基金公司專戶理財準入門檻擬取消

2010年11月02日 02:00
來源：中國證券網－上海證券報

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⊙記者馬婧妤 ○編輯劉玉鳳

試點三年之后，基金公司專戶理財業務將進入嶄新的發展階段。證監會有關負責人昨日宣布，擬取消基金公司開展專戶理財業務資格的“準入門檻”、適度降低專戶產品初始規模限制至3000萬元，并擬將商品期貨納入專戶產品投資范疇。

這位負責人表示，證監會將修改《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》及其配套規則，主要修改內容涉及法規體系、業務資格準入條件、委托財產的投資范圍、部分業務規范性條款等方面。基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》(征求意見稿)(下稱“試點辦法意見稿”)已于昨日公布，并向社會公開征求意見。

按照試點辦法意見稿，在業務資格條件方面，擬在專戶理財業務資格準入條件中不再設置具體指標門檻，取消關于管理證券投資基金2年以上、公司凈資產不低于2億元人民幣、管理資產規模不低于200億元人民幣等條件，允許所有經營規范、配備專門業務人員、制度健全的基金管理公司參與專戶理財業務。

在單只專戶產品的初始規模方面，擬將一對一和一對多專戶產品的初始規模限制由原來的5000萬元適度降低為3000萬元，進一步提高業務運作效率。

在產品投資范圍方面，擬將商品期貨納入專戶產品投資范疇，以增加基金專戶產品的多樣性，滿足部分投資者理財需求。對于商品期貨的投資比例，該意見稿則未作限制。

在開展專戶理財業務的規范性條款方面，擬取消不同投資組合之間同日反向交易的限制、將單只一對多產品投資單只股票比重由原先的10%適度提高至20%、將一對多產品開放參與和退出的頻率由原來的每年至多開放一次增加至每季度至多開放一次、將一對多產品業績報酬計提原則和計算方法改由合同當事人自行約定、將一對多專戶業務客戶資料表備案手續簡化為每季度結束之日起15個工作日內報備。

另外，監管部門還將整合法規框架，將目前包括5個法規在內的基金專戶業務法規體系整合為1個《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》和《基金管理公司特定多個客戶資產管理合同內容與格式準則》、《基金管理公司單一客戶資產管理合同內容與格式準則》等2個配套準則，這兩個準則的征求意見稿也于昨日同時公布并征求意見。

據介紹，截至10月15日，已有35家基金管理公司獲得特定資產管理業務資格，管理專戶資產約982億元。其中一對一專戶管理賬戶145個，管理資產615.8億元；一對多專戶管理賬戶240個，管理資產366億元。

上述負責人稱，法規修改后，證監會將繼續堅持市場化改革方向，不斷優化專戶理財業務規則、簡化其備案程序，為推動基金行業從以公募產品為主向公募、專戶均衡發展轉變創造有利條件。