天寶回應崩盤預警：請多給一點時間

2010年12月07日 09:41
來源：每日經濟新聞作者：程元輝

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每經記者程元輝發自上海

“德隆系”神話破滅6年后，一紙銀監會警示公告或將風雨飄搖中的“天寶系”最終送進“墳場”汽車大亨周天寶打造的“天寶系”進入生死時刻。

近日中國銀監會已經在全國銀行系統發出針對“天寶系”的貸款風險警示，此次警示是銀監會繼“德隆系”之后，為數不多的對“大型關聯企業群貸款”的警示。

昨日(12月6日)天寶集團內部人士接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示，“天寶集團財務沒有外界想象得這么嚴重，請相關政府機構和金融機構多給天寶集團點時間。

他對記者說，“我們會盡最大的努力來扭轉不利因素。發生這種事情，我只能表示很遺憾，這種聲音對天寶集團很不利。

對于媒體報道周天寶和三名關鍵高層逃避海外一事，該人士回應：“我不知道這是哪里的消息，絕對沒有這種事情。

而就此事給收購通用汽車耐克斯特(Nexteer)全球業務蒙上陰影的質疑，天寶集團人士表示，目前資產已經交割完畢，不會影響到太平洋世紀收購通用耐克斯特(Nexteer)。

關聯企業巨額擔保成腫瘤

銀監會通過查詢全國客戶風險預警系統生成的這個關聯企業群，銀監會在警示文件中把這個龐大的關聯企業群稱為“天寶系”，共包括50家主要企業成員，以周天寶為實際控制人。

“天寶系”旗下較近的企業被分成了五個企業群，分別為偉業系(13家)、銀通系 (3家)、北泰系(6家)、中順系(12家)、恒巨系(2家)。其中還包括了在港交所和上交所上市的兩家上市公司北泰創業和ST松遼。

銀監會案件稽查局匯總的信息顯示，“天寶系”資產總額1326.19億元，負債總額639.37億元，資產負債率為48.21%。

“天寶系”最終遭到銀監會貸款風險警示的原因還是巨額群內相互擔保，這造成銀行貸款風險增大。

銀監會信息顯示，“天寶系”關聯企業群截至2010年6月底，主要企業成員授信額度為160.66億元，貸款余額為56.76億元，形成不良貸款和逾期貸款共計32.86億元。

據報道，“天寶系”關聯企業群群內總擔保金額為25.64億元，其中群內兩企業之間互相擔保金額8.76億元，占群內總擔保金額的34.18%。為群內逾期貸款提供擔保的金額達到11.66億元，占群內總擔保金額的45.46%，該部分擔保所涉及的逾期貸款占群貸款總額的20.54%。為群內不良貸款提供擔保的金額為21.39億元，占群內總擔保金額的3442%。該部分擔保所涉及到的群內不良貸款金額占群貸款總額的37.69%。

在群內提供擔保的企業中，恒巨汽車配件(上海)有限公司提供擔保5.96億元，其擔保金額占總擔保金額的23.24%，是群內提供擔保金額最大的企業。

目前關聯企業群群內出現不良貸款企業8家，不良貸款總額19.17億元，不良率為33.78%。逾期貸款金額13.69億元，占群內貸款總額的24.12%，其中逾期90天以上貸款金額12.36億元，逾期180天以上的貸款金額6.88億元。報告期180天內到期貸款金額為9.70億元，其中90天內到期的金額為5.81億元。

資金危機四伏

一位財務人士對《每日經濟新聞》記者表示，環環相扣的關聯抵押顯然是一種資金鏈緊張的表現，未來半年內“天寶系”的還債壓力在30多億元。

盡管“天寶系”資產龐大，負債率一般，但是一旦銀行集體催債，“天寶系”將因資金斷裂走向破產。

天寶集團相關人士對《每日經濟新聞》記者表示，集團的資金情況沒有外界想象的這么嚴重，其實我們的負債并不高，很多企業的負債率都達到50%以上，企業一切都在正常運轉，外面的報道都不是很準確，我們是民營企業，處于弱勢，希望政府和媒體能夠給予支持。

天寶集團表示，公司和銀行一直保持很好的合作關系，已經派出專業團隊和銀行機構溝通情況。

事實上，資金危機在這個龐大的帝國中早有先例，這或許是“天寶系”資金危機的開始。

2008年，2400萬美元的外匯合約虧損和3.266億元人民幣的債務追索，合計尚不足5億元人民幣，這讓天寶集團旗下香港交易所上市公司北泰創業進入臨時清盤程序。

北泰創業名列2007年度中國汽車零部件百強27位、一度號稱全球最大的汽車零部件制造商及出口商。

福無雙至，禍不單行。天寶集團旗下的沈陽中順汽車虧損4億多元，這也直接導致參股沈陽中順的ST松遼雪上加霜。ST松遼去年累計虧損5.3億元，并于2009年10月全面停產。

從此，資金鏈緊張一直與“天寶系”如影隨形。周天寶需要不停地想盡各種辦法融資，開始了挖“東墻”補“西墻”的日子。他曾兩次利用ST松遼股權進行抵押貸款。2008年底，周天寶將天寶集團擁有的ST松遼的6704萬股股權，質押給了北京騰祥投資發展有限公司，作為天寶汽車向北京騰祥3億元借款的擔保。

參股京西重工的交易中，通過股權質押，周天寶用ST松遼換取了優質資產京西重工的股權。天寶集團旗下公司寶安投資發展有限公司成為繼首鋼與房山區政府之后的第三大股東。這或是“天寶系”內部復雜關聯抵押中的冰山一角。

2010年3月，天寶集團將所持有的ST松遼24.89%的股權，轉讓給了北京亦莊國際投資發展有限公司，合計4.9億元，緩解資金鏈危機。此外，周天寶還曾通過旗下公司上海中潤汽車制動器有限公司在資本市場違規套現ST松遼的股份，這無疑凸顯了周氏對資金的饑渴。