融資融券擴容在即 第二批試點券商7月初試水

2010年06月24日 07:02
來源：證券日報 作者：朱寶琛

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只差交易所通關測試環節，費率看齊首批試點券商

□ 本報記者 朱寶琛

“營業許可證這兩天剛拿到，最后的通關測試尚未進行，可能會安排在7月初。7月初正式開展融資融券業務應該沒什么大的問題。”一家第二批獲得融資融券試點業務的融資融券部負責人昨日在接受《證券日報》記者采訪時如是說。

本月8日，招商證券、銀河證券、申銀萬國、東方證券和華泰證券5家券商獲準成為第二批融資融券業務試點的券商。

上述負責人稱，獲得試點資格后，證券公司需要更換營業許可證，向滬深兩家交易所申請交易權限，并在中登公司開戶，最后通過交易所的測試才能正式開展融資融券業務。至于融資、融券的具體費率，該人士稱基本上與第一批試點券商基本一致，分別為融資利率7.86%，融券費率9.86%，

而另一家券商相關人士也表示在7月初開展融資融券業務應該問題不大。現在公司正在對符合條件并有意愿參與交易的客戶進行評估和征信，同時揭示風險和介紹交易規則。

對于目前的開戶情況，上述證券公司融資融券部負責人士表示，客戶肯定是有的，并且現在還處于不斷增加之中。但從保證開戶質量角度出發，真正符合開戶要求的客戶數量有限。

一家入圍融資融券業務試點的相關券商人士稱，該公司曾在今年年初起對客戶的開戶意向做了問卷調查。結果顯示，隨著股市下跌，客戶的開戶意愿也隨之下降，不過5月份的開戶意愿有所反彈。該人士認為，反彈的原因是部分客戶看到可以利用融資融券進行套利。

“我們現在在做的主要還是對賬戶的考核，這方面需要提交不少表格。其余的工作，在前期的準備過程中基本上都已經完成。”上述融資融券部負責人士說。

據了解，對于客戶賬戶方面的考核，很重要的一點就是征信。在記者采訪過程中，這一點也被數次提及。“征信考核這一點非常重要。”上述融資融券部負責人士表示，投資者需要向人民銀行申請獲得個人信用報告，并提供給券商，而這將成為券商評估客戶經濟實力、履信能力的重要依據。

記者了解到，第二批獲得融資融券試點業務資格的招商證券的客戶準入門檻對于個人銀行銀行信用記錄的要求包括，個人客戶當前有逾期貸款，或近兩年內個人征信記錄中有欠款超過30天的不良記錄，或個人信用記錄中貸記卡連續未還最低還款額的不良記錄超過6條，將被認定為不適宜為其提供融資融券業務的客戶。

對于融資融券業務，業內人士認為，雖然目前交易規模并不是很大，但該項業務是今后券商拓寬盈利渠道的手段之一，主流券商都不會放棄。未來融資融券的試點推廣將經歷兩個階段：一是4-6月的前兩批試點的11家券商；二是推廣至其他中型以上券商的常規業務期。未來融凈資本實力將是券商申請融資融券業務的關鍵因素。

證監會有關人士本月初曾表示，證監會已經適當降低試點準入門檻，最近一次分類評級B類以上、6個月凈資本均在30億以上的券商都可以開展試點準備工作。

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