海富通中證100在工行開通定投暨開展費率優惠活動

2010年01月21日 21:31
來源：中國證券網

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基金代碼：162307 基金簡稱：海富通中證100指數

海富通中證100指數證券投資基金(LOF)在中國工商銀行開通定期定額投資業務暨開展定期定額投資費率優惠活動的公告

為答謝廣大投資者對海富通基金管理有限公司(以下簡稱"本公司")的支持和厚愛，鼓勵基金投資者樹立長期投資理念，經本公司與中國工商銀行協商一致，決定自2010年1月25日起，本公司旗下海富通中證100指數證券投資基金(LOF)(簡稱：海富通中證100指數(LOF)，基金代碼：162307)在中國工商銀行開通定期定額投資業務(以下簡稱"定投")，并開展定投費率優惠活動。現將有關事項公告如下：

一、基金定投業務規則

1.中國工商銀行基金定投業務分為普通基金定投業務與基智定投業務兩類。

普通基金定投業務是指在一定的投資期間內，投資人以固定時間、固定金額申購工行代銷的某支基金產品的業務。基金管理公司接受投資人的基金定投申購業務申請后，根據投資人的要求在某一固定期限(以月為最小單位)從投資人指定的資金賬戶內扣劃固定的申購款項。

基智定投是對普通基金定投產品的升級：包括客戶可以每月固定日期、固定金額進行定投(簡稱"定時定額")；以及客戶可以每月固定日期、并根據證券市場指數的走勢不固定金額進行定投(簡稱"定時不定額")，實現對基金投資時點和金額的靈活控制。關于基智定投的詳細內容請咨詢中國工商銀行各營業網點或撥打客服電話95588。

2.普通基金定投業務的每月最低申購額為200元人民幣，投資金額級差為100元人民幣。基智定投業務的每月最低基準申購金額為200元人民幣，投資基準金額級差為100元人民幣。目前，中國工商銀行推出投資期限為3年、5年和8年的三種基金定投品種(分別對應的基金定投品種代碼為361、601和961)，劃款期限皆為一個月。

3.對通過基金定投申購并確認成功的基金份額，投資人可以在業務受理時間內隨時持本人有效身份證件和基金交易卡到當地中國工商銀行代理基金業務網點辦理基金贖回業務。

4.與一般申購一樣，基金定投申購需遵循"未知價"和"金額申購"的原則。"未知價"是指投資人辦理基金定投申購業務后，以實際扣款當日的基金份額凈值為基準進行計算。

5.基金定投業務不收取額外費用，各基金的基金定投具體收費方式及費率標準與一般申購相同(優惠活動除外)。

6.投資人申請開辦基金定投時，如選擇普通基金定投，銀行系統于申請當日從投資人指定的資金賬戶扣款，并從投資人開辦基金定投業務第二個固定期限的首個工作日起，開始從投資人指定的資金賬戶扣款。如扣款當日法定交易時間內投資人指定的資金賬戶余額不足，銀行系統會自動于次日繼續扣款，并按實際扣款當日基金份額凈值計算確認份額，如直到本月結束仍未扣款成功，則視作當月扣款失敗。如扣款日為非法定交易日，則扣款延后至下一個法定交易日。

如選擇基智定投，投資人可以從1日-25日中任選一日作為每月基金定投的扣款日。如扣款當日法定交易時間內投資人指定的資金賬戶余額不足，則視為投資人自動放棄當月定投申購，不作補扣。如扣款日為非法定交易日，則扣款延后至下一個法定交易日。

7.投資人退出基金定投業務有兩種方式：一種是投資人通過中國工商銀行向基金管理公司主動提出退出基金定投業務申請，并經基金管理公司確認后，投資人基金定投業務計劃停止。二是投資人辦理基金定投業務申請后，投資人指定的扣款賬戶內資金不足，且投資人未能按照約定及時補足申購資金，造成基金定投業務計劃無法繼續實施時，系統將記錄投資人違約次數，如違約次數達到三次，系統將自動終止投資人的基金定投業務。違約次數計算方法如下：

(1)普通基金定投：若投資人當月的資金賬戶余額不足，則當月扣款申購不成功，違約次數加一。下一月系統不僅要補扣上月申購款，還要扣取當月申購款，若補扣申購和當月扣款申購兩者都成功，違約次數減一；若補扣申購成功且當月扣款申購不成功，違約次數不變；若補扣申購和當月扣款申購兩者都不成功，違約次數再加一；依此類推，累計違約三次自動取消定投協議。

(2)基智定投：若投資人當月扣款日的資金賬戶余額不足，則當月扣款申購不成功，違約次數加一，以后不作補扣；若下月扣款成功，則之前的違約次數清零，以此類推，違約三次自動取消定投協議。

二、為鼓勵基金投資客戶樹立長期投資理念，積極參加基金定投業務，中國工商銀行聯合本公司，推出基金定投申購費率優惠措施。費率優惠措施如下：

在2010年全部法定基金交易日的交易時間內，投資人通過中國工商銀行進行的基金定投申購均享有申購費率八折優惠。

1.該活動適用中國工商銀行基金定投業務新老客戶。對于已在本次活動前享有中國工商銀行基金定投"長期投資"優惠活動的老客戶，在活動期間內，其基金定投申購費率一律按八折優惠；本次活動結束后，老客戶的基金定投優惠繼續按原標準實施。

2.凡在規定時間及規定產品范圍以外的基金定投申購不享受以上優惠；因客戶違約導致在優惠活動期內基金定投申購不成功的，亦無法享受以上優惠。

3.原申購費率(含分級費率)高于0.6%的，基金定投申購費率按8折優惠(即實收申購費率＝原申購費率×0.8)，但優惠后費率不低于0.6%；原申購費率(含分級費率)等于和低于0.6%的，則按原費率執行。

4.中國工商銀行保留對本次優惠活動的最終解釋權。

三、其他事項

1.中國工商銀行基金定投業務投資人特指個人投資人。

2、基金定投業務其他未明事項，請投資人遵循有關法規、本基金《基金合同》及中國工商銀行的相關規定。

3、上述基金暫停申購時，該基金定投業務不暫停。

4、中國工商銀行受理投資人的基金定投申購申請最終以本公司的確認結果為準。