基金操盤企業年金去年收益8.03% 銀華博時富國領先

2010年02月22日 00:29
來源：證券時報

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證券時報記者方麗

本報訊招商銀行資產托管部日前發布了2009年第四季度私募基金績效評估報告，揭開了2009年企業年金運作的面紗。從招商銀行所托管的企業年金產品業績來看，2009年平均收益率為8.01%。在企業年金投資管理人中，基金公司表現最優，由基金公司操盤的年金產品去年平均收益率為8.03%，其中銀華、博時、富國、易方達、華夏基金公司所管理的企業年金計劃業績領先。

據悉，年金投資管理人包括基金公司、證券公司和保險公司三大類，基金公司操盤的企業年金的業績領先。2009年四季度，企業年金產品由基金公司作為投資管理人的平均收益率為4.30%，保險公司作為投資管理人的平均收益率為2.69%，證券公司作為投資管理人的平均收益率為2.49%。而從2009年整年業績來看，企業年金由基金公司擔任投資管理人的平均收益率為8.03%，最高為19.46%，最低為-4.35%；由保險公司擔任投資管理人的平均收益率為6.80%，最高17.96%，最低-0.43%；由證券公司擔任投資管理人的平均收益率為4.62%，最高6.55%，最低2.04%。不過，招商銀行托管部通過對比研究，2009年四季度和全年華寶信托受托的年金產品取得了平均收益率第一名。

值得注意的是，據報告顯示，在招商銀行所托管的企業年金產品中，銀華基金、博時基金、富國基金、易方達基金、華夏基金投資組合的數量分別為1只、9只、1只、6只、15只，2009年平均收益率分別達到15.43%、14.63%、13.26%、12.96%、12.06%。

據悉，截至2009年末，招商銀行共托管1314家企業的年金基金，托管企業年金基金資產191.14億元。2009年度131個年金投資組合年化平均收益率為8.01%，全年共有130個投資組合跑贏2009年CPI增幅，占比99.24%，而且全年跑贏同期業績比較基準的投資組合有109個。2009年度年金資產始終保持相對保守的投資風格，絕大多數年金產品的操作風格堅持了風險控制、安全謹慎的原則，同時也取得了預期的收益，符合年金產品“高度安全、適度收益”的要求。