融資融券開(kāi)戶首日遇冷 國(guó)信中信率先受理

2010年03月25日 07:57
來(lái)源：京華時(shí)報(bào) 作者：敖曉波

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備受市場(chǎng)期待的融資融券開(kāi)戶工作終于啟動(dòng)。昨天上午，國(guó)信證券、中信證券率先開(kāi)始正式接受投資者開(kāi)立融資融券賬戶事宜。然而與市場(chǎng)此前強(qiáng)大的推出呼聲形成明顯反差的是，開(kāi)戶首日真正開(kāi)戶的人不多，可謂是寥寥無(wú)幾。

市場(chǎng)分析認(rèn)為，伴隨著所有首批試點(diǎn)券商加入開(kāi)戶隊(duì)伍以及相關(guān)業(yè)務(wù)正式推出之后，開(kāi)戶熱情將會(huì)高漲。

-開(kāi)戶現(xiàn)場(chǎng)

首日投資者開(kāi)戶并不踴躍

根據(jù)滬深兩交易所22日發(fā)布公告稱，自2010年3月23日起接受試點(diǎn)會(huì)員融資融券交易權(quán)限申請(qǐng)。而市場(chǎng)原本預(yù)計(jì)最快下周一試點(diǎn)券商才開(kāi)始受理投資者開(kāi)戶申請(qǐng)，顯然融資融券業(yè)務(wù)的推進(jìn)速度超出市場(chǎng)預(yù)期，而中信證券則在融資融券開(kāi)戶業(yè)務(wù)上拔得頭籌。

與券商營(yíng)業(yè)部熱火朝天的前期準(zhǔn)備形成巨大反差的是，開(kāi)戶首日投資者并不踴躍。國(guó)信證券和中信證券昨天拒絕透露具體開(kāi)戶人數(shù)。不過(guò)，有媒體報(bào)道，據(jù)知情人士透露，國(guó)信證券全國(guó)營(yíng)業(yè)部昨天上午開(kāi)戶的客戶只有3名，中信證券上午也不過(guò)兩名客戶開(kāi)戶，其他多為咨詢，且以電話咨詢?yōu)橹鳌?

對(duì)于這一現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士表示，同股指期貨一樣，融資融券畢竟屬于新業(yè)務(wù)，投資者肯定有一個(gè)接受的過(guò)程，再加上資金門檻也比較高，對(duì)投資者交易時(shí)間長(zhǎng)短也有要求，這些都制約了普通投資者的熱情。因此，預(yù)計(jì)前幾天開(kāi)戶規(guī)模肯定不會(huì)很大；另外，這種新業(yè)務(wù)，證券公司跟證券交易所等相關(guān)機(jī)構(gòu)也還需要有個(gè)溝通階段，因此也不希望前幾天的規(guī)模太大。

-受理?xiàng)l件

總資產(chǎn)規(guī)模須達(dá)100萬(wàn)元

與創(chuàng)業(yè)板以及股指期貨開(kāi)戶相比，融資融券的開(kāi)戶過(guò)程可能更為復(fù)雜。據(jù)券商介紹，投資者開(kāi)戶步驟可簡(jiǎn)單歸納為“客戶申請(qǐng)、規(guī)則講解及風(fēng)險(xiǎn)教育、征信調(diào)查、簽訂合同、開(kāi)立賬戶、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物、授信、進(jìn)行融資融券交易”這八步。

具體到投資者開(kāi)戶時(shí)間的長(zhǎng)短，也要根據(jù)投資者對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度、風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、提交的資信證明材料和身份證明文件完備程度等情況。

記者注意到，在準(zhǔn)入門檻上，首批試點(diǎn)的6家券商均表示將嚴(yán)格遵循證監(jiān)會(huì)關(guān)于客戶適當(dāng)性管理問(wèn)題方面出臺(tái)的窗口指導(dǎo)意見(jiàn)。以國(guó)信證券為例，客戶要開(kāi)戶基本分為兩個(gè)程序，首先就是基本準(zhǔn)入條件，共有九項(xiàng)，包括開(kāi)戶時(shí)間18個(gè)月以上、總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100萬(wàn)以上、業(yè)務(wù)測(cè)試和心理承受能力測(cè)試合格等；其次是適當(dāng)性評(píng)估，包括客戶投資穩(wěn)健性、盈利能力等5個(gè)方面指標(biāo)，綜合評(píng)分3分以上客戶(5分為滿分)可以獲取業(yè)務(wù)資格。

中信證券方面公布的準(zhǔn)入條款則包括，要在廣發(fā)證券開(kāi)戶18個(gè)月以上；賬戶資產(chǎn)50萬(wàn)元以上；金融資產(chǎn)100萬(wàn)元以上；保證金上限不超過(guò)賬戶資產(chǎn)1/2；保證金上限不高于全部資產(chǎn)1/4；不能持有廣發(fā)證券的股票；須具有當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開(kāi)具的信用記錄。

-后續(xù)安排

首單交易最快月底產(chǎn)生

證監(jiān)會(huì)公布的首批6家融資融券試點(diǎn)券商分別是：國(guó)泰君安、國(guó)信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發(fā)證券。繼國(guó)信和中信兩家率先開(kāi)戶后，其他4家將陸續(xù)啟動(dòng)開(kāi)戶工作。

廣發(fā)證券昨天傍晚發(fā)布公告，25日起，部分分支機(jī)構(gòu)開(kāi)始受理投資者的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

記者了解到，廣發(fā)證券首批試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部共有5家，分別為：廣州黃埔大道營(yíng)業(yè)部、北京阜成門南大街營(yíng)業(yè)部、上海吳興路營(yíng)業(yè)部、深圳深南東路營(yíng)業(yè)部、杭州鳳起路營(yíng)業(yè)部。

對(duì)于投資者關(guān)心的保證金比例和利率，廣發(fā)證券介紹，試點(diǎn)初期，融資保證金比例為不低于60%，融券保證金比例為不低于70%。其中，融資業(yè)務(wù)的利率是在同期貸款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)加上一定的浮動(dòng)利率，基本與其他證券公司一致。

此外，關(guān)于客戶的信用額度問(wèn)題，廣發(fā)證券稱，客戶的融資融券信用額度的高低，取決于客戶的信用等級(jí)及可提交的擔(dān)保物的種類及數(shù)量。客戶參與融資融券業(yè)務(wù)提交的保證金不得超過(guò)其個(gè)人金融總資產(chǎn)的二分之一或全部資產(chǎn)的四分之一。

光大證券、國(guó)泰君安證券目前也正在加快完成相關(guān)工作，即將啟動(dòng)開(kāi)戶工作。國(guó)信證券方面昨天還表示，將力爭(zhēng)在3月31日進(jìn)行首筆交易。

-開(kāi)戶小知識(shí)

1.券商會(huì)先進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)則和合同條款的講解和風(fēng)險(xiǎn)提示。

2.在與投資者簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)后，再為投資者辦理開(kāi)戶手續(xù)。

3.開(kāi)戶步驟可簡(jiǎn)單歸納為“客戶申請(qǐng)、規(guī)則講解及風(fēng)險(xiǎn)教育、征信調(diào)查、簽訂合同、開(kāi)立賬戶、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物、授信、進(jìn)行交易”這八步。

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