基金年金業務部招安專戶一對一

2010年06月28日 06:10
來源：證券時報 作者：付建利

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從客戶來源看，專戶一對一和年金客戶相互重疊，單獨由專戶理財部去尋找一對一潛在客戶造成資源浪費，因此，部分基金公司將一對一業務并入年金業務部，有利于公司業務做大做強。

在基金公司的業務架構中，年金業務通常與專戶理財業務分開，即使同屬一個部門，也分別隸屬于不同業務小組。但記者日前在采訪中了解到，由于業務難以拓展，部分基金公司專戶理財一對一業務并入年金業務部，成為年金業務部門的一項分支業務。

據記者了解，一家大型基金公司已將專戶理財一對一業務劃歸至年金業務部。此前，該公司專戶理財一對一和一對多同屬于專戶理財部，現在一對一業務劃歸至年金業務部后，專戶理財部只剩下一對多業務。在投資方面，該公司非公募業務基本上是同一班人馬，和公募基金共享同一個投研平臺。

而據深圳一家基金公司人士透露，在目前基金公司的業務體系中，一般專戶理財一對一和一對多同屬于專戶理財部，有些基金公司專戶理財和社保、企業年金等同屬機構理財部，但專戶理財和社保等由不同的人馬打理。

“從專戶理財一對一啟動以來，發展的勢頭其實遠遠低于我們的預期，加上近期市場行情不好，單獨由一個新設立的專戶理財部去尋找客戶，實際上是非常難的。”深圳一家基金公司的年金業務部負責人表示，現有一對一客戶大部分仍是企業客戶，企業將自有資金交給基金公司打理。對于有年金業務資格的基金公司來說，在此前的年金業務運行過程中積累大批企業客戶。從客戶來源看，專戶一對一和年金客戶相互重疊，剛好可以優勢互補、資源整合，單獨由專戶理財部去尋找一對一潛在客戶造成資源浪費。

業內人士表示，在開拓高端客戶方面，同屬一個基金公司的專戶一對一業務和企業年金業務交由一套人馬去打理，不僅有利于公司業務做大做強，也有利于基金公司最大程度利用好現有的人力資源。(付建利)

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