首批融資融券試點門檻明確申請程序將啟動

2010年01月23日 01:25
來源：中國證券網－上海證券報

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●首批融資融券試點券商需滿足最近一次分類評價為A類、凈資本在50億元以上等七大條件

●客戶門檻：賬戶資產不低于100萬元，在試點券商開戶滿18個月

●利率、費率：依貸款利率上浮三個百分點

⊙本報記者周?

中國證監會昨日明確，首批申請融資融券業務試點的證券公司，需滿足最近6個月凈資本均在50億元以上，最近一次分類評價為A類等七大條件。

證監會昨日發布《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》，這意味著融資融券業務申請程序即將正式啟動。

證監會有關部門負責人說，針對客戶門檻，證監會將對證券公司下發指導性意見，目前考慮客戶金融資產應該不低于50萬元，但各證券公司會根據自身情況設定不同的“門檻，證根據記者了解，目前各家試點券商確定的試點期間客戶資質門檻包括：賬戶資產不低于100萬元，在試點券商開戶滿18個月。就融資利率和融券費率，上述負責人表示，按照國際慣例，利率和費率大約應在銀行同期貸款利率基礎上上浮三個百分點。為保證試點平穩開展，證監會也就客戶選擇的審慎性安排，對有關券商進行了原則性的窗口指導，券商還應在相關標準基礎上根據自身實際細化具體安排。

《意見》要求，首批申請試點券商自有資金占凈資本的比例應“相對較高”，已開發完成業務交易結算系統并通過全網測試，試點實施方案需通過中國證券業協會組織的專業評價。其他條件還包括：客戶交易結算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系。未出現客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形，未因公司原因出現群體性事件、惡性個案或導致客戶頻繁上訪、群訪，以及頻繁發生信息安全事故或發生信息安全重大事故等。

　對于不符合“參一控一”標準的券商，負責人表示，其申請融資融券業務并不會受到影響，但監管層在最終作出批準時應掌握“符合審慎監管要求”的原則。在試點申報的過程中，有關券商要避免同業競爭。就個別券商發生信息安全事故，是否將失去試點資格問題，負責人說，在審核申請的過程中，監管部門將對這類問題進行認定。

負責人表示，由于對客戶開戶時間進行了規定，因此，試點期間不會出現客戶因所在券商未取得試點資格而突擊轉移賬戶的問題，從而可以保障試點的有序開展和行業的有序展業。

根據《意見》提出的安排，下一步協會將發布業務試點實施方案專業評審的有關章程，并建立專業評審委員會；交易所將發布抵押券、標的券名單；中登公司要做好信用證券賬戶體系建設各項工作；各地證監局要對屬地公司提出的申請出具監管意見。

負責人表示，證監會將嚴格按照有關規定和條件，對首批券商申請開展業務試點進行審批，成熟一家，批準一家。首批試點取得成效后，將適時逐步放寬試點條件，兼顧不同類型和不同地區的券商，分期分批擴大試點范圍。最近一次分類評價為B類以上、凈資本充足的券商可以按照要求進行相應準備。

根據《意見》要求，試點期間，開展業務的券商在按規定扣減凈資本的同時，還應按照不低于融資融券業務規模50%的比例計算業務風險資本準備。