中國建設銀行股份有限公司2010年第三季度報告

2010年10月30日 02:31
來源：中國證券網－上海證券報

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§1 重要提示

1.1 本行董事會、監事會及董事、監事會高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

1.2 本行于2010年10月29日召開的董事會會議審議通過了本季度報告，本行15名董事親自出席會議，張建國先生委托郭樹清先生出席并表決，彼得·列文爵士委托伊琳·若詩女士出席并表決。

1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。

1.4 本行法定代表人郭樹清、副行長兼首席財務官龐秀生、財務會計部總經理應承康保證本季度報告中財務報告的真實、完整。

§2 公司基本情況

2.1 公司信息

股票簡稱

建設銀行

股票代碼

601939(A股)

上市證券交易所

上海證券交易所

股票簡稱

建設銀行

股票代碼

939(H股)

上市證券交易所

香港聯合交易所有限公司

董事會秘書姓名

陳彩虹

聯系地址

北京市西城區金融大街25號

電話

86-10-66215533

傳真

86-10-66218888

電子郵箱

ir@ccb.com

2.2 參照中國會計準則編制的主要合并會計數據及財務指標

本季度報告所載財務資料參照中國會計準則編制，除特別注明外，為本行及所屬子公司(統稱“本集團”)數據，以人民幣列示。

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

本報告期末

上年度期末

本報告期末比上年度末增減(%)

資產總額

10，579，050

9，623，355

9.93

歸屬于本行股東權益

620，509

555，475

11.71

每股凈資產(人民幣元)

2.67

2.39

11.72

年初至報告期末

比上年同期增減(%)

經營活動產生的現金流量凈額

245，733

58.60

每股經營活動產生的現金流量凈額(人民幣元)

1.05

59.09

報告期

年初至報告期期末

本報告期比上年同期增減(%)

凈利潤

39，862

110，641

31.47

歸屬于本行股東的凈利潤

39，758

110，499

31.16

基本和稀釋每股收益(人民幣元)

0.17

0.47

30.77

扣除非經常性損益后的每股收益(基本和稀釋，人民幣元)

0.17

0.47

30.77

年化加權平均凈資產收益率 (%)

26.36

24.87

增加3.01個百分點

扣除非經常性損益后的年化加權平均凈資產收益率(%)

26.00

24.71

增加2.75個百分點

非經常損益項目列示如下：

(人民幣百萬元)

截至2010年9月30日止九個月

固定資產處置凈收益

151

抵債資產處置凈收益

清理睡眠戶凈收益

258

其他損益

493

非經常性損益合計

955

稅務影響

(228)

影響本行股東凈利潤的非經常性損益

725

影響少數股東凈利潤的非經常性損益

2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異

本集團參照中國會計準則編制的合并財務報表及參照國際財務報告準則編制的合并財務報表中列示的截至2010年9月30日止九個月凈利潤和于2010年9月30日的股東權益并無差異。

2.4 于2010年9月30日股東總數及股東持股情況表

2.4.1 于2010年9月30日，本行股東總數為1，116，527戶，其中H股股東60，096戶，A股股東1，056，431戶。

2.4.2 前十名股東持股情況

前10名股東持股情況(以下數據來源于2010年9月30日在冊股東情況)

股東名稱

股東性質

持股比例

持股總數

股份種類

中央匯金投資有限責任公司(“匯金公司”)1

國家

57.03

133，262，144，534

H股

國家

0.06

144，747，455

A股

香港中央結算(代理人)有限公司2

境外法人

19.06

44，540，374，977

H股

美國銀行公司

境外法人

10.95

25，580，153，370

H股

富登金融控股私人有限公司(“富登金融控)2

境外法人

5.65

13，207，316，750

H股

寶鋼集團有限公司

國有法人

1.28

3，000，000，000，

H股

國有法人

0.13

298，000，465

A股

國家電網公司(“國家電網公)2、3

國有法人

1.16

2，706，339，000

H股

中國長江電力股份有限公司(“長江電力股)2

國有法人

0.43

1，000，000，000，

H股

益嘉投資有限責任公司

境外法人

0.34

800，000，000，

H股

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

境內非國有法人

0.11

259，911，971

A股

中國人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品-005L-CT001滬

境內非國有法人

0.07

171，980，763

A股

1. 2010年10月27日，匯金公司持有的本行H股133，262，144，534股限售期已滿。

2. 富登金融、國家電網、長江電力于2010年9月30日分別持有本行H股13，207，316，750股、2.706，339，000股、10億股，代理于香港中央結算(代理人)有限公司名下。除去富登金融、國家電網、長江電力持有的股份，代理于香港中央結算(代理人)有限公司名下的其余股份為44，540，374，977股。

3. 于2010年9月30日，國家電網通過其全資子公司間接持有本行H股2，706，339，000股，具體為國網資產管理有限公司8億股、國家電網國際發展有限公司1，206，339，000股，山東魯能集團有限公司3.5億股、國網國際技術裝備有限公司3.5億股、

4. 上述部分股東屬于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關系或一致行動關系。

2.4.3 前十名無限售條件股東持股情況

前10名無限售條件股東持股情況(以下數據來源于2010年9月30日在冊股東情況)

股東名稱

持有無限售條件股份數量

股份種類

香港中央結算(代理人)有限公司

44，540，374，977

H股

富登金融

13，207，316，750

H股

寶鋼集團有限公司

3，000，000，000，

H股

298，000，465

A股

國家電網

2，706，339，000

H股

長江電力

1，000，000，000，

H股

益嘉投資有限責任公司

800，000，000，

H股

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

259，911，971

A股

中國人壽保險股份有限公司-傳統-普通保險產品-005L-CT001滬

171，980，763

A股

匯金公司

144，747，455

A股

上證50交易型開放式指數證券投資基金

128，959，758

A股

1. 上述部分股東屬于同一管理人管理。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關系或一致行動關系。

§3 季度經營簡要分析

于2010年9月30日，本集團資產總額105，790.50億元，較上年末增加9，556.95億元，增長9.93%?？蛻糍J款和墊款凈額53，680.23億元，較上年末增加6，750.76億元，增長14.38%。

本集團深入推進信貸結構調整，促進新興戰略業務發展?；A設施、個人住房貸款等傳統優勢業務得到鞏固、質量效益穩步提升。房地產業貸款增速遠低于公司類貸款，主要支持房價走勢平穩區域中資金實力強、開發資質高的重點優質客戶，不良額、不良率保持雙降。小企業貸款和民生領域貸款保持快速增長，涉農貸款增幅28%，教育、衛生等重點民生領域貸款增幅16%，大幅高于公司類貸款平均增速。產能過剩行業嚴格信貸準入與風險排查，全面實行名單制管理，貸款余額較上年末下降194億元。

按照貸款五級分類劃分，不良貸款余額為626.07億元，較上年末減少95.49億元。不良貸款率1.14%，較上年末下降0.36個百分點。撥備覆蓋率為213.48%，較上年末增加37.71個百分點。

本集團負債總額99，545.56億元，較上年末增加8，902.21億元，增長9.82%。客戶存款89，692.26億元，較上年末增加9，679.03億元，增長12.10%。

存貸比率較上年末上升1.10個百分點至61.34%，保持在合理水平。

股東權益總額6，244.94億元，較上年末增加654.74億元，增長11.71%。資本充足率11.64%，較上年末下降0.06個百分點；核心資本充足率9.33%，較上年末上升0.02個百分點，主要由于利潤留存帶動核心資本增長快于加權風險資產的增長。

截至2010年9月30日止九個月，本集團實現凈利潤1，106.41億元，其中歸屬于本行股東的凈利潤1，104.99億元，分別較上年同期增長28.41%和28.31%，主要受利息凈收入、手續費及傭金凈收入較上年同期大幅增長，而資產減值損失較上年同期減少共同影響所致。年化平均資產回報率1.46%，年化加權平均凈資產收益率24.87%。

利息凈收入1，821.81億元，較上年同期增長17.10%。凈利差為2.35%，凈利息收益率為2.45%，分別較上年同期上升0.05和0.04個百分點。

手續費及傭金凈收入486.81億元，較上年同期增長36.12%，主要受益于結算、銀行卡、代理、保理等業務手續費收入快速增長。

業務及管理費為657.07億元，較上年同期增加78.18億元。成本收入比為27.98%，保持在較低水平。

資產減值損失126.33億元，較上年同期減少36.56億元。其中，客戶貸款和墊款減值損失129.88億元，較上年同期減少9.25億元，主要是由于貸款增量有所減少以及貸款質量進一步改善；其他資產減值準備回撥3.55億元，主要因市場形勢好轉，外幣債券價格回升產生債券減值損失準備回撥。

所得稅費用331.93億元，較上年同期增加77.51億元。所得稅實際稅率為23.08%。

§4 重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

√適用□不適用

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

2010年9月30日

2009年12月31日

增減(%)

變動原因

拆出資金

74，513

22，217

235.39

因資金充裕，拆放銀行和非銀行金融機構資金增加。

交易性金融資產

39，467

18，871

109.14

人民幣債券交易業務增加。

衍生金融資產

13，339

9，456

41.06

利率合約、匯率合約的公允價值變動，相應重估正值增加。

買入返售金融資產

357，158

589，606

(39.42)

部分買入返售交易到期。

持有至到期投資

1，838，721

1，408，873

30.51

持有至到期人民幣債券投資規模增加。

應收款項債券投資

320，468

499，575

(35.85)

定向央行票據部分到期以及信達債券本金部分償還。

其他資產

20，612

13，689

50.57

主要由于其他應收和預付款項增長。

向中央銀行借款

1，804

29，966.67

海外分行借入資金增加。

拆入資金

61，663

38，120

61.76

子公司因業務發展需要而增加拆入資金。

衍生金融負債

11，477

8，575

33.84

利率合約、匯率合約的公允價值變動，相應重估負值增加。

賣出回購金融資產

2，045

不適用

與他行發生附回購條款的資產轉讓業務。

一般風險準備

61，276

46，806

30.91

根據中國內地及海外有關監管要求，從凈利潤中提取一定金額作為一般風險準備。

未分配利潤

184，936

136，112

35.87

凈利潤結轉導致未分配利潤增加。

外幣報表折算差額

(2，579)

(1，982)

30.12

受人民幣持續升值影響所致。

(除特別注明外，以人民幣百萬元列示)

截至2010年9月30日止九個月

截至2009年9月30日止九個月

增減(%)

變動原因

手續費及傭金凈收入

48，681

35，763

36.12

主要受益于結算、銀行卡、代理、保理等業務手續費收入快速增長。

投資收益

2，039

5，508

(62.98)

由于外幣債券處置量減少而下降。

公允價值變動收益

1，996

410

386.83

貨幣互換估值收益擴大，以及為發行保本型債券型理財產品而持有的債券估值損失減少。

匯兌損失

(533)

(260)

105.00

主要受人民幣升值影響，外幣資產匯兌損失增加，但代客外匯交易凈收益增加部分抵消了上述影響。

所得稅費用

(33，193)

(25，442)

30.47

利潤總額較上年同期增加。

少數股東損益

142

230.230.

非全資子公司的業績有所上升。

其他綜合收益

1，782

1，067

67.01

可供出售金融資產公允價值增加。

4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

√適用□不適用

本行于2010年8月9日發布公告，財政部與中國信達資產管理股份有限公司(原中國信達資產管理公司，以下統稱“信達公司”)建立共管基金，用于保障信達公司向本行定向發行的2，470億元金融債券的本金支付。債券利息的支付繼續由財政部給予支持。共管基金的存續期自2009年7月1日起，至2019年9月21日止。

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用□不適用

(1) 2005年7月，匯金公司承諾自本行H股首次在港交所上市交易之日起5年內，未經本行和有關承銷機構同意，不出售持有的本行股份。詳情請參考本行登載于香港聯交所網站的H股招股說明書。

2010年10月27日，匯金公司持有的本行H股133，262，144，534股限售期已滿。

(2) 本行于2009年10月9日接到控股股東匯金公司的通知，匯金公司通過上海證券交易所交易系統買入方式增持了本行股份，并擬在未來12個月內以自身名義繼續在二級市場增持本行股份。

截至2010年10月8日，匯金公司本次增持計劃已實施完畢。匯金公司在此期間通過上海證券交易所證券交易系統累計增持本行A股16，139，217股，約占本行已發行總股份的0.01%。本次增持計劃實施完畢后，匯金公司共持有本行股份133，406，891，989股(其中A股144，747，455股，H股133，262，144，534股)，約占本行已發行總股份的57.09%。

(3) 2010年6月，匯金公司承諾按持股比例以現金全額認購本行董事會2010年第三次會議審議通過的配股方案中的可配股份。截至本報告發布日，本行配股方案尚未實施。

除此之外，本行其他股東在報告期內無新承諾事項，持續到報告期內承諾事項與招股說明書披露內容相同。

4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況

□適用√不適用

4.5 預測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年相比發生大幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

§5 發布季度報告

參照中國會計準則編制的季度報告及參照國際財務報告準則編制的季度報告同時刊載于上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)、香港聯合交易所有限公司網址(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.com)。

中國建設銀行股份有限公司董事會

2010年10月29日

股票代碼：601939 股票簡稱：建設銀行公告編號：臨2010-032

中國建設銀行股份有限公司

董事會二○一○年第九次會議

決議公告

本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

中國建設銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)董事會2010年第九次會議于2010年10月29日上午在北京以現場會議方式召開。本次會議應到董事17名，實際親自出席董事15名，張建國副董事長委托郭樹清董事長出席并表決，彼得·列文董事委托伊琳·若詩董事出席并表決。董事出席人數符合《中華人民共和國公司法》、《中國建設銀行股份有限公司章程》的規定。

本次董事會會議審議通過如下議案：

一、關于2010年第三季度報告的議案

議案表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。

二、關于《中國建設銀行股份有限公司并表管理辦法》的議案

議案表決情況：同意17票，反對0票，棄權0票。

特此公告。

中國建設銀行股份有限公司

董事會

2010年10月29日

股票代碼：601939 股票簡稱：建設銀行公告編號：臨2010-033

中國建設銀行股份有限公司

監事會二○一○年第七次會議