涉案金額最高達(dá)15億元 齊魯銀行涉嫌偽造金融票據(jù)

2011年01月05日 00:54
來源：國(guó)際金融報(bào) 作者： 馬繼鵬

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昨天截至記者發(fā)稿前，關(guān)于齊魯銀行涉嫌偽造金融票證一案，除了該行董事長(zhǎng)邱云章去年12月30日對(duì)外否認(rèn)60億元巨虧和被抓傳聞外，并沒有更多的消息。此案涉及濟(jì)南當(dāng)?shù)囟嗉毅y行，其中包括中信銀行、工商銀行等，涉案金額或達(dá)10億元-15億元。

涉案金額數(shù)倍于凈利潤(rùn)

有媒體報(bào)道稱，齊魯銀行董事長(zhǎng)邱云章和行長(zhǎng)被抓，去年12月30日，邱云章對(duì)外否認(rèn)此事，但齊魯銀行內(nèi)部人士證實(shí)齊魯銀行至少有一位管理人員被司法調(diào)查。

去年12月31日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)表示，目前當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)該案的調(diào)查工作正在有序進(jìn)行，監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安部門偵破案件。當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求。

但截至目前，齊魯銀行的損失數(shù)據(jù)尚不得而知。山東省銀監(jiān)局相關(guān)人士昨日對(duì)記者表示，此案已經(jīng)進(jìn)入公安機(jī)關(guān)偵查階段，具體信息將以公安部門發(fā)布的為準(zhǔn)。

資料顯示，截至2009年末，齊魯銀行的總資產(chǎn)達(dá)617.89億元，核心資本充足率8.54%和資本充足率11.66%均達(dá)監(jiān)管紅線， 當(dāng)年凈利潤(rùn)4.89億元，不良貸款合計(jì)7.04億元，不良貸款率僅1.99%。簡(jiǎn)單計(jì)算，齊魯銀行此次涉案金額約相當(dāng)于該行2009年全年凈利潤(rùn)的2-4倍。

山東省銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，齊魯銀行并非惟一牽涉其中的銀行，但對(duì)傳聞中牽涉的工行、興業(yè)、浦發(fā)等其他銀行不予置評(píng)。山東省銀監(jiān)局還表示，涉案銀行目前經(jīng)營(yíng)正常，涉案金額尚無定論，需待公安部門披露結(jié)果。

或歸因攬儲(chǔ)大戰(zhàn)

一位資深銀行業(yè)人士表示，2010年，受存貸比考核壓力的各家商業(yè)銀行紛紛展開攬儲(chǔ)大戰(zhàn)。而在拉存款競(jìng)爭(zhēng)白熱化背景下，通過“高息攬儲(chǔ)”吸引單位存款，勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案屢見不鮮。

所謂偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪是指?jìng)卧臁⒆冊(cè)靺R票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。

市場(chǎng)人士稱，近年各銀行攬儲(chǔ)大戰(zhàn)加劇，在監(jiān)管部門整治“高息攬儲(chǔ)”惡性競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí)，亦有部分人勾結(jié)銀行職員偽造金融票證，詐騙資金。市場(chǎng)人士警示，城市商業(yè)銀行近年大幅擴(kuò)張或是誘因之一，其中金融風(fēng)險(xiǎn)需及早發(fā)現(xiàn)并整治。

一位大型銀行信貸部人士指出，常見的偽造金融票證罪有幾種：一是“克隆假票”，即通過偽造承兌匯票或大額定期存單，以此為質(zhì)押獲得銀行貸款；二是，犯罪嫌疑人謊稱幫助銀行完成拉存款任務(wù)，以高息為誘餌騙取企業(yè)或個(gè)人存款。若存款人是企業(yè)，犯罪嫌疑人往往通過偷出企業(yè)預(yù)留印鑒偽造票據(jù)實(shí)施詐騙，若是個(gè)人存款，則在客戶辦理存折時(shí)，偷辦信用卡掛于該賬號(hào)下，再實(shí)施詐騙。

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