京滬深三地開(kāi)戶(hù)首日直擊：投資者冷靜以對(duì)

2010年02月23日 02:20
來(lái)源：中國(guó)證券網(wǎng)－上海證券報(bào)

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⊙記者 錢(qián)曉涵 張歡 屈紅燕 潘圣韜 葉苗

○編輯 劉玉鳳

本報(bào)記者駐點(diǎn)北京、上海、深圳各地期貨公司，第一時(shí)間直擊了股指期貨開(kāi)戶(hù)首日的場(chǎng)景。從現(xiàn)場(chǎng)情況看，開(kāi)戶(hù)首日工作較為平靜，實(shí)際開(kāi)戶(hù)人數(shù)較少，一些客戶(hù)因?yàn)榉N種原因沒(méi)有開(kāi)戶(hù)成功。少數(shù)客戶(hù)因?yàn)闇?zhǔn)備充分，并與公司事先做好了溝通工作，因此得以順利完成開(kāi)戶(hù)。從時(shí)間上看，老客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)時(shí)間一般需要1個(gè)小時(shí)左右，而生成交易編碼需要更長(zhǎng)的時(shí)間，整個(gè)開(kāi)戶(hù)過(guò)程持續(xù)2個(gè)小時(shí)左右。

上海：期指開(kāi)戶(hù)熱情遠(yuǎn)遜黃金

盡管業(yè)界此前對(duì)與股指期貨的開(kāi)戶(hù)工作大多抱以較高預(yù)期，但記者昨日在上海多家期貨營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)，投資者對(duì)股指期貨的態(tài)度有些冷淡，想象中的排隊(duì)開(kāi)戶(hù)景象并未出現(xiàn)，多數(shù)期貨營(yíng)業(yè)部只完成了個(gè)位數(shù)的開(kāi)戶(hù)，部分營(yíng)業(yè)部甚至連一個(gè)期指交易賬戶(hù)都沒(méi)有開(kāi)出來(lái)。

上午9：00剛過(guò)，記者就走進(jìn)了東吳期貨上海直屬營(yíng)業(yè)部。工作人員告訴記者，雖然理論上期貨公司已經(jīng)可以為投資者辦理股指期貨開(kāi)戶(hù)事宜，但到目前為止還沒(méi)有客戶(hù)預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)。

在隨后1個(gè)半小時(shí)的時(shí)間內(nèi)，工作人員陸續(xù)接聽(tīng)了多位投資者的咨詢(xún)電話(huà)，但始終未見(jiàn)客戶(hù)登門(mén)，營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)頗顯冷清。“現(xiàn)在的情況是咨詢(xún)多、行動(dòng)少，我們判斷50萬(wàn)元開(kāi)戶(hù)資金門(mén)檻較高，以及較提供個(gè)人學(xué)歷、財(cái)產(chǎn)、資信等證明較為繁瑣，是阻擋投資者開(kāi)戶(hù)的兩大主要原因。

下午13：20分，記者在海通期貨看到了一名前來(lái)開(kāi)戶(hù)的投資者楊先生。在客服人員的幫助下，作為老客戶(hù)的楊先生補(bǔ)填了股指期貨的相關(guān)協(xié)議，以及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并通過(guò)了期貨公司的綜合評(píng)估以及股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試，耗時(shí)30分鐘。其中在測(cè)試階段，楊先生只用了10分鐘，答題比較順利。到15：20分，楊先生的交易編碼傳回了期貨公司，前后總共耗時(shí)2個(gè)小時(shí)。

從股指期貨首日的開(kāi)戶(hù)情況來(lái)看，投資者對(duì)其熱情度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于黃金期貨。某期貨公司上海營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理對(duì)記者表示，當(dāng)時(shí)一個(gè)營(yíng)業(yè)部一天可以開(kāi)8-10個(gè)戶(hù)，預(yù)約客戶(hù)可以排到3天后，用“排隊(duì)開(kāi)戶(hù)”來(lái)形容一點(diǎn)都不過(guò)分。相形之下，股指期貨首日的開(kāi)戶(hù)場(chǎng)面這可謂冷冷清清。

記者在某期貨營(yíng)業(yè)部看到，一客戶(hù)帶來(lái)了53萬(wàn)元的銀行對(duì)賬單要求開(kāi)戶(hù)，沒(méi)想到仍不符合要求。

“雖然他的資金達(dá)到了50萬(wàn)要求，但銀行對(duì)賬單是2009年12月份的，距今已兩月有余，因此被視為無(wú)效。”工作人員解釋道，個(gè)人資產(chǎn)證明的有效期是1個(gè)月，投資者應(yīng)該牢記這一點(diǎn)。

期貨公司相關(guān)人士對(duì)記者表示，股指期貨開(kāi)戶(hù)投資者必需“臨柜”，整個(gè)過(guò)程也要全部留痕，這與商品期貨此前的開(kāi)戶(hù)過(guò)程有著很大不同。

北京：投資者：“拜佛要燒頭香”

銀河期貨北京轄區(qū)的開(kāi)戶(hù)工作被分別安排在銀河期貨總部和北京營(yíng)業(yè)部進(jìn)行。記者趕到位于南禮士路的銀河期貨總部時(shí)，投資者遠(yuǎn)先生剛剛順利完成股指期貨開(kāi)戶(hù)工作。遠(yuǎn)先生50來(lái)歲，在證券市場(chǎng)摸爬滾打近18年，做商品期貨交易也有5年，可以說(shuō)和中國(guó)資本市場(chǎng)共同成長(zhǎng)。除此之外，他的投資領(lǐng)域還涉及外匯、海外期權(quán)等多種泛金融產(chǎn)品。

“中國(guó)人講究嘗鮮，吃年夜飯要吃頭一口，拜佛要燒第一炷香”，遠(yuǎn)先生說(shuō)：“但對(duì)一般投資者而言，我建議不要急于開(kāi)通股指期貨，始終要將風(fēng)險(xiǎn)控制放在首位，注意投資紀(jì)律，在這點(diǎn)上我非常贊同中金所在股指期貨推出初期提高保證金標(biāo)準(zhǔn)的做法。

在和遠(yuǎn)先生交談完畢后，記者來(lái)到銀河期貨專(zhuān)門(mén)開(kāi)設(shè)的股指期貨開(kāi)戶(hù)室，親身見(jiàn)證一位唐姓投資者的開(kāi)戶(hù)過(guò)程。開(kāi)戶(hù)室有兩間房間，里間是擺放著大屏幕和十多把椅子的培訓(xùn)室，外間用來(lái)做開(kāi)戶(hù)知識(shí)測(cè)試和簽署各項(xiàng)協(xié)議。在核實(shí)身份后，唐先生在里間接受了視頻知識(shí)培訓(xùn)，然后來(lái)到外間，聽(tīng)取開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人宣讀股指期貨相關(guān)交易風(fēng)險(xiǎn)。

此后，唐先生順利完成了基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試并順利通過(guò)，同時(shí)在答卷上簽字。隨后，開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人按照綜合評(píng)估項(xiàng)要求檢查了唐先生的證明材料并進(jìn)行評(píng)分，確認(rèn)通過(guò)后指導(dǎo)唐先生簽署了期貨經(jīng)紀(jì)合同并填寫(xiě)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷，同時(shí)采集了唐先生的影像資料。自此，整個(gè)過(guò)程花費(fèi)了近50分鐘。

記者觀察到，開(kāi)戶(hù)室中的影像系統(tǒng)全程攝錄了唐先生的開(kāi)戶(hù)過(guò)程。銀河期貨相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《影像資料管理辦法》的規(guī)定，開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人需要現(xiàn)場(chǎng)采集客戶(hù)影像資料，同時(shí)須采集客戶(hù)簽署《股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示》的過(guò)程。

深圳：期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試不輕松

股指期貨開(kāi)戶(hù)需要先過(guò)知識(shí)關(guān)，這一關(guān)并不輕松。昨日早上8點(diǎn)50分左右，有海外留學(xué)經(jīng)歷，擁有倫敦注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)，目前在一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所任職的吳革就來(lái)到中國(guó)國(guó)際期貨開(kāi)戶(hù)室，但是面對(duì)第一關(guān)，股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試時(shí)，他還真有點(diǎn)犯了難。股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試的試卷由30道題目組成，其中10道判斷題，20道選擇題。由于需要得到80分以上，吳革在答題時(shí)顯得非常小心。“多少年沒(méi)有考試了，覺(jué)得這個(gè)試題還是有些難度。”經(jīng)過(guò)2個(gè)多小時(shí)的慎重作答，吳革還是取得了不錯(cuò)的成績(jī)，中期的工作人員說(shuō)吳革“只錯(cuò)了兩道題”

在過(guò)了第一關(guān)后，吳革面臨的第二關(guān)是“自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)價(jià)”。在年齡方面吳革由于剛過(guò)40歲得了最高分10分，在學(xué)歷方面他由于是本科學(xué)歷得到了4分，在評(píng)估表上碩士最高將會(huì)得到5分；由于有多年的商品期貨交易經(jīng)驗(yàn)，吳革得到了滿(mǎn)分20分，由于沒(méi)有提供誠(chéng)信記錄，吳革在個(gè)人誠(chéng)信記錄方面被扣了5分，得到了10分；在個(gè)人金融資產(chǎn)方面由于金融類(lèi)資產(chǎn)超過(guò)了50萬(wàn)，得到了40分。吳革最終得到了84分的高分。

在過(guò)完兩關(guān)之后，下一步公司將開(kāi)戶(hù)資料上傳到期貨保證金監(jiān)控中心，材料通過(guò)審查后，再由監(jiān)控中心傳到中金所，等客戶(hù)拿到可使用的交易編碼后，開(kāi)戶(hù)程序就成功完成。

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