從粗放投資到定投精耕細作

2010年03月08日 02:59
來源：證券時報作者：楊磊

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廣發基金開啟“聚富之旅”定投5周年活動

證券時報記者楊磊

在國內首批基金定投5周年之際，廣發基金發起名為“聚富之旅”的基金定投5周年活動，首場活動3月5日在廣州舉行，隨后已經或即將在上海、北京、深圳等9大城市舉行，邀請著名經濟學者講解2010年宏觀經濟走勢，并找來最早的基金定投持有人分享定投心得，同時發行定投5周年理財手冊，向更多的投資者推薦基金定投這一長期理財工具。

5年定投高成長

自2005年工行開展基金定投業務開始，這一業務在中國大陸已走過5個年頭，從最初上線的廣發聚富、申萬盛利精選等6只基金，發展到目前數百只基金產品、多類型產品線，基金定投如今正在被越來越多的人所接受。

5年間，首批開展定投的6只基金總收益均在100%左右，以廣發聚富為例，該基金成立之初規模為31.32億元，截至2009年年末，基金凈資產為77.87億元。5年間，假設每月定投1000元廣發聚富，則總成本為6萬元，以1.5%的申購費率計，5年定投總收益率為106.55%，折合年化收益率為15.61%，是工行首批定投產品中表現最為突出的主動投資基金。

基金定投業務開展5年來，定投人數實現高成長，工行截至2009年年底的定投客戶樹已超270萬戶，而廣發基金早在2008年年底的累計定投開戶數就已超過100萬戶。

轉向精耕細作

在傳統的定投業務之外，各家基金公司積極創新，為基金定投增加了新的內容。在投資者服務方面，各家基金公司借助全國范圍內的投資報告會大力推廣定投業務。

廣發基金公司“我的賬戶”、“基金定投專線”等活動相繼推出，大大提高了基金定投的便捷性，加強了與客戶的緊密聯系。從各家基金公司的創新意識來看，廣發基金陸續推出“錢袋子”、“贏定投”等基金定投新服務，在創新意識上領先一步。

為體現人文關懷理念，多家基金公司相繼成立了不同類型的基金定投俱樂部，通過多樣化的線上線下活動，把貼身的關懷傳遞給投資者，比如廣發基金的“基金定投我愛我家俱樂部”，上投摩根基金的“親子定投俱樂部”等。

與此同時，各家公司對定投業務進行了延伸與創新。比如2008年，廣發基金推出“錢袋子”業務進將貨幣基金與基金定投業務進行了連接；2009年3月，公司推出“我愛我家“基金定投理財計劃，通過多樣化的基金定投方式，幫助不同的投資者實現理財目標；2009年11月，廣發基金公司進一步推出了“贏定投”計劃，對定投方式進行了全面升級，在投資期限、投資方式以及風險偏好等方面進行全方位創新，使基金定投更加智能。