今起開戶炒期指填表打鉤不容易

2010年02月22日 09:48
來源：青島早報作者：宗合

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島城約20家期貨營業部上午9時起接受臨柜開戶投資者需帶齊身份證、資產證明、銀行卡并填表答題

期盼多年的股指期貨終于迎來了實質性的跨越：今天上午9時起，島城約20家期貨公司營業部將集體接受投資者臨柜開戶。

眾多期貨公司對開戶事宜準備如何？投資者開戶需要帶齊哪些證件和資料？業內人士如何看待剛剛獲批的股指期貨合約和交易規則？今天期貨營業部是否會現扎堆開戶的情形？昨日，記者前往島城期貨公司營業部打探，為預備出手的投資者搜羅到股指期貨開戶流程、注意事項以及開戶技巧等第一手資料。

提前探營：期貨公司備戰開戶

昨日下午1時許，記者趕到位于豐合廣場內的一家期貨營業部，與證券營業部大門緊閉相反的是，期貨營業部里一派繁忙的景象：工作人員都在忙著整理資料、復印表格、接受電話咨詢。“往年休市的時候，最多會有技術部的工作人員提前一天來測試系統、設備，今年春節假期，我們研發部、客服部人員都提前兩天就來上班了，今天下午還要搞開戶培訓會呢。”客服部經理單婷正低著頭準備今天開戶需要用到的各種表格，她指著眼前一沓沓表格向記者介紹說，投資者開戶股指期貨不僅需要攜帶各種證件和證明，還需要填寫大量的申請表，“比商品期貨開戶要復雜得多。

經過單婷的介紹和梳理，記者了解到，投資者開戶需要親自到期貨營業部，同時攜帶身份證原件和一張銀行卡。這張銀行卡是股指期貨交易的賬戶，申請開戶的當天，里面可以沒有資金，但是在營業部將申請表格遞交給總部，以及總部遞交給中金所申請交易編碼的期間，50萬元的入門資金一定要存入這張銀行卡。除此之外，由于股指期貨對自然人投資者適當性有評估，項目包括年齡、學歷、投資經歷、財務狀況、信用，只有綜合分數達到70分以上才算合格，而所有選項中，金融類資產所占分值最大，所以投資者至少還應該準備個人金融類資產的證明，比如股票、紙黃金等。如果投資者有商品期貨或證券投資的經歷，最好帶著相關賬單；如果申報個稅的收入不菲，最好帶著稅務部門的年收入證明；另外，人行出具的信用報告最好也能提供，以保證達到合格分數。

投資者前來開戶都需要填寫哪些表格？據介紹，首先要填寫由各期貨公司自主出具的《期貨投資者風險承受力評估問卷》，然后是《投資者開戶申請表》以及《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》。如果問卷和評估過關，可以繼續填寫《期貨經濟合同》以及相關附件，接下去是簽署《股指交易特別風險提示》，隨后答中金所下發的股期知識問答卷。

模擬開戶：打“鉤”打到手發軟

開戶股指期貨究竟需要怎樣的流程？需要花費多少時間？材料準備上有沒有“捷徑”？昨日，記者充當一回投資者，提前體驗了開戶的部分過程，感覺打“鉤”打到手發軟了。

“尊敬的閣下：期貨交易是一項高風險高收益的投資，因此，您必須考慮自己的經濟能力……”首先記者拿到了一份由期貨公司自主出具的《期貨投資者風險承受力評估問卷》，上面共10個問題，包括對期貨知識的了解、期貨投資經驗、目的等等。記者花費了約5分鐘填完該表，然后交給工作人員錄入電腦，得到一個綜合得分，期貨公司將按照這個分數給記者劃分風險承受等級。《投資者開戶申請表》要填寫的內容較多，包括個人有效信息以及銀行賬號等，至少需要5分鐘。

《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》直接關系到開戶是否能夠成功，也是最為復雜的環節，里面包括年齡、學歷、投資經歷、金融類資產、收入、信用項目，分值占比最大的是金融類資產，100萬就能拿到50分。“你看，合格是70分，如果你每樣都爭取拿高分，就要跑遍稅務部門、金融資產管理部門、中國人民銀行等，非常浪費精力。建議你認真研究這個評估表，盡量在最少的項目中取得最高分。”工作人員提醒記者，年齡在22歲至60歲之間就能拿到10分，銀行存款、股票、基金、紙黃金等金融類資產達到100萬就能拿到50分，如果有期貨或股票交易經歷，能拿20分或10分，其他收入證明、信用證明根本就不需要了。這樣看來，該環節牽扯面較廣，投資者如果沒有提前準備好相關證明，那就只能等到第二天再來繼續開戶了。

《期貨經濟合同》以及相關附件就是一堆文件，記者花費了大概半個小時來仔細閱讀，之后在十幾處指定的位置上簽名字就可以。《股指交易特別風險提示》也是簽名工作，10分鐘就能搞定。截至昨日下午，股期知識問答卷還未發放到各期貨公司，不過據相關人員透露，里面的試題多為打勾的選擇題，估計題目不會少了，夠投資者答上半個小時了。

總結一下，投資者如果提前做好功課，將《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》中所需的證明材料準備妥當，基本一上午的時間就能成功開戶股指期貨；反之，最少要跑兩次期貨營業部才能辦妥，而且，準備證明材料也是相當耗費精力和體力的過程。

開戶條件：資金門檻為50萬元

據介紹，根據此前已經確定的股指期貨投資者適當性管理的相關辦法，投資者如果想要趕上首批股指期貨開戶，首先須滿足多個條件。其中包括保證金賬戶的資金余額不低于50萬元，通過相關測試，且至少有10個交易日，20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。

而滿足這些條件的投資者開戶流程大致是：股指期貨知識測試(須高于80分，低于80分不予開戶)；綜合評價(包括提供證明投資經歷和資產的相關材料)；現場開戶(包括獲得投資者風險揭示等)。

開戶提醒：營業部是否有開戶資格?

記者從青島證監局期貨處了解到，目前島城轄區共有24家期貨公司營業部，但并非全都具有開戶股指期貨的資格,目前證券公司網點暫時不能開戶。開戶股指期貨的期貨公司需要具有金融期貨經紀業務資格，并且是中國金融期貨交易所的會員。另外，根據證監會的相關要求，期貨公司必須制定落實股指期貨投資者適當性制度的實施方案，并及時將投資者適當性制度實施方案及相關工作制度報中金所備案，報備審核無異議后方可受理開戶。期貨處相關工作人員建議投資者，在前往營業部開戶前，最好先上網查詢一下該營業部所屬的期貨公司有沒有取得開戶資格。

專家預測：本周將是“預熱”時間

漫長的籌備時間、股指期貨仿真交易熱鬧非常、春節前不斷舉辦的股指期貨咨詢會……經過前期的預熱，不少投資者已經對股指期貨表現出極大的興趣和熱情。不過，昨日記者采訪了部分期貨營業部的負責人，大家均對今天的開戶狀況持保守態度。

“通知開戶的時間這么倉促，一定有很多投資者無法做充足準備。”江蘇弘業期貨青島營業部總經理劉新濤認為，雖然春節之前就有不少客戶反復咨詢開戶事宜，但當時很多規則、流程并未確定。實在沒想到春節剛過，中金所就下達受理開戶的通知，而開戶所需的各種資料證明又不是現成的，要到不同部門、場所去辦理，“預計本周是預熱時間，營業部重點工作就是接受相關咨詢，并指導投資者順利開戶。”銀河期貨青島營業部總經理龐大為則提出 “三有一無”的說法。他認為，股指期貨的高門檻和復雜的入門手續將注定參與者不會像入股市的那樣多，“有錢、有知識、有經驗、無不良記錄”是投資者基本的參與條件。“今天有不少投資者，特別證券公司介紹過來的大客戶打來電話咨詢開戶細則。”龐大為稱，本周開戶股指期貨的觀望情緒較濃，預計證券市場的大客戶以及機構投資者會率先出手。