倫敦商學(xué)院教授理波茲：合作或并購(gòu)都不能忽視文化兼容

2010年11月06日 17:30
來(lái)源：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 2010年11月5日至6日，“首屆財(cái)新峰會(huì)：變革世界的中國(guó)策”在北京舉行。此次會(huì)議以“中國(guó)與世界”為主題。鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)全程進(jìn)行報(bào)道。11月6日“銀行業(yè)進(jìn)階之路”分論壇上，倫敦商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)教授理查德·波茲在演講中強(qiáng)調(diào)，對(duì)外合作或者進(jìn)行兼并不能忽視文化兼容問(wèn)題。下面是其發(fā)言實(shí)錄：

王爍：剛才單偉建說(shuō)從西方銀行當(dāng)中已經(jīng)學(xué)了很多東西，而西方銀行自己卻忘掉了教給中國(guó)銀行的那些原則，理查德·波茲先生對(duì)此你同意嗎？

理查德·波茲：我不想特別來(lái)講和匯豐銀行的問(wèn)題，因?yàn)閰R豐銀行不是非常深入的了解具體的內(nèi)容，但是我可以看中國(guó)商業(yè)銀行特別像交通銀行等等這些銀行，在風(fēng)險(xiǎn)方面在過(guò)去這幾年取得了很大的進(jìn)展。

我倒可以講一講風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題，因?yàn)閯偛胖袊?guó)和美國(guó)的銀行或者其他的一些銀行學(xué)到了很多的東西。有時(shí)候銀行規(guī)模很大，不是大而不倒，或者大而不能救，而是太大之后不好管的問(wèn)題，匯豐銀行卻管理得非常好。因?yàn)閰R豐銀行跟我個(gè)人有點(diǎn)關(guān)系，我自己也要特別小心的說(shuō)話。

但是如果我們看巴克萊有2000多個(gè)分行或者說(shuō)分支機(jī)構(gòu)，幾乎是不可能對(duì)巴克萊銀行所有的分支機(jī)構(gòu)都進(jìn)行中央集權(quán)的控制。因?yàn)橐?guī)模太大了，分支機(jī)構(gòu)太多了，這就是我們以前看到的。再舉一個(gè)例子，在保險(xiǎn)行業(yè)比如說(shuō)AIG，它也是一個(gè)很強(qiáng)大的保險(xiǎn)公司，在亞洲也非常強(qiáng)大，而且也是一個(gè)很強(qiáng)大的全球保險(xiǎn)公司，但是董事會(huì)沒(méi)有意識(shí)到，他們?cè)趥惗鼐尤桓銓?duì)沖基金，董事會(huì)根本不知道倫敦分公司搞對(duì)沖基金的事情，因?yàn)橐?guī)模大，分支機(jī)構(gòu)太多了風(fēng)險(xiǎn)控制尤為重要，保險(xiǎn)公司在搞風(fēng)險(xiǎn)投資，在搞對(duì)沖基金的投資，甚至在搞衍生產(chǎn)品，這對(duì)他們的業(yè)務(wù)造成了一些危險(xiǎn)。

剛才提到一個(gè)問(wèn)題，為什么外國(guó)銀行進(jìn)來(lái)，剛才一直在討論，為什么中國(guó)的銀行邀請(qǐng)外國(guó)銀行作為股東投資。我回憶起當(dāng)時(shí)匯豐銀行收購(gòu)中國(guó)的相關(guān)銀行股權(quán)，作為當(dāng)時(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，加入交通銀行現(xiàn)在中國(guó)是五大行，也有一定的監(jiān)管方面的規(guī)定。當(dāng)時(shí)匯我們就在想，匯豐公司在這個(gè)過(guò)程中能夠做什么，事實(shí)證明它做的非常好，在中國(guó)銀行業(yè)改革過(guò)程當(dāng)中，匯豐控股有一個(gè)非常好的表現(xiàn)，在中國(guó)銀行當(dāng)中也購(gòu)買(mǎi)了相關(guān)的股權(quán)，在華爾街日?qǐng)?bào)當(dāng)中，在中國(guó)銀行金融時(shí)報(bào)當(dāng)中當(dāng)時(shí)有很多這樣的文章提問(wèn)為什么要買(mǎi)，也提出各種各樣的質(zhì)疑，覺(jué)得銀行歷史這么不好，有這么多壞帳，為什么還買(mǎi)他們的股權(quán)。

后來(lái)發(fā)現(xiàn)投資決策非常英明，結(jié)果非常好。因?yàn)楹瓦@些銀行接觸的過(guò)程當(dāng)中，我們普遍發(fā)現(xiàn)他們處理不良貸款的方式非常的專業(yè)，而且也看到，后來(lái)不良貸款處理的結(jié)果也非常好。

另外一個(gè)問(wèn)題是最近我們也在討論的中央的刺激計(jì)劃，會(huì)不會(huì)產(chǎn)生新一輪的不良貸款問(wèn)題，比如說(shuō)地方融資平臺(tái)會(huì)不會(huì)產(chǎn)生新一輪的不良資產(chǎn)的問(wèn)題，這是需要我們進(jìn)一步拭目以待的問(wèn)題。

剛才胡懷邦先生提出了歷史作用，歷史非常重要，歷史傳統(tǒng)可以在一個(gè)非?？焖僮兓沫h(huán)境當(dāng)中能夠幫助我們有一個(gè)好的結(jié)構(gòu)，比如說(shuō)英國(guó)的商業(yè)銀行，當(dāng)時(shí)有非常好的傳統(tǒng)，有非常悠久的歷史，但是這些銀行沒(méi)了，后來(lái)就銷(xiāo)聲匿跡，還有很多這樣的銀行可以舉出很多的名字，這個(gè)歷史傳統(tǒng)當(dāng)然對(duì)于組織來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)很好的資產(chǎn)，但是我們的變化非常的快，我們還是要在堅(jiān)守歷史和傳統(tǒng)的同時(shí)，需要去及時(shí)的調(diào)整結(jié)構(gòu)來(lái)適應(yīng)新時(shí)代的變化。

另外還有一個(gè)文化的問(wèn)題，在中國(guó)以外的地區(qū)，像UBS銀行還有SBC，UBS是一個(gè)很大的銀行，被SBC收購(gòu)了，SBC的文化返過(guò)來(lái)改造了UBS的文化，文化互相之間不一樣，有的銀行比較保守，有的銀行比較冒風(fēng)險(xiǎn)，所以有的時(shí)候兩家銀行的文化可能是兼容的，有時(shí)候不兼容。有些文化在金融危機(jī)當(dāng)中或者是之前，扮演了很不好的作用，像這種風(fēng)險(xiǎn)文化對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是不太好的。

最后講一點(diǎn)，也是一個(gè)很困難的問(wèn)題，有沒(méi)有來(lái)自證監(jiān)會(huì)的同事，剛才胡懷邦先生講相關(guān)的情況，銀行業(yè)互相之間有競(jìng)爭(zhēng)，在倫敦我們兩個(gè)銀行互相之間持股，然后同意互相不競(jìng)爭(zhēng)，這可能有一定的問(wèn)題，因?yàn)槲覀冇蟹磯艛喾?，有?jìng)爭(zhēng)方面的法律，兩家銀行持股達(dá)成一個(gè)協(xié)議，在互相的地方不競(jìng)爭(zhēng)在英國(guó)是存在法律問(wèn)題的。

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