基金定投營銷三大法寶

2010年03月08日 03:06
來源：證券時報 作者：方麗

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方麗

基金定投已成為每家基金公司營銷“例牌菜”，各家基金公司都有“法寶”，打造“子品牌”、走情感路線、費率優惠是三大常見手段。

打造“子品牌”

“子品牌”正成為每家基金公司基金定投的名片，如招商基金的“定投寶寶”、上投摩根“親子定投”子品牌”易方達“我愛我家”基金定投的都已成為基金業內營銷典范，這些“子品牌”都是突出情感路線。

另一類“子品牌”注重基金定投的功能性，如廣發基金的“贏定投”，全面升級定投方式，使基金定投更加智能；還有寶盈基金的“i定投”，可實現組合定投。

還有一些概念更廣的基金定投“子品牌”，如長盛基金的“五彩人生”定投“海富通的“定心投”等等。而且，基金公司不僅針對單只產品進行定投推廣，而且根據客戶的不同需求設計更具主題特質的產品組合，如泰信基金推出的“2+1+2”定投大巴等。

此外，不少基金公司相繼成立不同類型的基金定投俱樂部，比如廣發基金的“基金定投我愛我家俱樂部”、上投摩根成立“親子定投俱樂部”，進行持續宣傳。

情感為最大賣點

在進行定投營銷時，大部分基金公司都提出“人生規劃”概念。其中，廣發與易方達旗幟更加鮮明，如“人生需要三份定投，置業、教育、養老”等等。

還有些基金公司針對投資者關心子女的成長與發展，將定投定位于子女教育、興趣愛好培養、結婚買房等功能性或情感性主題，如大成“慧定投 HUI生活”倡導“聰明理財，快樂生活”理念。

基金定投宣傳手法也越來越貼心，如匯豐晉信在給客戶的新年臺歷外殼上制作了簡易定投計算器，中?；鹪诎l放2010年投資策略報告冊時也附上定投計劃錦囊，部分基金公司還啟動卡通形象代言人，制作定投專題頁面，用漫畫、動畫等形式來宣傳基金定投業務。

重要節日也成為基金公司推廣定投計劃的重點。去年鵬華、申萬巴黎等在母親節、父親節推廣養老定投，華夏基金在兒童節推出“金種子”定投計劃等。

深圳一家基金公司市場總監表示，目前，基金定投的主力軍是30歲至40歲的人群，基金公司在設計定投營銷手法時主要是從這些人群的需求出發，親子、養老、情侶等定投主題正是細分市場的營銷理念。

務實風凸顯

降低定投門檻、定投申購優惠、智能定投……在基金公司進行定投宣傳時務實風凸顯。

多家銀行在2010年開展基金定投費率優惠活動。目前，不少銀行已經以100元定投基金“起售”，柜面申購費率8折、網銀申購費率低至4折的優惠。

目前，基金定投已進入智能化時代。以往的基金定投都是固定日期固定金額做定投，如今智能定投可以從金額、日期固周期、漲跌、均線等五方面進行選擇。從去年開始，基金公司的“智能定投可成為營銷重點。

此外，各基金公司的定投各類活動異彩紛呈。如上投摩根的“上投摩杯“定投達人”理財知識大賽、匯添富的“河流與孩子”公益營銷等。

業內人士表示，“基金定投”作為持續營銷的手段，主要是它“常打常新”，符合基金公司所倡導的長期投資理念。但現在基金定投營銷差異化很小，費率折扣的空間有限，未來定投營銷可轉向精準營銷。

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