國信證券：力爭下周一開戶

2010年03月24日 01:07
來源：證券日報

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□ 本報記者于德良

首批融資融券試點券商正在全力推進各項工作，客戶開戶已是箭在弦上。為此，本報記者就券商現在重點抓的各項工作，對客戶準入門檻的要求，融資融券的規模及如何做好風險防控等，采訪了國信證券融資融券部相關人士。

該人士表示，公司正積極推進融資融券業務，力爭下周一可以為客戶開戶。

國信證券獲得試點資格后，在監管部門的統一部署下，繼續按照公司制定的試點工作方案積極推進融資融券業務。目前，公司的首要工作是做好業務試點啟動的相關準備工作：本周公司會根據證監會的批復，向工商行政管理機關申請變更登記，向證監會申請換發《經營證券業務許可證》，并進行公司章程的修改；同時，上交所近期還要組織純生產環境的通關測試。公司已開始首批試點營業部的客戶征信調查工作，力爭在下周一可以為客戶開戶，并準備首單交易，為此公司正在加緊進行賬戶、交易權限、資金和證券、業務相關資料與表單印刷、客戶開戶等方面的準備工作。

在談到客戶準入門檻的要求時，他說，投資者要從事融資融券交易，應當符合一定的財產與收入水平、證券投資經驗、風險承擔能力和誠信記錄等條件。為此，公司實施了相應的客戶適當性管理，投資者必須具備“賬戶為實名制合格賬戶、賬戶資產來源合法合規、在公司托管資產和保證金余額合計在人民幣100萬元以上且在公司開戶18個月以上、社會信用記錄良好、通過融資融券業務知識測試和風險測評”等資格條件，符合基本資格條件的客戶將進行適當性評估，包括客戶投資穩健性、盈利能力等五個方面指標，綜合評分3分以上客戶(5分為滿分)可以獲取業務資格。

融資融券交易有其特有的風險，尤其是證券投資虧損放大風險和被強制平倉的風險，因此做好融資融券的風險預防是重要的一環。他表示，為防范相應的風險，一方面，公司實行了“三重盯市”，分別由營業網點、融資融券部和風險監管部門負責實時盯市，三者獨立進行操作，并互為補充，當出現風險事項時，及時通過電話、短信、電子郵件等方式通知客戶采取相應措施，避免被強制平倉；另一方面，客戶在進行融資融券交易前，應充分評估自身的風險承受能力，合理利用財務杠桿，將虧損控制在自己的承受范圍之內，在實際操作過程中，投資者可以根據實際情況，減少融資融券授信額度申請，或者部分使用授信額度。

在融資融券規模及安排上，公司表示，本著積極、審慎、穩健的原則，試點期間計劃總體規?？刂圃?0億元，其中融券規模不超過3億元。試點初期將按“融資為主、融券為輔、由小到大”的原則，首批規模10億元。