銀行主動牽頭基金公司順水推定投

2010年06月21日 02:25
來源：證券時報作者：程俊琳

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近日33家基金公司收到了工行發來的基金定投業務推廣函

證券時報記者程俊琳

業內人士認為，如果銀行渠道能夠對基金定投傾注更多力量，這或許能給目前基金銷售市場帶來活力。而且，這也是監管部門希望通過基金銷售改革達到的結果，無論是基金公司還是渠道將注意力放在持續營銷上，而不是一味在意首發規模。

在新基金首發規模普遍不佳的前提下，無論是銀行還是基金公司都有意將營銷重點轉向持續銷售。

近日，有33家基金公司收到了工商銀行發來的定投業務推廣函，此次定投業務推廣函主要涉及兩方面內容：首先是新增了33家公司的42只產品；其次為促進定投產品推廣，工行將開展定投印刷品、定投業務禮品的制作和客戶回饋等營銷活動，各基金公司需要為每只在工行開通定投的基金支付5萬元費用。

上海一家基金公司銷售人士對記者表示：“一只基金5萬元收費相對合理，因為這5萬元會用于工行定投品牌推廣，這是從銀行角度進行的整體業務推廣活動，與基金公司自發推廣略有區別。

“定投業務只有幾家公司做得不錯，多數公司都無法看到增量，如果渠道能夠傾注更多力量，這或許會帶來基金銷售改變。從另一個角度來說，這也是監管部門希望通過基金銷售改革達到的結果，無論是基金公司還是渠道將注意力放在持續營銷上，而不是一味在意首發規模。”一家基金公司高管對記者表示。

“雖然為了應對基金銷售改革，銀行渠道已經用提高尾隨傭金沖抵首發傭金下降的影響，但因為銀行內部財務分配制度暫時并未相應調整，理財經理在短期內無法看到年終效益。因此，習慣了首發激勵的理財經理暫時還不能適應這一改革。”知情人士透露。“相比而言，定投業務依舊按照過往獎勵機制，所以不排除在這種影響下，銀行理財經理將精力轉移到定投上來。

另一個推動銀行加大定投業務的力量來自于股市的下跌。股市今年持續下跌，導致去年下半年高位成立的基金多數跌破面值，大銀行為了保持市場份額，小銀行為了抓住機會拼搶地盤都在近期加大基金定投營銷力度。例如，工行上海分行的相關人士就介紹，通過工行網銀或者到柜面辦理基金定投業務，可以享受八折優惠。