今起開戶炒期指填表打鉤不容易

2010年02月22日 09:48
來源：青島早報作者：宗合

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島城約20家期貨營業(yè)部上午9時起接受臨柜開戶投資者需帶齊身份證、資產證明、銀行卡并填表答題

期盼多年的股指期貨終于迎來了實質性的跨越：今天上午9時起，島城約20家期貨公司營業(yè)部將集體接受投資者臨柜開戶。

眾多期貨公司對開戶事宜準備如何？投資者開戶需要帶齊哪些證件和資料？業(yè)內人士如何看待剛剛獲批的股指期貨合約和交易規(guī)則？今天期貨營業(yè)部是否會現(xiàn)扎堆開戶的情形？昨日，記者前往島城期貨公司營業(yè)部打探，為預備出手的投資者搜羅到股指期貨開戶流程、注意事項以及開戶技巧等第一手資料。

提前探營：期貨公司備戰(zhàn)開戶

昨日下午1時許，記者趕到位于豐合廣場內的一家期貨營業(yè)部，與證券營業(yè)部大門緊閉相反的是，期貨營業(yè)部里一派繁忙的景象：工作人員都在忙著整理資料、復印表格、接受電話咨詢。“往年休市的時候，最多會有技術部的工作人員提前一天來測試系統(tǒng)、設備，今年春節(jié)假期，我們研發(fā)部、客服部人員都提前兩天就來上班了，今天下午還要搞開戶培訓會呢。”客服部經理單婷正低著頭準備今天開戶需要用到的各種表格，她指著眼前一沓沓表格向記者介紹說，投資者開戶股指期貨不僅需要攜帶各種證件和證明，還需要填寫大量的申請表，“比商品期貨開戶要復雜得多。

經過單婷的介紹和梳理，記者了解到，投資者開戶需要親自到期貨營業(yè)部，同時攜帶身份證原件和一張銀行卡。這張銀行卡是股指期貨交易的賬戶，申請開戶的當天，里面可以沒有資金，但是在營業(yè)部將申請表格遞交給總部，以及總部遞交給中金所申請交易編碼的期間，50萬元的入門資金一定要存入這張銀行卡。除此之外，由于股指期貨對自然人投資者適當性有評估，項目包括年齡、學歷、投資經歷、財務狀況、信用，只有綜合分數(shù)達到70分以上才算合格，而所有選項中，金融類資產所占分值最大，所以投資者至少還應該準備個人金融類資產的證明，比如股票、紙黃金等。如果投資者有商品期貨或證券投資的經歷，最好帶著相關賬單；如果申報個稅的收入不菲，最好帶著稅務部門的年收入證明；另外，人行出具的信用報告最好也能提供，以保證達到合格分數(shù)。

投資者前來開戶都需要填寫哪些表格？據(jù)介紹，首先要填寫由各期貨公司自主出具的《期貨投資者風險承受力評估問卷》，然后是《投資者開戶申請表》以及《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》。如果問卷和評估過關，可以繼續(xù)填寫《期貨經濟合同》以及相關附件，接下去是簽署《股指交易特別風險提示》，隨后答中金所下發(fā)的股期知識問答卷。

模擬開戶：打“鉤”打到手發(fā)軟

開戶股指期貨究竟需要怎樣的流程？需要花費多少時間？材料準備上有沒有“捷徑”？昨日，記者充當一回投資者，提前體驗了開戶的部分過程，感覺打“鉤”打到手發(fā)軟了。

“尊敬的閣下：期貨交易是一項高風險高收益的投資，因此，您必須考慮自己的經濟能力……”首先記者拿到了一份由期貨公司自主出具的《期貨投資者風險承受力評估問卷》，上面共10個問題，包括對期貨知識的了解、期貨投資經驗、目的等等。記者花費了約5分鐘填完該表，然后交給工作人員錄入電腦，得到一個綜合得分，期貨公司將按照這個分數(shù)給記者劃分風險承受等級。《投資者開戶申請表》要填寫的內容較多，包括個人有效信息以及銀行賬號等，至少需要5分鐘。

《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》直接關系到開戶是否能夠成功，也是最為復雜的環(huán)節(jié)，里面包括年齡、學歷、投資經歷、金融類資產、收入、信用項目，分值占比最大的是金融類資產，100萬就能拿到50分。“你看，合格是70分，如果你每樣都爭取拿高分，就要跑遍稅務部門、金融資產管理部門、中國人民銀行等，非常浪費精力。建議你認真研究這個評估表，盡量在最少的項目中取得最高分。”工作人員提醒記者，年齡在22歲至60歲之間就能拿到10分，銀行存款、股票、基金、紙黃金等金融類資產達到100萬就能拿到50分，如果有期貨或股票交易經歷，能拿20分或10分，其他收入證明、信用證明根本就不需要了。這樣看來，該環(huán)節(jié)牽扯面較廣，投資者如果沒有提前準備好相關證明，那就只能等到第二天再來繼續(xù)開戶了。

《期貨經濟合同》以及相關附件就是一堆文件，記者花費了大概半個小時來仔細閱讀，之后在十幾處指定的位置上簽名字就可以。《股指交易特別風險提示》也是簽名工作，10分鐘就能搞定。截至昨日下午，股期知識問答卷還未發(fā)放到各期貨公司，不過據(jù)相關人員透露，里面的試題多為打勾的選擇題，估計題目不會少了，夠投資者答上半個小時了。

總結一下，投資者如果提前做好功課，將《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》中所需的證明材料準備妥當，基本一上午的時間就能成功開戶股指期貨；反之，最少要跑兩次期貨營業(yè)部才能辦妥，而且，準備證明材料也是相當耗費精力和體力的過程。

開戶條件：資金門檻為50萬元

據(jù)介紹，根據(jù)此前已經確定的股指期貨投資者適當性管理的相關辦法，投資者如果想要趕上首批股指期貨開戶，首先須滿足多個條件。其中包括保證金賬戶的資金余額不低于50萬元，通過相關測試，且至少有10個交易日，20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近3年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。

而滿足這些條件的投資者開戶流程大致是：股指期貨知識測試(須高于80分，低于80分不予開戶)；綜合評價(包括提供證明投資經歷和資產的相關材料)；現(xiàn)場開戶(包括獲得投資者風險揭示等)。

開戶提醒：營業(yè)部是否有開戶資格?

記者從青島證監(jiān)局期貨處了解到，目前島城轄區(qū)共有24家期貨公司營業(yè)部，但并非全都具有開戶股指期貨的資格,目前證券公司網(wǎng)點暫時不能開戶。開戶股指期貨的期貨公司需要具有金融期貨經紀業(yè)務資格，并且是中國金融期貨交易所的會員。另外，根據(jù)證監(jiān)會的相關要求，期貨公司必須制定落實股指期貨投資者適當性制度的實施方案，并及時將投資者適當性制度實施方案及相關工作制度報中金所備案，報備審核無異議后方可受理開戶。期貨處相關工作人員建議投資者，在前往營業(yè)部開戶前，最好先上網(wǎng)查詢一下該營業(yè)部所屬的期貨公司有沒有取得開戶資格。

專家預測：本周將是“預熱”時間

漫長的籌備時間、股指期貨仿真交易熱鬧非常、春節(jié)前不斷舉辦的股指期貨咨詢會……經過前期的預熱，不少投資者已經對股指期貨表現(xiàn)出極大的興趣和熱情。不過，昨日記者采訪了部分期貨營業(yè)部的負責人，大家均對今天的開戶狀況持保守態(tài)度。

“通知開戶的時間這么倉促，一定有很多投資者無法做充足準備。”江蘇弘業(yè)期貨青島營業(yè)部總經理劉新濤認為，雖然春節(jié)之前就有不少客戶反復咨詢開戶事宜，但當時很多規(guī)則、流程并未確定。實在沒想到春節(jié)剛過，中金所就下達受理開戶的通知，而開戶所需的各種資料證明又不是現(xiàn)成的，要到不同部門、場所去辦理，“預計本周是預熱時間，營業(yè)部重點工作就是接受相關咨詢，并指導投資者順利開戶。”銀河期貨青島營業(yè)部總經理龐大為則提出 “三有一無”的說法。他認為，股指期貨的高門檻和復雜的入門手續(xù)將注定參與者不會像入股市的那樣多，“有錢、有知識、有經驗、無不良記錄”是投資者基本的參與條件。“今天有不少投資者，特別證券公司介紹過來的大客戶打來電話咨詢開戶細則。”龐大為稱，本周開戶股指期貨的觀望情緒較濃，預計證券市場的大客戶以及機構投資者會率先出手。