獨(dú)立理財(cái)顧問闖入基金專戶領(lǐng)地

2010年02月01日 01:51
來源：證券時(shí)報(bào) 作者：木魚

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證券時(shí)報(bào)記者 木魚

2009年下半年基金推廣專戶“一對多”時(shí)，獨(dú)立理財(cái)顧問成為基金專戶“一對多”的客戶源之一。在上海、北京、浙江、深圳等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，獨(dú)立理財(cái)顧問擁有數(shù)萬資產(chǎn)在1000萬元以上的客戶基礎(chǔ)，也為基金專戶“一對多”貢獻(xiàn)大量資金。

呼喚多年的第三方理財(cái)顧問已在基金專戶領(lǐng)地上開花結(jié)果，獨(dú)立理財(cái)顧問在基金專戶上的發(fā)展勢頭已經(jīng)超過了在公募基金領(lǐng)域的發(fā)展。據(jù)悉，2008年開始的基金專戶業(yè)務(wù)中，已經(jīng)有諾亞財(cái)富等獨(dú)立顧問機(jī)構(gòu)和多家基金公司展開合作，從2009年9月起開展的基金專戶“一對多”業(yè)務(wù)上，也有不少獨(dú)立理財(cái)顧問的身影。

業(yè)務(wù)初期曾受傷害

在2009年9月基金專戶“一對多”業(yè)務(wù)開展之前，基金公司只能通過投資顧問或?qū)簟耙粚σ弧钡男问介_展業(yè)務(wù)，2008年年初華夏基金管理的一個(gè)專戶比較具有代表性。由獨(dú)立理財(cái)顧問諾亞財(cái)富募集成立一個(gè)信托計(jì)劃，選擇中融信托進(jìn)行項(xiàng)目管理，投資采用封閉式運(yùn)作，股票倉位在0-100%，投資靈活性高。除此之外，諾亞財(cái)富還和大成基金公司成立了類似的產(chǎn)品。

而在獨(dú)立理財(cái)顧問這部分業(yè)務(wù)開展的初期，由于股市行情不好，相應(yīng)理財(cái)計(jì)劃沒有取得絕對收益，但相比公募基金業(yè)績而言，在股市下跌中損失幅度小一些。

業(yè)內(nèi)人士分析，獨(dú)立理財(cái)顧問和基金公司大力合作的初期，受到股市行情不好的影響較大，也“傷”了部分客戶，但在2009年股市大幅上漲中，隨著客戶浮虧大幅減少，投資者信心又有了一定的恢復(fù)。

到了2009年下半年基金專戶“一對多”時(shí)，獨(dú)立理財(cái)顧問成為基金專戶“一對多”的客戶源之一。在上海、北京、浙江、深圳等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，獨(dú)立理財(cái)顧問擁有數(shù)萬資產(chǎn)1000萬元以上的客戶基礎(chǔ)，也為基金專戶“一對多”貢獻(xiàn)大量資金。

客戶把握能力是關(guān)鍵

基金公司之所以選擇一些獨(dú)立理財(cái)顧問進(jìn)行合作，看中的是他們雄厚的客戶基礎(chǔ)。業(yè)內(nèi)專家介紹，目前獨(dú)立理財(cái)顧問做的最大的諾亞財(cái)富在全國十幾個(gè)城市有分支機(jī)構(gòu)，高端客戶數(shù)在1萬人左右，已經(jīng)和招行高端個(gè)人業(yè)務(wù)客戶基礎(chǔ)相當(dāng)，特別是在一些PE投資、信托項(xiàng)目投資上具有一定的優(yōu)勢，和達(dá)晨創(chuàng)投合作的項(xiàng)目一周左右時(shí)間就募集了十幾億資金。

某基金公司市場負(fù)責(zé)人表示，現(xiàn)在PE投資和基金公司專戶業(yè)務(wù)的客戶群有很大的重合，都是一些個(gè)人資產(chǎn)千萬級以上的高端人士，銀行、獨(dú)立理財(cái)顧問都和這樣的客戶聯(lián)系，但一個(gè)客戶通過哪個(gè)機(jī)構(gòu)的推薦而購買基金，關(guān)鍵還要看他們對客戶的把握能力。

該人士進(jìn)一步表示，大批高端客戶是同時(shí)聯(lián)系銀行高端業(yè)務(wù)部人員和獨(dú)立理財(cái)顧問人員的，如果這個(gè)客戶PE投資非常成功，那么他們可能更愿意聽獨(dú)立理財(cái)顧問人員的專業(yè)建議，并通過這種渠道來購買基金專戶“一對多”。

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