郭田勇：綠色金融是銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要

2010年05月28日 13:29
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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中央財大中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇

中央財大中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇(圖片來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng))

鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 2010年5月27日-28日，中國金融高峰會在北京釣魚臺國賓館和瑪雅島國際會議中心召開，會議主題為“金融重建與經(jīng)濟發(fā)展”。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)作為大會獨家新媒體合作伙伴，對大會進行全程直播。

中央財大中國銀行業(yè)研究中心郭田勇在會上表示，綠色金融是銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要。以下為郭田勇先生發(fā)言全文：

郭田勇：今天非常高興來到這里，咱們今天會議主題是低碳經(jīng)濟與綠色金融，我想我就圍繞銀行業(yè)如何支持低碳經(jīng)濟和綠色金融的發(fā)展簡單講幾句。

現(xiàn)在我想我以銀行業(yè)的發(fā)展來看，未來發(fā)展低碳金融，綠色金融是未來銀行業(yè)推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型一個現(xiàn)實需要。我們大家回顧國內(nèi)這么多年國內(nèi)銀行業(yè)，我們做過一些各大商業(yè)銀行，基本上累完大戶后就壘政府，未來壘完政府之后繼續(xù)再壘什么呢？我們可能會面臨這個問題。去年銀行業(yè)新增貸款9.59萬億，其中有5、6萬量都投入地方政府融資平臺投入到地方政府那去了，今年平臺暴露的問題又要開始清理。我們想從宏觀上，從國家層面上來講，未來要所謂要轉(zhuǎn)變經(jīng)濟增長方式，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整這樣的話就必須要找到新的一些增長點。而與這種國家宏觀經(jīng)濟政策相適應，作為銀行業(yè)來說，我們以前跟大型的國有企業(yè)，央企貸款是一個主流，然后給政府這個平臺貸款又構(gòu)成了2009年銀行業(yè)盈利的主要來源。

從未來來看，從政府投資主導難以長期持續(xù)。再加上房地產(chǎn)業(yè)也要有一個調(diào)整期，銀行業(yè)在房地產(chǎn)上面也變得更加慎重，從銀行本身業(yè)務上也要有一些新的增長點，新的增長點都在找，包括現(xiàn)在要發(fā)展所謂中間業(yè)務。在公司業(yè)務上要重點投中小企業(yè)，當然還有一個很重要的領(lǐng)域，就是我們未來一個新的方向，就是關(guān)于低碳經(jīng)濟這一塊的。所以，我想這樣的話我第一個觀點就可以解釋到這，是銀行業(yè)未來實現(xiàn)自身戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實需要。

第二個觀點銀行業(yè)要支持好低碳經(jīng)濟的發(fā)展本身也不是一件很容易的事。因為低碳經(jīng)濟他是一種新生生物，大家以前都沒有搞過，進入新的領(lǐng)域當中去，能不能做的好這件事情并不是很容易，為了做好這一點我想有三個方面的問題比較重要。第一對銀行本身來說要進一步的有針對性的來提高自己風險管理的水平和業(yè)務創(chuàng)新能力。低碳經(jīng)濟這塊，大家都說前景非常大，我們就講有一些簡單的東西，對產(chǎn)能過剩的一些企業(yè)，我限制貸款。同時，我們對一些落后型的企業(yè)還要銀行來支持他進行產(chǎn)業(yè)升級，進行業(yè)務改造，而對于一些新興的低碳經(jīng)濟行業(yè)，我們其實對他未來到底在市場中有多大的成長性，這塊你必須要有一個仔細的分析和判斷，因為銀行畢竟是一個商業(yè)化經(jīng)營的企業(yè)。所以有針對性的這種風險控制能力是非常重要的。

另外一個針對這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，我可以進行一些業(yè)務上的主動創(chuàng)新來支持他。比如舉例現(xiàn)在銀行理財產(chǎn)品那么好，2009年這么多，其實都是跟銀行傳統(tǒng)的信貸相結(jié)合的，我們講信托公司跟銀行合作一些信托項目，投到一些傳統(tǒng)性產(chǎn)業(yè)當中去了。未來針對綠色產(chǎn)業(yè)，我們銀行可以有針對性，通過一些創(chuàng)新理財產(chǎn)品的方式來做。另外還有像金融衍生品這塊的交易，大家知道現(xiàn)在所謂碳排放這種交易權(quán)，在國際市場上其實已經(jīng)有了交易所，現(xiàn)在國內(nèi)也在搞。在這種交易中，有很多都是這種衍生性的產(chǎn)品交易，銀行在這一塊業(yè)務能力也需要進行提高，這是第一點。

第二點我認為未來作為銀行業(yè)要有力的支持低碳經(jīng)營，可能在銀行的綜合經(jīng)營上還要有一定的突破。我剛才聽到幾個租賃公司講，現(xiàn)在銀行可以搞租賃公司，有了這種租賃公司跟銀行業(yè)務相配合，可能會進一步對低碳金融發(fā)展形成支撐。但是，我想其實在綜合領(lǐng)域方面，我們可突破的東西還是比較多的，而且有一些還是比較重要的。比如說像銀行的PE問題，我記得去年前年還參加科博會，那時候就討論PPE，現(xiàn)在銀行PE搞的非常火，銀行是否能做PE，現(xiàn)在管理層一直也沒有松口。但是，你要考慮到這么一個問題，銀行如果用信貸去支持這些綠色經(jīng)濟，這些企業(yè)發(fā)展，那么信貸由于這些企業(yè)他本身風險，可能未來不確定性程度比較高。那么信銀行用信貸支持其實并不利于銀行本身實現(xiàn)風險和收益的對稱，因為它本身可能有一些風險比較大的項目。但是，如果說發(fā)展這種PPE，比如采用一個銀行系的PE公司，他成立PE有兩個好處，第一我有一個單獨公司，我是一種綜合性經(jīng)營，但是我成立一個單獨公司可以把風險經(jīng)過隔離通過PE公司來做，把風險放在這一個單一的機構(gòu)里，而不會像銀行本身的風險來傳導。

第二我通過PE來做，我是一種投資的方式，我真正能夠達到收益和風險相對稱。所以我想我們?yōu)榱藢崿F(xiàn)銀行業(yè)，因為我是中國銀行業(yè)研究中心，所以我還是談銀行業(yè)，為了實現(xiàn)銀行業(yè)對綠色金融的支持，未來進一步的放開和擴大銀行業(yè)的綜合經(jīng)營的范圍還是非常重要的。

第三點我個人覺得我們剛才有一位嘉賓也提到了，我覺得也非常重要。國家的確應該對銀行，包括其他金融機構(gòu)支持低碳經(jīng)濟這塊應該有一些政策上的優(yōu)惠，這塊是非常重要的。因為我們想從國家重視三農(nóng)，對三農(nóng)業(yè)務重視，包括銀行支持三農(nóng)就會得到很多政策性的優(yōu)惠。剛才我們中間還談了，昨天你看人家中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)在由于他服務三農(nóng)，所以現(xiàn)在要上市前國家又給了一個大禮包，給了一些優(yōu)惠。從風險來看，低碳經(jīng)濟的風險我想并不比三農(nóng)小，同時也是國家鼓勵未來發(fā)展的一個重點。在銀行支持三農(nóng)業(yè)務上，現(xiàn)在財政部對于放貸款有獎勵，然后對于營業(yè)稅有減免，然后對于所得稅像一些農(nóng)村金融機構(gòu)也可以有一部分的降低，甚至包括中央銀行對于農(nóng)村金融機構(gòu)他的法定存款準備金率都可以有所降低。我們想從我提出這個問題從政府角度來看，我們認為未來發(fā)展低碳經(jīng)濟非常重要，而低碳經(jīng)濟以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)他的風險又非常大。我們在支持三農(nóng)上有一些優(yōu)惠政策，我們當然在銀行業(yè)做這塊低碳經(jīng)濟相關(guān)領(lǐng)域上，我們也應當給他相應的支持。

因此時間的關(guān)系我就不耽誤大家過多時間，我就講這幾句，謝謝大家。