朱戈宇：基金行業(yè)作為制造業(yè)關(guān)鍵在于做好業(yè)績

2010年12月28日 18:09
來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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上投摩根基金總經(jīng)理助理朱戈宇(圖片來源：鳳凰網(wǎng)財經(jīng))

鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 由鳳凰網(wǎng)、鳳凰衛(wèi)視共同主辦的“2010金鳳凰金融理財盛典”12月28日在北京隆重召開。以下為上投摩根總經(jīng)理助理朱戈宇精彩觀點：

朱戈宇：在業(yè)績不好或差強人意的時候基金公司怎么做品牌？如何看待基金行業(yè)？和多數(shù)人看法不同，我把基金行業(yè)定義為“制造業(yè)”，很多人認(rèn)為基金行業(yè)是“服務(wù)業(yè)”，從行業(yè)的核心來看，基金行業(yè)更接近“制造業(yè)”，當(dāng)你制造的產(chǎn)品，產(chǎn)品質(zhì)量出現(xiàn)“問題”的時候基當(dāng)然這個“質(zhì)量問題”是打了引號的，因為，假設(shè)市場跌了50%，基金可能虧了20%，投資者對此依然不滿意，仍然把這個(基金產(chǎn)品)定義為“次品”。在這個時候我們基金公司該怎么做？售后服務(wù)就顯得尤為重要了。

售后服務(wù)，很重要的一點就是跟投資者的溝通。以上投摩根為例，在2008年的時候，是國內(nèi)外證券市場最凄慘的時候，那一年所有的投資品種都受到了重創(chuàng)，當(dāng)年我們破紀(jì)錄的做了一千場的投資者見面會。那時候辦投資者見面會，是要頂著很大壓力的，因為非常可能的情景是投資者會指著鼻子批評你。但是我們并沒有退縮，我們并不會因業(yè)績不好，不好意思見人就藏起來了，而是勇敢地站出來跟投資者做了很多坦誠的交流。

相當(dāng)一部分投資者通過交流、通過你的說明，能夠理解投資結(jié)果為什么會這樣，還有不少投資者可能即使通過交流也依然不能理解和接受這種投資結(jié)果，當(dāng)然還有第三類就是感性的投資者，這種交流會給他提供了一個他當(dāng)面宣泄的機會，宣泄掉了，他的抱怨暫時也消除。我們在2008年做了一千場的活動，差不多和將近5萬多個投資者有過面對面的交流，這些交流給我們累計了豐富的經(jīng)驗，也讓我們更加了解我們的投資者。

就以我們旗下一直被質(zhì)疑比較多的(首只)QDII基金為例，2008年我們溝通的很大一個話題就是這只上投亞太優(yōu)勢基金。2008年底，(上投亞太優(yōu)勢)差不多在凈值的低點，有3萬多投資者當(dāng)時敢于在低點申購，他們中的大多數(shù)是持有至今的。算下來，他們的回報應(yīng)該是超過了那時去申購其他A股基金(的收益)了。我們后來做過分析和統(tǒng)計，這3萬多人中有相當(dāng)一部分是參加過我們的交流會的，我想從這一點來說，這種面對面的溝通起到了非常積極的作用。

除了面對面的交流以外，現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)也非常發(fā)達，鳳凰網(wǎng)就是一個非常好的平臺。我們自己也會通過公司的網(wǎng)絡(luò)平臺、短信平臺、直郵平臺，甚至包括一些動漫的形式跟投資者進行多樣的溝通和交流。我想，在這樣的情況下多少可以挽回在業(yè)績達不到投資者預(yù)期的情況下，對我們品牌所造成的一個傷害，或者說所造成的失分。

作為“制造業(yè)”來說，最根本的還是我們的投資業(yè)績。不少銀行的領(lǐng)導(dǎo)也會對我們提出一些希望。希望什么呢？希望我們在市場跌的時候，能夠保本；希望在漲的時候，(業(yè)績)也能夠跟得上，我想這代表了大多數(shù)投資者的期望。但從公募基金這個行業(yè)本身來說，放眼全球，公募基金是追求相對回報。當(dāng)然，我想現(xiàn)在隨著(公募基金)的產(chǎn)品越來越豐富，包括隨著新業(yè)務(wù)的開發(fā)我們也推出一些絕對回報產(chǎn)品，但公募基金主流產(chǎn)品還是做相對回報。我希望我們的投資業(yè)績在市場跌的時候能跌得少一點，漲的時候漲得快一點，能做到這一點我們就非常滿意了。謝謝。

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