證券公司經營融資融券業務需滿足五大條件

2010年01月22日 22:34
來源：證監會

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【關于依據、條件、程序、期限的規定】

《證券法》第一百二十九條：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業務范圍或者注冊資本，變更持有百分之五以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業、解散、破產，必須經國務院證券監督管理機構批準。

……

《證券法》第一百四十二條：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當按照國務院的規定并經國務院證券監督管理機構批準。

《證券公司監督管理條例》第四十九條：證券公司經營融資融券業務，應當具備下列條件：

（一）證券公司治理結構健全，內部控制有效；

（二）風險控制指標符合規定，財務狀況、合規狀況良好；

（三）有經營融資融券業務所需的專業人員、技術條件、資金和證券；

（四）有完善的融資融券業務管理制度和實施方案；

（五）國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

《證券公司監督管理條例》第十六條：國務院證券監督管理機構應當對下列申請進行審查，并在下列期限內，作出批準或者不予批準的書面決定：

……

（三）對變更業務范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日；

……

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第三條：證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）批準。未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券業也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第四條：證監會根據審慎監管的原則，批準符合本辦法規定條件的證券公司開展融資融券業務試點；根據試點情況和證券市場發展需要，逐步批準符合規定條件的其他證券公司開展融資融券業務。

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第六條：證券公司申請融資融券業務試點，應當具備下列條件：

（一）經營證券經紀業務已滿3 年，……；

（二）公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險；

（三）公司及其董事、監事、高級管理人員最近2 年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形；

（四）財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，……；

（五）客戶資產安全、完整，……；

（六）已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監控的集中管理，……；

（七）已制定切實可行的融資融券業務試點實施方案和內部管理制度，具備開展融資融券業務試點所需的專業人員、技術系統、資金和證券。

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第七條：證券公司申請融資融券業務試點，應當向證監會提交下列材料，同時抄報注冊地證監會派出機構：

（一）融資融券業務試點申請書；

（二）股東會（股東大會）關于經營融資融券業務的決議；

（三）融資融券業務試點實施方案、內部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標準；

（四）客戶交易結算資金第三方存管方案實施情況說明；

（五）負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員的名冊及資格證明文件；

（六）證監會要求提交的其他文件。

證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業務試點申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第八條：證監會派出機構應當自收到前條規定的申請材料之日起10個工作日內，向證監會出具是否同意申請人開展融資融券業務試點的書面意見。

證監會依照法定程序和本辦法規定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業務試點實施方案進行評審，作出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。

在同等條件下，優先批準凈資本水平居于前列的證券公司開展融資融券業務試點。

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第九條：獲得批準的證券公司應當按照規定，向公司登記機關申請業務范圍的變更登記，向證監會申請換發《經營證券業務許可證》

取得證監會換發的《經營證券業務許可證》后，證券公司方可開展融資融券業務試點。

《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》第一條：證券公司開展融資融券業務，按照“試點先行、逐步推開”的步驟有序進行。符合《試點辦法》和本文規定條件的證券公司可以根據自身業務能力和準備情況提出試點申請，我會將根據證券公司凈資本規模、合規經營情況、風險控制指標以及中國證券業協會組織的試點實施方案專業評價結果和上海、深圳證券交易所、中國證券登記結算公司組織的技術系統全網測試結果，擇優確定首批試點證券公司。我會將根據市場情況和試點效果，審慎穩妥地擴大試點范圍，有序推開，使之逐步成為證券公司的常規業務。

《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》第二條：首批申請試點的證券公司，應當符合《試點辦法》的規定和以下條件：

1、最近6個月凈資本均在50億元以上。

2、最近一次證券公司分類評價為A類。

3、具備開展融資融券業務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。

4、已開發完成融資融券業務交易結算系統，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網測試。

5、融資融券業務試點實施方案通過了中國證券業協會組織的專業評價。

6、客戶交易結算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系。未出現客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形，未因公司原因出現群體性事件、惡性個案或導致客戶頻繁上訪、群訪，以及頻繁發生信息安全事故或發生信息安全重大事故。

7、我會規定的其他條件。

我會將嚴格按照《監管條例》、《試點辦法》及上述條件，對首批證券公司申請開展融資融券業務進行審批。成熟一家，批準一家。

《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》第三條：根據《行政許可法》和我會有關行政許可實施程序規定，我會制定并公示《證券公司融資融券業務試點行政許可申報材料目錄及內容要求》。符合條件的證券公司可按規定向我會提交申報材料，同時抄報證券公司住所地證監局。

《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》第四條：各證監局應當根據現場檢查、非現場檢查及其他日常監管工作，對轄區內申請融資融券業務試點證券公司的客戶資產安全、技術系統建設、賬戶規范、內部管理、風險控制制度以及合規情況出具監管意見，說明其是否符合審慎監管要求。

試點工作啟動實施后，有關證監局還應跟蹤試點公司業務動態，及時發現新情況、新問題，密切監測試點公司凈資本等各項風控指標，督促試點公司切實做好投資者教育、客戶管理和風險防范工作。

《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》第五條：實行證券公司融資融券業務試點實施方案的專業評價制度。我會委托中國證券業協會組織專家對證券公司融資融券業務試點實施方案進行專業評價。證券公司在提出試點申請前，應按照相關規定向中國證券業協會提交融資融券業務試點實施方案，評價專家小組由中國證券業協會聘請證券交易所、證券登記結算公司和部分熟悉融資融券業務流程、技術系統和風險控制要求的專業人士組成。

專業評價主要針對試點實施方案的科學性、合理性、完整性和可操作性進行評價，主要內容包括業務決策與授權體系、業務開展計劃與主要業務環節、業務隔離與風險監控、業務技術系統、業務合同和風險揭示書、客戶管理和投資者教育等。專業評價的標準、程序和形式都應遵循客觀公正的原則制定和實施。

《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》第七條：首批證券公司融資融券業務試點取得成效后，我會將適時逐步放寬試點的條件，兼顧不同類型和不同地區的證券公司，分期分批地擴大試點范圍。最近一次證券公司分類評價為B類以上、凈資本充足的證券公司可以根據自身實際情況，按照《試點辦法》的要求進行相應準備。在擴大試點范圍前，我會另行公告相關的條件和標準。