先生介紹，有關部門對股指期貨開戶工作相當重視，而且已經多次在業內進行過“窗口指導”，要求期貨公司不得為了單方面拉客戶而放松開戶標準。即使客戶資金量達到50萬，也未必能夠保證股指期貨開戶成功，以便防止出現股指期貨推出初期面臨“爆炒”的情況。

根據《股指期貨投資者適當性制度操作指引(試行)》的征求意見稿顯示，在對股指期貨投資者適當性綜合評估中特別增加了“誠信狀況評估”這一條，而目前商品期貨開戶基本不需要考察客戶的資信。目前暫定的規定是：投資者可提供近兩個月內出具的個人信用報告作為誠信狀況證明。期貨公司根據信用報告中相關信用記錄綜合評估投資者的誠信狀況；期貨公司應當根據中國期貨業協會的投資者信用風險信息數據庫信息，對投資者的誠信記錄情況進行全面考察。對于存在嚴重不良誠信記錄的投資者，期貨公司應當不予為其申請開立股指期貨交易編碼。

“目前我們公司認可的客戶個人信用報告要求是由央行方面出具。”期貨業內人士王先生解釋，個別金融機構出具的個人信用報告相對片面，而央行則掌握了個人客戶綜合資信情況，上海地區的客戶可以憑個人身份證，到位于陸家嘴的央行上海總部免費申請開具資信報告。

【風險控制】

券商IB開戶本周起暫停

“監管部門如此強調股指期貨開戶的資信要求，主要原因還是因為股指期貨的風險太大，對參與的客戶必須有所選擇以免造成較大的市場影響。”期貨業內人士王先生解釋，在股指期貨隨現貨指數暴漲暴跌的情況下，風險控制不慎的客戶很可能在一個交易日內就爆倉，如果客戶逃避強行平倉后的虧損，那么風險就會被轉嫁到期貨公司。因此資信不良的客戶將會被排斥在股指期貨的大門外，而目前考察資信的主要標準是房貸和信用卡等還款記錄，個別期貨公司的相關人士對記者表示還將審查客戶的水電煤等公用事業費用的繳款情況。

另一家浙江系期貨公司的上海營業部高管對記者表示，為從嚴抓緊股指期貨開戶工作，投資者從本周開始暫時不能在券商營業部辦理期貨交易開戶的手續。券商涉足期貨中間介紹(IB)業務，從總部到營業部都要通過審查。而且監管部門明確要求，券商總部應該至少配備5名專職IB業務人員，營業部應該至少配備2名專職IB業務人員。