查爾斯·達拉拉：中國應繼續開放銀行業

2010年06月26日 21:06
來源：鳳凰網財經

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鳳凰網財經訊由上海市政府和中國一行三會共同主辦的2010陸家嘴金融論壇于6月25-26日在上海舉行，本次論壇的主題為“危機之后的經濟結構調整與金融變革”，鳳凰網進行全程直播。6月26日，陸家嘴論壇專題會場三聚焦“新形勢下的金融發展與金融監管協調 ”，國際金融協會執行總經理查爾斯·達拉拉在演講中指出，中國能夠取得這么大的成就，就是因為在逐漸地開放銀行業，這一條路是非常重要的，應該繼續地開放銀行業。

以下為國際金融協會執行總經理查爾斯·達拉拉演講實錄：

[查爾斯·達拉拉]：謝謝主席先生，您給我一個很大的挑戰，因為之前四位演講嘉賓都非常的出色，我是再這么長的一天會議之后，我也想讓我的演講比較有意思。我想講八分鐘就夠了。我有五點觀點想要介紹給大家，如果你聽了這八分鐘的演講，看看你能不能總結出我是哪五點。

我非常高興能夠來到這里，再一次回到上海，對我個人來講這是我第一次參加陸家嘴論壇，非常開心，我每次來到上海都會非常驚嘆，因為我每次都會感到上海的勃勃生機，活力四射。我對此也非常感興趣，因為我妻子是北京人，她老家是上海。所以我非常高興能夠看到上海的發展。

國際金融危機再過三個禮拜就是三周年紀念了，2007年8月9號這一金融危機爆發。我們必須捫心自問，金融危機給我們什么樣的教訓和看法？首先我想談談在全球金融領域中的人應該受到什么教訓。我負責的機構可能大家不是很熟悉，我們是一個全球協會，我們的成員公司在金融危機中沒有犯什么錯，它們包括中國的一些銀行，澳大利亞的一些銀行，加拿大的一些銀行，大部分的拉丁美洲的銀行，以及中東的一些銀行。當然美國大銀行、歐洲的大銀行犯了嚴重的錯誤。那么這些錯誤并不是金融危機唯一的根源，我覺得是錯誤的貨幣政策監管不當，還有很多策略因素也是始作俑者。我們必須要有更好的政策體系，更好的管理金融機構，在危機之前必須有更好的管理。

我們這個機構一直致力于開發最佳實踐，并且鼓勵金融機構以及我們的成員遵循這些最佳實踐，這也是為什么我有這樣一個感受：對于監管方面的討論，好像它的背景有點不恰當，好像早上起來以后，通過一個破碎的鏡子看我們自己，誰會相信監管無論它多緊，可以替代自我的風險控制呢？我想沒有人相信這一點。美國馬上就要通過一個監管改革法案，我們來看多倫多峰會會帶來什么樣的結果，大家可以注意到，會上討論的并不是風險管理，而是談到監管、監管方從來沒有討論到風險管理。我想我們必須在監管的思維方面上有一些改變。大家可能聽說過這句話，這是我的祖國一個世紀以前一個人說的，“年輕人到西部去。”當然美國人看到了他們的未來，就是挖金礦，我可以這樣跟大家說，如果找到全球監管改革方面的指導，你也可以學華盛頓的做法，或者說看看多倫多，他們做出的決定指引著我們將來的做法，我想說朝北面走，不要在華盛頓找到監管的框架。我們可以看看20國峰會是不是可以給我們帶來更大的全球協調。

美國有一個公司叫BP，現在名聲不怎么好，但是我更關注的是，對美國經濟長期建設來說，最麻煩的是官僚主義政治化，還有貧民主義。如果大家看參議院議長提出來的意見，他們提出來很多都是無稽之談，350頁的新的條款，還有很多的是要研究怎么樣更多的監管，所以有幾百頁的監管文件，這些監管文件真的可以讓這個系統更穩定嗎？其實我對此有很多的質疑。沃爾克法則就是一個很好的例子，它有好的出發點，但是結果被誤解。到底自營交易過度的泛濫是不是這次危機的根源？我們應該花大力氣去看看到底問題是什么。解決方案是什么。我是持有這種希望的，我覺得全球的協調會給我們帶來解決方案。這里面有兩個大的困難，對于20國的領導人來說，接下來的挑戰，一方面在宏觀層面，如何進行好的協調，這里面有好的信號，也有不好的信號。

好的信號是希望在中國，中國在本周早些時候宣布了一個靈活的匯率機制。這個在短期來看產生的效果不是很大。但是對于我來說是一個好的信號，說明中國意識到一個靈活的匯率政策是非常重要的。這對于未來的中國經濟活力，對于它的穩定是極其重要的。同時它也反映出中國意識到在國際社會中，它扮演著越來越多的作用，也有越來越大的責任。我們談的是一個更強大的聲音，今天早上我們也談到說中國如何在這個新興的市場中扮演更重要的作用，在全球市場當中如何扮演更重要的作用。但是大家也知道，如果要扮演更重要的作用，你也必須承擔更多的作用。中國本周的宣布就告訴我們，他們不僅僅要發出更大的聲音，也做好準備承擔更大的責任。現在就輪到日本、歐洲、美國，它們也要同樣做出表態，愿意承擔出相應的責任，領導整個全球經濟進行更加可持續的復蘇。

現在在美國、歐洲之間有如何進行金融改革爭論，這不是一個好的事情。對于全球來說，如果美國人在多倫多，他們是走一個方向，而歐洲人跟他們南轅北轍，絕對不是什么好的信號。我對于奧巴馬總統還是很理解的，我們不應該太早結束我們的財政刺激政策，但是我更認同歐洲的這種情況，其實他們也沒有選擇，他們必須受緊一些。因為這個市場肯定不能夠再容忍歐洲有過度放縱的情況出現。所以我們必須來到同一個起跑線，在全球方面做到監管系統的一致性。巴塞爾也在制定新的巴塞爾協議，看看是不是在這方面可以制定統一的相應政策。包括銀監會，早上劉明康主席也說了，如何把這個改革做好，如果這些監管改革做不好的話，經濟就會再一次倒退。但是如果我們做過頭的話，也會影響到全球金融改革的效應。

最后我對中國的銀行業也想說幾句。我覺得中國還是很幸運的，因為它基本上避免了一些全球大的教訓。中國銀行(3.55,0.00,0.00%)確實在風險管理方面有了很大的進步，但是也面臨著很大的挑戰。兩年前大家談的是，當時的信號是不用去管風險管理，而是管放貸就行了。結果一年當中貸款就有了急劇的增長，所以這也告訴我們銀監會，大家看年報也知道，重點還是要放在風險管理，中國銀行如何更好地進行風險管理。比如說在貸款方面有一些城市需要特別的監管，包括治理結構，這也是中國銀行需要改進的地方，并且在銀監會的領導下，做更多的工作，當然他們現在在做這些工作。此外還有人力資源方面的管理，西方的企業在薪資管理方面犯了大的錯誤，中國有機會避免這些問題。如果說人力資源方面的決策很多是有政治因素的話，也是有風險的。所以銀行未來的風險，人力資源方面一定要做到健康，這里面可能有道德的因素，所有的銀行都必須對此保持警惕，警惕道德上的風險。在西方現在正在激烈地討論這一問題，我相信中國的監管者們也意識到這一點。必須逐漸地削減政府在銀行業中的巨大作用，這個當然會有難度，但是我希望政府可以逐漸地減少其影響力。同時我希望這個行業可以更加的開放。

中國能夠取得這么大的成就，就是因為在逐漸地開放銀行業，這一條路是非常重要的，應該繼續地開放銀行業。最后，主席先生，我想說我在過去幾年，從我太太這里學到了一點，中醫有很多的好處，西方的銀行業，他們希望給他們的銀行業吃點西藥，但是他們不應該讓亞洲的銀行業吃西藥，也應該有中西結合的療法。謝謝您。