交通銀行09年實現凈利潤301億元同比增長5.59%

2010年03月30日 18:12
來源：人民網

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人民網訊 3月30日,交通銀行正式對外發布2009年度業績。2009年度交通銀行全面貫徹國家應對國際金融危機的決策部署,深入分析經濟金融形勢和市場競爭狀況,適時調整經營策略,合理調控發展節奏,靈活應對,業務規模大幅增長,盈利水平穩步提升,總體呈現質效并舉、穩健發展的良好勢頭。全年實現凈利潤人民幣301.18億元,比上年增長5.59%,每股收益人民幣0.61元。

按國際財務報告準則審計口徑,截至2009年12月31日,交通銀行資產總額達人民幣33,091.37億元,比年初增長23.56%;客戶存款余額達人民幣23,720.55億元,較年初增長27.13%;客戶貸款余額達人民幣18,393.14億元,較年初增長38.44%。實現凈利潤人民幣301.18億元,比上年增長5.59%;凈經營收入達人民幣815.78億元,比上年增長5.57%。減值貸款比率為1.36%,比年初下降0.56個百分點;撥備覆蓋率達到151.05%,比年初提高34.22個百分點。2009年1交通銀行首次躋身美國《財富》雜志世界500強和英國《銀行家》雜志全球銀行50強。

從本次年度公告中我們可以看到,交通銀行2009年經營業績呈現以下特點:

全力支持國家經濟發展戰略,各項業務實現較快發展

圍繞國家“保增長、擴內需、調結構”的各項措施和一攬子計劃,交行認真落實適度寬松貨幣政策和各項產業政策,適時調整工作重點,加大對經濟增長的支持力度,各項主營業務實現較快發展。截至報告期末,存貸款年增量雙雙突破人民幣5,000億元,人民幣存貸款市場份額分別較年初上升10個和45個基點。新興業務發展勢頭強勁,投行、機構業務優勢地位進一步鞏固。得益于各項業務的快速穩健發展,交行業務收入和凈利潤穩中有升。報告期內,實現利息凈收入人民幣666.68億元,在利息收益率大幅收窄的情況下,仍較上年增長1.22%。整體利息收益率水平在二季度觸底后逐季回升,其中,四季度當季實現利息凈收入人民幣194.95億元,環比增長12.12%;凈利差和凈利息收益率環比分別提高29個和28個基點。

扎實推進業務轉型和結構優化,發展質效進一步提高

作為業務轉型的重要舉措,交行繼續加大中間業務拓展力度,努力提高非利息收入占比。報告期內,實現手續費及傭金凈收入人民幣113.99億元,比上年增長28.99%,彌補了因利息收益率收窄對利潤增長的不利影響。信貸結構調整方面,交行加大對國家重點扶持和鼓勵發展領域的支持力度,并加強對產能過剩等風險領域的管控。交通運輸、電力、公共事業、建筑及能源等基礎設施建設類行業貸款占比較年初提高1.99個百分點;制造業貸款占比較年初下降了3.62個百分點。進一步支持常熟農商行、大邑交銀興民村鎮銀行等新型農村金融機構建設,涉農貸款較年初增長47.14%。創新對小企業、居民消費的金融支持,“展業通”貸款較年初增長154.70%,“e貸通”全年新增貸款人民幣69.5億元;住房按揭、信用卡貸款分別較年初增長59.52%和50.07%。

堅持業務發展與風險管控相平衡,資產質量保持穩定

交行以落實新三年“全面風險管理規劃”和推進巴塞爾新資本協議達標為抓手,全面加強風險管理和內部控制。進一步夯實全面風險管理基礎,實現了內部評級系統與信貸管理系統的整合,市場風險管理體系進一步健全,操作風險管理工具的設計和分行試點工作扎實推進,風險管理體系日趨完善。截至報告期末,減值貸款余額較年初下降人民幣5.11億元,減值貸款比率由年初的1.92%下降0.56個百分點至1.36%;撥備計提充足,撥備覆蓋率達到151.05%,比年初提高34.22個百分點。與此同時,交行積極完善資本管理機制,制定中長期資本規劃綱要,并抓住市場利率較低的有利時機,于2009年7月初成功發行250億元人民幣次級債券,有效補充了附屬資本,提高了資本充足水平和風險抵御能力。

穩步推進“兩化一行”發展戰略,集團競爭優勢持續增強

報告期內,交行海外分行抓住金融危機后有利發展機遇,加快業務發展,資產規模大幅增長,對集團的利潤貢獻度較上年提高了4.35個百分點。綜合化經營邁出新步伐,率先入股境內保險公司,擁有了國內銀行業首張內地保險牌照;現有子公司業務全面發展,交銀施羅德基金躋身國內十大基金公司行列,資產管理規模位列銀行系基金首位;交銀國信、交銀租賃和交銀國際主業拓展取得可喜成績,與集團業務聯動持續深化。報告期內,子公司利潤貢獻度較上年提高了1.09個百分點。財富管理銀行建設繼續推進,“蘊通財富”品牌效應凸顯,蘊通賬戶在服務大型企業集團、吸收低成本存款方面取得顯著效益;個人客戶分層服務體系進一步完善,私人銀行、“沃德財富”、“交銀理財”客戶分別較年初增長40.5%、43.8%、61.6%,中高端客戶資產占比持續提高。

以世博和“兩個中心”建設為契機,服務發展水平顯著提升

作為2010年上海世博會唯一商業銀行合作伙伴,交行不斷深化與世博主辦方、主要贊助商的業務合作,制定落實世博金融服務方案,完善客戶咨詢投訴處理流程,加大世博門票及特許商品銷售力度,獨家獲得了境外參展商、商業運營和其他業務方在華業務辦理資格。截至報告期末,代銷世博門票279萬張,代銷世博貴金屬人民幣5.22億元。交行還充分發揮總部位于上海的優勢,全面參與上海“兩個中心”建設。穩步開展金融創新試點,實現了國內首單人民幣跨境貿易結算,獲得商業銀行在上海證券交易所進行債券交易首批試點資格,正式進入上海期貨交易所開展黃金期貨自營業務;全力支持上海國際航運中心建設,成立“航運金融部”,著力培育航運金融特色。

著力夯實發展基礎,業務運營效率持續改善

報告期內,交行加快新設網點建設,榆林、淮安等7家境內省轄分行順利開業;推進低產網點改造,網均存款達人民幣8.98億元,比上年增加人民幣1.87億元;加快電子渠道布局和功能完善,電子渠道業務分流率進一步提高到49.7%。流程銀行建設初見成效,省轄分行后臺營運上收穩步實施,后臺業務處理人員大幅減少,省分行一體化支持效應有效發揮;擴充華中金融服務中心功能,扎實推進單證中心建設,開展柜面主要系統前端整合。啟動新一代海外分行信息系統建設,率先在業內實現核心業務系統同城雙中心同步運行,建成一體化生產運行集中監控平臺。在夯實業務發展基礎的同時,交行著力控制成本。報告期內,其他營業支出為人民幣320.22億元,比上年增長4.53%,增幅低于凈經營收入增幅;成本收入比為39.25%,比上年下降了0.39個百分點。

在新聞發布會上,交通銀行表示,展望2010年,全球經濟已走出低谷并轉向復蘇,中國經濟已率先步入“后危機”時期,宏觀經濟政策的重點已從危機應對轉向復蘇進程管理。但也要看到,世界經濟復蘇的基礎仍較脆弱,金融風險尚未完全消除,經濟快速增長的基礎尚不穩固。從行業來看,2010年銀行業面臨的政策約束將會多于市場約束,競爭也將呈現新的特點。

交通銀行負責人表示,面對未來的挑戰和機遇,交行將堅定不移地推進“兩化一行”發展戰略,繼續落實國家宏觀調控政策,保持適當的發展速度和均衡的發展節奏;推動發展方式、盈利模式與業務結構的優化調整,增強可持續發展能力;密切關注當前的主要風險點,有效提高抵御風險能力;完善集團協同發展機制,積極服務上海“兩個中心”建設;全力以赴做好世博金融服務,確保世博服務安全、高效、優質;大力推進體制機制的改革創新,做好打基礎、強管理各項工作,實現管理能力和水平的全方位提升。