齊魯銀行遭遇特大金融詐騙案 涉案資金或超10億

2011年01月05日 09:58
來(lái)源：華西都市報(bào)

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多家金融機(jī)構(gòu)或卷入其中，近日，山東濟(jì)南公安查獲一起“特大偽造金融票證”騙取資金的金融詐騙案，涉及濟(jì)南市多家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，當(dāng)?shù)爻鞘猩虡I(yè)銀行——齊魯銀行涉案金額較多。

昨日最新消息稱，齊魯銀行總行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙連成被司法調(diào)查，齊魯銀行主要高管目前仍保持穩(wěn)定，涉案金額預(yù)計(jì)在10億-15億元之間。

“案件還在調(diào)查中，我們也無(wú)法給出具體的額度。”齊魯銀行一位中層表示，高管都在開會(huì)。據(jù)身處濟(jì)南人士表示，該行現(xiàn)在并沒有出現(xiàn)擠兌的情況。

案件回顧

偽造票證多次騙取資金

去年12月6日，濟(jì)南一家銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，發(fā)現(xiàn)一存款單位所持的“存款證實(shí)書”系偽造，隨后報(bào)案。濟(jì)南公安局成立專案組，將犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

目前初步查明，“劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟(jì)南一些金融機(jī)構(gòu)和多家企業(yè)，其行為擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。

據(jù)此前媒體報(bào)道稱，涉及此案的金融機(jī)構(gòu)有本地銀行齊魯銀行，可能還包括當(dāng)?shù)氐娜A夏、興業(yè)、中信、工商等多家銀行。有傳聞稱單單齊魯銀行一家就虧損60億元，但對(duì)此齊魯銀行內(nèi)部堅(jiān)決否定，有人稱虧損在10億-20億元。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)日前回應(yīng)，該案正在偵破中，相關(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，但銀監(jiān)會(huì)并未就涉案金額、案情作更多透露。

最新動(dòng)態(tài)

涉案金額在10億-15億元

昨日，據(jù)接近齊魯銀行的幾位知情人士透露，齊魯銀行總行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙連成被司法調(diào)查，齊魯銀行主要高管目前仍保持穩(wěn)定，涉案金額預(yù)計(jì)在10億-15億元之間。但齊魯銀行是

否還涉及其他案件，目前尚難確認(rèn)。

同時(shí)，一份《齊魯銀行股份有限公司2009年度財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告》(下稱《報(bào)告》)昨日曝光，這份由普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的報(bào)告指出，2009年齊魯銀行的第三方存款質(zhì)押業(yè)務(wù)存在借款人營(yíng)業(yè)收入與貸款規(guī)模不匹配、存款質(zhì)押合法性等諸多問題，由此可以看出齊魯銀行早在2009年就出現(xiàn)了票證問題。

昨日濟(jì)南工行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，工行并沒有卷入這一案件。這位負(fù)責(zé)人說(shuō)，雖然工行和齊魯銀行有一些業(yè)務(wù)往來(lái)，但是并沒有和該案有關(guān)的業(yè)務(wù)，工行和齊魯銀行偽造金融票證案沒有任何關(guān)系。

盡管目前齊魯銀行一再?gòu)?qiáng)調(diào)并未影響業(yè)務(wù)，但一位濟(jì)南當(dāng)?shù)卮笮推髽I(yè)的財(cái)務(wù)人士表示，傳聞太多，涉案金額越傳越大，銀行之間也無(wú)法證實(shí)。“為以防萬(wàn)一，我們已經(jīng)把公司賬戶和員工的公司賬戶轉(zhuǎn)到了別的銀行。

原因解析

票據(jù)業(yè)務(wù)當(dāng)場(chǎng)難判真假

盡管案情尚未完全明朗，但受訪的多名金融界資深人士表示，此案與這些年常發(fā)的銀行承兌匯票案大體模式類似。

即一方面，由于目前僅有一部分承兌匯票實(shí)行了電子化，大部分尚為紙質(zhì)，加上大小銀行的系統(tǒng)不統(tǒng)一，銀行無(wú)法當(dāng)場(chǎng)識(shí)別承兌匯票的真假而被騙。另一方面，由于銀行內(nèi)部管理失當(dāng)，票據(jù)業(yè)務(wù)缺乏規(guī)范，內(nèi)部作弊難以避免。

成都一金融人士向記者解釋，“存款證實(shí)書”是銀行與存款客戶單獨(dú)對(duì)接的，要偽造存款證實(shí)書，可能嫌疑人與存款企業(yè)或銀行方面熟絡(luò)的人才能做到。

“存款證實(shí)書”可以換開存單，到銀行進(jìn)行質(zhì)押融資，比如說(shuō)5000萬(wàn)的存款證實(shí)書，在有的銀行只能貸到5000萬(wàn)以下的資金，因?yàn)橐话沣y行會(huì)有一個(gè)折扣。而偽造存款證實(shí)書，就可能在銀行騙取貸款。

新聞鏈接

齊魯銀行是于1996年由濟(jì)南市16家城市信用社和1

家城信社聯(lián)合組建的一家城市商業(yè)銀行。近年該行擴(kuò)張迅速，引入澳洲聯(lián)邦銀行(CBA)為戰(zhàn)略合作者，并在天津、山東聊城等多地異地開設(shè)分行。

事件回顧

2010年12月6日濟(jì)南某銀行報(bào)案

12月6日，濟(jì)南一家銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，發(fā)現(xiàn)一存款單位所持的“存款證實(shí)書”系偽造，隨后報(bào)案。濟(jì)南公安局成立專案組，將犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

2010年12月23日濟(jì)南警方通報(bào)案情

濟(jì)南公安局發(fā)布消息，此案件對(duì)外名為“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”，“目前，案件偵破工作進(jìn)展順利，最大限度的保證了資金和居民及單位的存款安全，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)正常。

2010年12月31日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)回應(yīng)

銀監(jiān)會(huì)表示，目前當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)該案的偵查工作正在有序進(jìn)行，監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安部門偵破案件。“當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。”銀監(jiān)會(huì)新聞處向媒體表示。

2010年12月31日山東副省長(zhǎng)赴齊魯銀行視察

齊魯銀行官網(wǎng)消息，當(dāng)日上午，山東省常務(wù)副省長(zhǎng)王仁元、省金融辦主任李永健、濟(jì)南市副市長(zhǎng)張宗祥、中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行行長(zhǎng)楊子強(qiáng)和山東銀監(jiān)局局長(zhǎng)廖平之等親赴視察，以穩(wěn)定人心。

2011年1月4日工行否認(rèn)卷入此案

齊魯銀行總行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙連成被司法調(diào)查，有消息稱涉案金額預(yù)計(jì)在10億-15億元之間。濟(jì)南工行相關(guān)負(fù)責(zé)人否認(rèn)工行卷入此案件。普華永道指出齊魯銀行早在2009年就出現(xiàn)了票證問題。

近年騙貸案回顧

天寶系貸款案

“天寶系”關(guān)聯(lián)企業(yè)群涉及授信行和貸款行共計(jì)47家，其中最大貸款行建設(shè)銀行上海分行為群內(nèi)提供貸款金額6.31億元，占貸款總額的11.12%，最大的授信行為建設(shè)銀行北京分行，為群內(nèi)提供授信16.60億元，

知情人士透露，對(duì)天寶系的授信為100億左右，已經(jīng)貸款50億左右，其中就有30多億為不良貸款。根據(jù)相關(guān)報(bào)道，涉及貸款的銀行包括建行、工行、農(nóng)行、中行、交行等。

北京農(nóng)商行騙貸案

2007年12月至2009年2月間，胡毅與前妻李京晶指使公司職員，采取冒用借款人身份與銀行簽訂《借款合同》等方法，從北京農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆，共計(jì)7.08億余元。

微博熱議

嘲笑自己：“實(shí)業(yè)800億的企業(yè)，又有多少是靠銀行貸款堆出來(lái)的呢？想過沒有？”

changdong_ok：“我是一名銀行的小職員，工資不高任務(wù)很重，我看這種情況都是任務(wù)逼得，銀行都沒錢，全靠存款，我們也造假，不過沒這么大。

文維虎：“內(nèi)外勾結(jié)，定有內(nèi)奸。考核存款規(guī)模、墊高貸款基數(shù)，追求高額獎(jiǎng)勵(lì)或達(dá)到“其他目的”均容易出現(xiàn)這類違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。內(nèi)控明顯出現(xiàn)重大缺陷，監(jiān)事會(huì)失職、瀆職”

[責(zé)任編輯：wangtao] 標(biāo)簽：涉案金額 澳洲聯(lián)邦銀行 銀行總行 

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