融資融券試點規則確定凈資本門檻提高至50億元

2010年01月23日 05:00
來源：證券日報

0人參與0條評論

□ 本報記者朱寶琛

融資融券業務正在加速推進。1月22日，中國證監會發布了《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》。根據指導意見，首批申請試點的證券公司應符合六大條件，其中包括最近6個月凈資本應均在50億元以上，高于原規定12億元的門檻。

證監會有關部門負責人介紹，除上述條件外，首批申請試點的券商還應符合：最近一次證券公司分類評價為A類；具備開展融資融券業務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高；已開發完成融資融券業務交易管理結算系統，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網測試；融資融券業務試點實施方案通過了中國證券業協會組織的專業評價；客戶交易結算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規范，客戶資料完整真實，建立了相關客戶分類管理和服務體系。未出現客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形，未因公司原因出現群體性事件、惡性個案或導致客戶頻繁上訪、群訪，以及頻繁發生信息安全事故或發生信息安全重大事故。同時，還要符合證監會規定的其他條件。

對于券商申請融資融券資格，負責人表示，對于并不符合“一參一控”標準的券商，其申請融資融券業務并不會受到影響，但監管層在最終做出批準時，其應符合“一參一控”的標準。

與此同時，申請融資融券資格的券商，它們的試點實施方案還將接受專家的評價，專家由證券交易所、證券登記結算公司和部分熟悉融資融券業務流程、技術系統和風險控制要求的專業人士組成。專業評價主要針對試點實施方案的科學性、合理性、完整性和可操作性，主要內容包括業務決策與授權體系、業務開展計劃與主要業務環節、業務隔離與風險監控、業務技術系統、業務合同和風險揭示書、客戶管理和投資者教育等。

負責人表示，證券公司開展融資融券業務，按照“試點先行、逐步推開”的步驟有序進行。證監會將從符合條件的券商中擇優確定首批試點證券公司，并將根據市場情況和試點效果，審慎穩妥地擴大試點范圍，有序推開，使之逐步成為證券公司的常規業務。

“中國證監會將嚴格按照《監管條例》、《試點辦法》及上述條件，對首批證券公司申請開展融資融券業務進行審批。成熟一家，批準一家。”負責人說。

負責人同時表示，首批證券公司融資融券業務試點取得成效后，證監會將適時逐步放寬試點的條件，兼顧不同類型和不同地區的證券公司，分期分批地擴大試點范圍。最近一次證券公司分類評價為B類以上、凈資本充足的證券公司可以根據自身實際情況，按照《試點辦法》的要求進行相應準備。在擴大試點范圍前，證監會另行公告相關的條件和標準。

據悉，最近一次證券公司分類評價為B類以上的券商數量約占全部參與分類評價公司的50%，其中A類有近30家。

該負責人同時提出，試點證券公司應加強客戶的準入管理，審慎設定申請融資融券業務客戶的資質條件和資產“門檻”，對金融資產達到一定數額，具備一定的證券投資經驗和相應風險承擔能力，了解熟悉相關業務規則的客戶提供融資融券業務服務；明確對申請融資融券業務客戶在本公司開戶時間的具體規定，只對符合開戶時間要求的現有客戶提供融資融券業務服務；可根據市場和客戶情況，適當提高融資融券業務初始保證金比例，降低可充抵保證金證券的折算率。試點初期，相關風險控制措施應從嚴掌握。

“試點證券公司應當高度重視、認真做好融資融券業務客戶適當性管理、投資者教育和維護穩定工作。”負責人說。

此外，負責人還表示，證監會將會同有關部門加大對非法融資活動的打擊力度。禁止任何機構和個人未經批準開展融資融券業務，嚴肅查處證券市場各類非法融資融券活動，保護投資者合法權益，保障融資融券業務規范有序發展。