銀監會預警天寶系風險或步德隆系神話破滅后塵

2010年12月04日 09:32
來源：經濟觀察報作者：胡蓉萍耿慧麗張煦

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胡蓉萍耿慧麗張煦

“德隆系”神話破滅六年之后，又一家民營資本系“天寶系”走到了崩盤的邊緣。

中國銀監會已經在全國銀行系統發出針對“天寶系”的貸款風險警示。據悉，此次警示是銀監會繼“德隆系”之后，為數不多的對 “大型關聯企業群貸款”的警示。

據了解，銀監會通過查詢全國客戶風險預警系統生成的這個關聯企業群，共包括50家主要企業成員，以周天寶為實際控制人。銀監會在警示文件中把這個龐大的關聯企業群稱為“天寶系”，下面分成五個子系，其中包含兩家上市公司。

據本報了解到的確切信息顯示，天寶系主要企業成員授信額度為160.66億元，貸款余額為56.76億元，形成不良貸款和逾期貸款共計32.86億元。

銀監會相關人士告訴本報，“銀監會已將案情通報下發到各地銀監局。”目前，涉及“天寶系”貸款的各家銀行已經針對其資產，展開了資產保全大戰。

有消息人士稱，周天寶和“天寶系”下的其他三名關鍵高管已經避走海外。但是讓人驚詫的是，11月29日，周天寶帶領旗下的參股企業——太平洋世紀汽車系統有限公司在美國順利地完成了針對通用旗下汽車轉向業務高達4.2億美元的收購交易，周天寶本人也高調亮相。

這在汽車零配件行業風光一時的“天寶系”收購案和銀監會罕見的風險警示正在構成一個撲朔迷離的棋局。

警示“天寶系”

貸款風險的嚴重性是在今年夏天被國家審計署發現的。

在對銀行進行審計的過程中，審計署發現“天寶系”關聯的數家企業存在貸款風險，這引起了審計人員的警惕，隨后把這個情況向上面作了匯報。

據知情人士透露，公安機關隨即介入，以涉嫌金融犯罪的名義控制了建行的兩名貸款經辦人和 “天寶系”旗下公司的相關人員。而巧合的是，周天寶及其旗下一家公司的財務總監此時已經身在國外。

9月上旬，“天寶系”問題交由銀監會進行全面了解和警示信貸風險。

銀監會通過查詢其全國客戶風險預警系統生成的關聯群查到了“天寶系”在全國各大銀行貸款數據，并緊急召開9個銀監局轄內的自查會議，要求各銀監局對照風險預警系統查詢出來的數據對各家銀行進行核實和警示。

天津市銀監局一位負責人對本報證實，確實收到了案情通報，并對轄區內銀行進行了排查，上報了貸款和損失情況。

據悉，銀監會案件稽查局匯總的信息顯示，“天寶系”關聯企業群截至2010年6月底，主要企業成員授信額度為160.66億元，貸款余額為56.76億元。

銀監會梳理出的這個“天寶系關聯企業群”包含了50家，資產總額1326.19億元，負債總額639.37億元，資產負債率為48.21%。

銀監會一位人士向本報介紹了銀監會的客戶風險預警系統集團關聯群的產生規則。關聯群確定，一是系統在計算某一企業的關聯群時，機構填報的該客戶的法人、股東、關聯企業情況為最大集。二是不含不計關聯企業原則，在運算生成關聯群的過程中，系統將對某一企業收集的股東、關聯企業人代表進行外延擴算，當某條計算路徑遇到不計關聯的企業，系統將自動終止此條路徑的計算。

因此與天寶系相關聯的企業遠不止系統生成的這些。

本報了解到，“天寶系”旗下企業結構非常復雜。“天寶系”旗下較近的企業被分成了五個企業群，分別為偉業系(13家)、銀通系(3家)、北泰系(6家)、中順系 (12家)、恒巨系(2家)。這些企業的數據并不完全。

這些企業遍布香港、北京、上海、安徽、沈陽、長春等多個地方。其中還包括了在港交所和上交所上市的兩家上市公司北泰創業 (2339HK)和ST松遼(600715SH)。

一家股份制銀行北京分行風險控制部門的人士承認，的確已經收到銀監會的風險警示通知，正在采取相應的措施防范風險的發生。

據悉，11月中旬，銀監會案件稽查局會簽各個其他業務部門，寫成“天寶系”貸款調查報告上報給了國務院，主要是涉及銀行、貸款數量、交叉擔保情況和不良貸款情況。