許文宗：新金融環(huán)境下企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵在于人才

2010年05月28日 13:24
來源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 2010年5月27日-28日，中國(guó)金融高峰會(huì)在北京釣魚臺(tái)國(guó)賓館和瑪雅島國(guó)際會(huì)議中心召開，會(huì)議主題為“金融重建與經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)作為大會(huì)獨(dú)家新媒體合作伙伴，對(duì)大會(huì)進(jìn)行全程直播。

韜睿惠悅咨詢公司中國(guó)區(qū)獎(jiǎng)酬業(yè)務(wù)發(fā)展副總經(jīng)理兼首席顧問許文宗在會(huì)上表示，新金融環(huán)境下企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵在于人才。以下為許文宗先生發(fā)言全文：

許文宗：各位大家好，很高興有這個(gè)機(jī)會(huì)代表我們?cè)诮衲杲鹑谡搲辖o大家做這么題目的分享。現(xiàn)在是一個(gè)新金融的環(huán)境跟新金融的時(shí)代，我們想說今天上午都提到很多產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)，和整個(gè)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的未來走向。但是，要讓每一個(gè)金融公司能夠有很好的發(fā)展，其實(shí)關(guān)鍵是在人才，人才是他的一個(gè)核心競(jìng)爭(zhēng)力跟核心資產(chǎn)。所以，我們今天就來講一下，在這樣子一個(gè)新的金融環(huán)境跟新的金融時(shí)代下，我們要怎么打造一個(gè)新的金融團(tuán)隊(duì)，這個(gè)新的金融團(tuán)隊(duì)不止符合未來行業(yè)和環(huán)境的發(fā)展，同時(shí)他呈現(xiàn)一個(gè)新的面貌。

在這個(gè)前提之下，我們韜睿惠悅覺得薪酬是非常重要的一塊，能夠激勵(lì)我們的員工，同時(shí)能夠吸引到我們優(yōu)秀人才很重要的一個(gè)工具，或者說是制度。所以，我們也想跟大家分享一下，從2008年到2009年在全球金融領(lǐng)域，他一個(gè)薪酬發(fā)展趨勢(shì)是如何的？我們?cè)趺礃俞槍?duì)這么一個(gè)薪酬發(fā)展趨勢(shì)跟外在環(huán)境改變?nèi)ブ匦滤茉煳覀內(nèi)瞬呕氐睦砟睢?/p>

首先，我先介紹一下韜睿惠悅公司我們是協(xié)助公司透過人力資源去做一個(gè)組織變革，跟人力資源相關(guān)的信息。我們總部設(shè)在紐約，一個(gè)老牌的公司總共有130年的歷史，也是一個(gè)股票上市的公司。現(xiàn)在在全球有34個(gè)國(guó)家，109個(gè)分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)有1萬4千名的顧問。我們進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)非常的早，1984年就進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)了，目前的話總共在大中華區(qū)有6個(gè)分支機(jī)構(gòu)，包括北京、上海、深圳、廣州、臺(tái)北跟香港，我們還有一個(gè)研究中心是在武漢。目前在大中華區(qū)有500名顧問，整個(gè)在中國(guó)大陸地區(qū)是有250名顧問，來針對(duì)客戶在組織管理上面跟人力資源上面的議題來為公司提供解決的一個(gè)設(shè)計(jì)方案。我今天主要會(huì)針對(duì)兩個(gè)部分，一個(gè)是回顧，一個(gè)前瞻未來。回顧我們看一下整個(gè)2009年，這樣一個(gè)金融環(huán)境下，整個(gè)金融機(jī)構(gòu)的薪酬管理有哪些做法。

另外我們?cè)倏匆幌抡雇幌拢麄€(gè)2010年薪酬管理可能的趨勢(shì)。2009年跟2008年比整個(gè)金融景氣是往復(fù)蘇去走，一直到現(xiàn)在我們看到有很多干擾因素，不管是希臘的債務(wù)危機(jī)，或者是之前冰島的一個(gè)動(dòng)態(tài)，跟08年相比是一個(gè)緩步增長(zhǎng)的趨勢(shì)。因?yàn)樗且粋€(gè)緩步增長(zhǎng)，謹(jǐn)慎樂觀的趨勢(shì)，其實(shí)公司在于對(duì)未來業(yè)務(wù)發(fā)展所需要的人才上面也開始做了比較大的一個(gè)投資力度，不管對(duì)現(xiàn)有員工的一個(gè)投資，或者是對(duì)新人才的招聘上都是抱著一個(gè)過往比較積極的態(tài)度去做這樣子的一個(gè)投資。所以，我們把整個(gè)09年國(guó)際人才的管理趨勢(shì)做了一個(gè)整個(gè)總結(jié)，主要有幾個(gè)地方。第一個(gè)地方隨著2009年的市場(chǎng)好轉(zhuǎn)，金融行業(yè)開始有了訪談，雖然公司業(yè)績(jī)有向好的局面，但是面對(duì)股東會(huì)，董事會(huì)的嚴(yán)密關(guān)注，特別是針對(duì)各個(gè)國(guó)家都有針對(duì)金融體系的監(jiān)管改革，不管是法案這方面，還有一些想法的出臺(tái)，也對(duì)于整個(gè)在公司治理或者公司管理上有了一個(gè)比較大的壓力。

所以，目前來看的話，整個(gè)行業(yè)內(nèi)的薪酬管理還是充滿著挑戰(zhàn)的。第一個(gè)是說在去年一個(gè)開始針對(duì)監(jiān)管，相對(duì)于的一些措施上，不管現(xiàn)金的支付也好，他真正對(duì)后續(xù)人才市場(chǎng)或者業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來的一個(gè)影響跟沖擊其實(shí)還沒有真正顯現(xiàn)出來，因?yàn)檫@是去年才開始做的轉(zhuǎn)變。整個(gè)在激勵(lì)方案，不管是短期激勵(lì)還是長(zhǎng)期激勵(lì)，可能是股票相關(guān)激勵(lì)，或者是現(xiàn)金激勵(lì)，也都將隨著這個(gè)行業(yè)的復(fù)蘇其他來繼續(xù)做一個(gè)調(diào)整。當(dāng)然在公司的薪酬總量上他是作為一個(gè)提升的，所以這也對(duì)在行業(yè)內(nèi)相對(duì)業(yè)績(jī)表現(xiàn)比較不好的公司，帶來了一定的壓力。現(xiàn)在很重要現(xiàn)在公司特別關(guān)注怎么把績(jī)效表現(xiàn)跟薪酬能夠做一個(gè)更好的連接，這個(gè)連接其中一個(gè)角度就是從指標(biāo)的選取上，有過往發(fā)展性的指標(biāo)朝向一個(gè)更復(fù)雜指標(biāo)的設(shè)計(jì)，里面引入非常多的風(fēng)險(xiǎn)類的監(jiān)控指標(biāo)。所以，從員工的角度以后對(duì)他自己的績(jī)效評(píng)估會(huì)更為困難。

另外也提到因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)行業(yè)薪酬的管理程度，跟干預(yù)能力也在加強(qiáng)，這是2009年整個(gè)管理的趨勢(shì)。所以我們也把歐洲的金融機(jī)構(gòu)跟美國(guó)金融機(jī)構(gòu)，2009年跟2008年不管業(yè)績(jī)表現(xiàn)，或者是他們薪酬福利做了一個(gè)比較，當(dāng)然2009年跟2008比不管凈收入，還是稅前利潤(rùn)，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)也好，歐洲金融機(jī)構(gòu)也好，都呈現(xiàn)一個(gè)大幅上升的趨勢(shì)。相對(duì)于薪酬福利的增加只是一個(gè)緩步增長(zhǎng)，這有兩個(gè)原因，雖然09年跟08年比起來我們業(yè)績(jī)好很多，但如果我們看到下一個(gè)圖表，09年跟07年比起來還是相對(duì)不好的，所以在薪酬幅度上不會(huì)有一個(gè)很快速的等于。2009年有非常多的公司都采用了遞延獎(jiǎng)金的模式，所以減少了當(dāng)期薪酬成本的帳面總額，這邊看起來整個(gè)增長(zhǎng)百分比是相對(duì)比較緩慢的。

我們?cè)倏凑麄€(gè)薪酬總額和凈收入的關(guān)系，我們可以看到2008年特別歐洲金融機(jī)構(gòu)，他薪酬總額，薪酬成本跟業(yè)績(jī)比起來彈性區(qū)間幅度沒有那么大，所有慢慢業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)好，09年整個(gè)薪酬福利總額跟凈收入的占比回到40%幾的水平，這是針對(duì)美國(guó)的金融機(jī)構(gòu)跟歐洲金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)分析。如果我們把國(guó)際金融機(jī)構(gòu)相關(guān)的業(yè)務(wù)這樣子的營(yíng)業(yè)收入的表現(xiàn)，跟他們整體獎(jiǎng)酬的趨勢(shì)來做比較，我們這邊用了一個(gè)Same Store的看法，把08年和09年還存在在公司的員工薪酬做一個(gè)比較，不管市場(chǎng)還是投資銀行主題他們收入是上升的趨勢(shì)，單看投資銀行股票和固定收益基本上也是，所以反映在員工的薪酬也是上升的趨勢(shì)。我們看私人銀行，由于客戶托管的總資產(chǎn)量是減少的，所以導(dǎo)致整個(gè)管理費(fèi)收入的降低，所以在營(yíng)業(yè)收入上其實(shí)是一個(gè)稍微降低這樣子的百分比。所以他在員工的薪酬上基本上也是持平的，資產(chǎn)管理在09年利潤(rùn)是下滑的，不管國(guó)際上還是國(guó)內(nèi)上的趨勢(shì)，對(duì)他的薪酬總量也產(chǎn)生一個(gè)影響。從國(guó)際上來看資產(chǎn)管理的員工他的薪資是下降的，在并購(gòu)服務(wù)是一個(gè)增長(zhǎng)趨勢(shì)。針對(duì)一些運(yùn)營(yíng)管理，后臺(tái)支持的部門當(dāng)然隨著他的是在不同的金融領(lǐng)域，他薪酬增幅不一樣但基本上也是一個(gè)增長(zhǎng)的趨勢(shì)。

如果我們總結(jié)2009國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的薪酬特征，其實(shí)有幾個(gè)部分。第一個(gè)在穩(wěn)定薪酬部分，由于監(jiān)管壓力的加大，所以在這些外商的金融機(jī)構(gòu)對(duì)于固定性的重視程度比以往提高。因?yàn)橐话阈劫Y的金融行業(yè)運(yùn)作都會(huì)從年薪的角度去看，會(huì)在年薪調(diào)整固定性和變動(dòng)性的比例，把固定性的比例做某種程度加大，在整個(gè)監(jiān)管上面會(huì)加在變動(dòng)性的部分。所以在其實(shí)有很多的金融機(jī)構(gòu)在09年都對(duì)固定的部分做出了一個(gè)調(diào)整，我們預(yù)計(jì)在2010年他們會(huì)繼續(xù)在固定部分提出一個(gè)調(diào)整，讓員工的薪資可以先落帶為安了。所以可以調(diào)整但基本上還是一個(gè)基本持平，在變動(dòng)薪酬隨著之前市場(chǎng)好轉(zhuǎn)，開始有比較多的公司恢復(fù)使用傳統(tǒng)的股票激勵(lì)，他生效是按照3年比例生效，同時(shí)因?yàn)楸O(jiān)管的壓力所以他遞延的比例會(huì)增加，可能會(huì)到40%到60%的部分，現(xiàn)金都是一個(gè)遞延發(fā)放的方式。另外一個(gè)很值得講，收回條款的部分，所以在遞延支付的計(jì)劃當(dāng)中有非常多的公司，他可能也都會(huì)考慮設(shè)立收回條款，他如果違反公司章程有一些不道德的行為，哪怕以發(fā)放的獎(jiǎng)金也都會(huì)要回來。在高管上過去都是一些時(shí)間的要求，你住滿多少年我給你一個(gè)什么樣的獎(jiǎng)勵(lì)，現(xiàn)在更多加上績(jī)效指標(biāo)，這些績(jī)效指標(biāo)看起來也讓這些計(jì)劃有收回條款的特性。

國(guó)內(nèi)基本上09年跟08年相比，這一頁從稅前利潤(rùn)來看也是一個(gè)增長(zhǎng)趨勢(shì)。除了基金稍微下滑的，因?yàn)槭沁@樣子的一個(gè)增長(zhǎng)趨勢(shì)，我們也可以看出來整個(gè)在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的人力成本占業(yè)務(wù)運(yùn)用費(fèi)率的比例是增加的，09年跟08年整個(gè)人力成本在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)上升了33%，這是很高的幅度。如果我們看國(guó)內(nèi)人均薪資成本沒有什么上升，證券行業(yè)到24萬美元。因?yàn)轭A(yù)期會(huì)有這樣的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和人才增長(zhǎng)的壓力，2010年也是一個(gè)回升的趨勢(shì)，外資銀行大概7.4萬內(nèi)資銀行有6.6的調(diào)息率。我們看整個(gè)國(guó)內(nèi)的離職率，09年跟08年是下降的趨勢(shì)，證券業(yè)下降率很大，去年離職率有很多非自愿的干擾。但是我們?nèi)绻阉鼣傞_來看，各經(jīng)營(yíng)子行業(yè)的關(guān)鍵人才的流動(dòng)仍然是非常活躍的，像資產(chǎn)管理類的員工，或者是研究部的，證券研究部的這些員工，08年的離職率自愿離職率10%，到09年就跳升到20%了。

所以我們可以看出國(guó)內(nèi)在2009年跟國(guó)際不一樣的地方，國(guó)內(nèi)還是從整個(gè)人才競(jìng)爭(zhēng)角度，市場(chǎng)人才供需角度去做薪酬調(diào)整和設(shè)計(jì)。但是，國(guó)外已經(jīng)比較多的反映到監(jiān)管壓力方面，或者整個(gè)公司治理這樣一個(gè)角度壓力上面。可是我們預(yù)計(jì)2010年我們國(guó)內(nèi)這些金融行業(yè)，也將會(huì)應(yīng)運(yùn)整個(gè)金融監(jiān)管要求，或者是公司治理要求來做整個(gè)薪酬結(jié)構(gòu)的變化。所以我我們預(yù)計(jì)國(guó)內(nèi)外在2010年整個(gè)薪酬結(jié)構(gòu)變化會(huì)有幾個(gè)，第一薪酬結(jié)構(gòu)會(huì)持續(xù)地調(diào)整，國(guó)外可能是一個(gè)變高的趨勢(shì)。第二在整個(gè)獎(jiǎng)金掛鉤上會(huì)更傾向于跟利潤(rùn)掛鉤，而不是收入掛鉤。同時(shí)，我們剛剛也取消掉在遞延的部分會(huì)增加，里頭會(huì)有很多設(shè)計(jì)取消條款的部分。

這邊看到從業(yè)人員預(yù)計(jì)會(huì)繼續(xù)增加，這是國(guó)際上來看的，08-09年增長(zhǎng)4%，2010年會(huì)繼續(xù)增加。國(guó)內(nèi)做的調(diào)研里頭也是，特別是證券行業(yè)預(yù)計(jì)2010年人員增長(zhǎng)率會(huì)到28%，這是一個(gè)很高的增長(zhǎng)。同時(shí)，在長(zhǎng)期激勵(lì)方案上面，公司會(huì)使用針對(duì)不同的人員使用多項(xiàng)的一個(gè)長(zhǎng)期激勵(lì)的模式，而不是單一手段。然后在整個(gè)長(zhǎng)期的生效是3年的生效趨勢(shì)，這邊針對(duì)國(guó)際董事總經(jīng)理去薪酬進(jìn)行了分析，第一固定部分稍微增加。另外長(zhǎng)期激勵(lì)跟遞延獎(jiǎng)金的部分特別增加，而在短期激勵(lì)這個(gè)部分遭到結(jié)構(gòu)性的擠壓。因?yàn)榻鹑谖瘑T會(huì)他們其實(shí)對(duì)成員，已經(jīng)在整個(gè)監(jiān)管要求上，這些法規(guī)的約束和監(jiān)管約束，所以會(huì)導(dǎo)致整個(gè)薪酬水平的下降，或者是風(fēng)險(xiǎn)人員薪酬的提高，或者在整個(gè)績(jī)效指標(biāo)上會(huì)引入更多的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，這會(huì)對(duì)員工產(chǎn)生影響，公司不可能只是對(duì)金錢對(duì)員工進(jìn)行訴求，也要吸引更多不同背景的員工。同時(shí)，員工可能對(duì)這樣子的調(diào)整也有可能會(huì)產(chǎn)生反感。

所以，給企業(yè)的一個(gè)整體建議是什么？過去光靠錢的時(shí)代已經(jīng)過去了，未來要追求更高的經(jīng)營(yíng)績(jī)效，更關(guān)注在人力資本上的投資效益，這個(gè)部分。第二個(gè)部分在獎(jiǎng)酬戰(zhàn)略方面必須要考量針對(duì)不同類的人員，不管核心員工，不同需求的員工，在理念上更有差異性和彈性。第二必須要跟整個(gè)大環(huán)境，監(jiān)管狀況做一個(gè)更好的連接，這就是我今天全部的內(nèi)容，謝謝。

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