戴群紅：給客戶做投資分析要明確客戶需求

2010年08月24日 18:38
來源：鳳凰網財經

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中國農業銀行青海省分行高級理財顧問 戴群紅(圖片來源：鳳凰網財經)

中國農業銀行“基金寶”財富講壇——“領略青海之美 問鼎財富之巔”投資主題報告會2010年8月24日在西寧舉行，鳳凰網財經對本次會議進行全程網絡直播。以下為中國農業銀行青海省分行高級理財顧問 戴群紅問答實錄。 問

主持人：除了這個還有別的嗎？我們問一下戴女士，你結合本地的情形，因為今天也有很多本地的貴賓客戶，你看好下半年的哪些投資領域，就說兩個？

戴群紅：怎么說呢，西部還是屬于欠發達的地區，大家對于理財基金的認知度也是有限的，剛才大家說到富國匯利，說到這個產品了，希望大家去積極認購。

主持人：這個婚姻關系太牢靠了。

戴群紅：我們現在的農行有一個實物黃金的產品，非常熱銷，尤其今年在青海省分行也是首次打開了銷售，銷售量是處于上升趨勢，傳世之寶是一個非常好的產品，黃金本來就是有保值增值的產品，大家可以積極購買傳世之寶的實物黃金，可以為大家帶來增值。

主持人：我現在問一下，有人想對房價發表看法嗎？戴總應該勇敢回答一下，你覺得在西寧，房地產怎么看？

戴群紅：現在西寧房地產的價格在全國來說還屬于比較低的水平。

主持人：就是3500嗎？

戴群紅：均價就是3600。

主持人：那未來可以在房地產上投資嗎，你如何建議？

戴群紅：那要看客戶的投資理念和承受風險的能力，看他是不是需要做房地產投資這樣的事情。

主持人：你對西寧未來房價怎么看？

戴群紅：應該是趨于上升的趨勢。

主持人：一個是權威數據報告，一個是估值，從這兩方面看。如果下半年我們做投資的組合，做理財的分配應該怎么來做，假設哈繼銘先生是你的大客戶，他的資產你會怎么來做？

戴群紅：剛才哈博士說要在西寧買房子。

主持人：他說了嗎，不是導游勸住了嘛。

戴群紅：給客戶做投資分析要明確客戶需求，然后針對客戶需求來做投資，高收益的產品風險比較大，這塊就要看客戶了，要看他的承受能力去考慮，然后給客戶做出適當的配置。

主持人：有沒有一個偏好，下半年有沒有什么偏好，把最深處的渴望告訴我們吧？全中國就是股票、基金、房子、黃金。

戴群紅：周邊的客戶群體對理財這塊的需求還是趨向于保守，就是保值低風險的產品適合做一個推薦。剛才王總說到了基金定投，現在基金業是處于明朗的狀態，通過定投可以帶動大家對基金這一塊的認可，本身基金定投有一種類似于強制儲蓄的特點，比較適合中國老百姓的傳統理念，就是積少成多，所以還是建議從這兩方面考慮。

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