從粗放投資到定投精耕細(xì)作

2010年03月08日 02:59
來源：證券時(shí)報(bào) 作者：楊磊

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廣發(fā)基金開啟“聚富之旅”定投5周年活動(dòng)

證券時(shí)報(bào)記者 楊磊

在國內(nèi)首批基金定投5周年之際，廣發(fā)基金發(fā)起名為“聚富之旅”的基金定投5周年活動(dòng)，首場(chǎng)活動(dòng)3月5日在廣州舉行，隨后已經(jīng)或即將在上海、北京、深圳等9大城市舉行，邀請(qǐng)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)者講解2010年宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，并找來最早的基金定投持有人分享定投心得，同時(shí)發(fā)行定投5周年理財(cái)手冊(cè)，向更多的投資者推薦基金定投這一長期理財(cái)工具。

5年定投高成長

自2005年工行開展基金定投業(yè)務(wù)開始，這一業(yè)務(wù)在中國大陸已走過5個(gè)年頭，從最初上線的廣發(fā)聚富、申萬盛利精選等6只基金，發(fā)展到目前數(shù)百只基金產(chǎn)品、多類型產(chǎn)品線，基金定投如今正在被越來越多的人所接受。

5年間，首批開展定投的6只基金總收益均在100%左右，以廣發(fā)聚富為例，該基金成立之初規(guī)模為31.32億元，截至2009年年末，基金凈資產(chǎn)為77.87億元。5年間，假設(shè)每月定投1000元廣發(fā)聚富，則總成本為6萬元，以1.5%的申購費(fèi)率計(jì)，5年定投總收益率為106.55%，折合年化收益率為15.61%，是工行首批定投產(chǎn)品中表現(xiàn)最為突出的主動(dòng)投資基金。

基金定投業(yè)務(wù)開展5年來，定投人數(shù)實(shí)現(xiàn)高成長，工行截至2009年年底的定投客戶樹已超270萬戶，而廣發(fā)基金早在2008年年底的累計(jì)定投開戶數(shù)就已超過100萬戶。

轉(zhuǎn)向精耕細(xì)作

在傳統(tǒng)的定投業(yè)務(wù)之外，各家基金公司積極創(chuàng)新，為基金定投增加了新的內(nèi)容。在投資者服務(wù)方面，各家基金公司借助全國范圍內(nèi)的投資報(bào)告會(huì)大力推廣定投業(yè)務(wù)。

廣發(fā)基金公司“我的賬戶”、“基金定投專線”等活動(dòng)相繼推出，大大提高了基金定投的便捷性，加強(qiáng)了與客戶的緊密聯(lián)系。從各家基金公司的創(chuàng)新意識(shí)來看，廣發(fā)基金陸續(xù)推出“錢袋子”、“贏定投”等基金定投新服務(wù)，在創(chuàng)新意識(shí)上領(lǐng)先一步。

為體現(xiàn)人文關(guān)懷理念，多家基金公司相繼成立了不同類型的基金定投俱樂部，通過多樣化的線上線下活動(dòng)，把貼身的關(guān)懷傳遞給投資者，比如廣發(fā)基金的“基金定投我愛我家俱樂部”，上投摩根基金的“親子定投俱樂部”等。

與此同時(shí)，各家公司對(duì)定投業(yè)務(wù)進(jìn)行了延伸與創(chuàng)新。比如2008年，廣發(fā)基金推出“錢袋子”業(yè)務(wù)進(jìn)將貨幣基金與基金定投業(yè)務(wù)進(jìn)行了連接；2009年3月，公司推出“我愛我家“基金定投理財(cái)計(jì)劃，通過多樣化的基金定投方式，幫助不同的投資者實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)；2009年11月，廣發(fā)基金公司進(jìn)一步推出了“贏定投”計(jì)劃，對(duì)定投方式進(jìn)行了全面升級(jí)，在投資期限、投資方式以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等方面進(jìn)行全方位創(chuàng)新，使基金定投更加智能。

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